Formation sur les concepts et les produits avancés 05-12-2025

Louis-Xavier Savard et Pascal Lapointe ont discuté de stratégies d’assurance maladie grave en copropriété, jugées ridicules et « sketch » par Louis-Xavier Savard, avec Pascal Lapointe notant leur lien apparent avec l’évasion fiscale et l’emprunt à l’étranger. Maryse Laframboise a sollicité des conseils sur le contact de clients référés non réactifs, pour lesquels Louis-Xavier Savard a recommandé une persistance multicanal tandis que Karl Desgroseilliers a suggéré de revenir au référenceur après deux ou trois tentatives.

Une simulation client-conseiller a été menée par Louis-Xavier Savard et carl-allen seguin, où Louis-Xavier Savard jouait un entrepreneur en location de jeux gonflables cherchant à faire des économies d’impôt; carl-allen seguin a analysé la situation de l’entreprise et a proposé des solutions d’assurance personnelle et des stratégies de fiscalité comme la maladie grave en copropriété, tout en suggérant une rencontre avec un fiscaliste. Louis-Xavier Savard, Eric Desgroseilliers et Pierre Lariviere ont critiqué l’approche de carl-allen seguin pour son manque d’ordre, son ton dénigrant envers les autres professionnels et l’introduction prématurée de produits, conseillant de privilégier l’écoute, de gagner la confiance du client et d’aborder les sujets un par un pour diriger l’appel efficacement.

Détails

Longueur des notes: Standard

• Stratégies douteuses en assurance maladie grave Louis-Xavier Savard a commencé la réunion en discutant d’un article gouvernemental sur des stratégies d’assurance maladie grave en copropriété, qu’il a jugées ridicules et « sketch ». Pascal Lapointe a noté que cela semblait impliquer l’emprunt à l’étranger pour transférer des fonds dans une compagnie canadienne afin d’acheter une police d’assurance maladie grave, et a mentionné que l’assurance invalidité était également incluse dans la publication, bien que cela ne lui semblait pas pertinent compte tenu des primes généralement moins élevées. Louis-Xavier Savard a souligné que le but était l’évitement fiscal pour retirer de l’argent sans payer d’impôt.
• Comment rejoindre les clients référés Maryse Laframboise a demandé des conseils sur la façon de contacter les clients référés qui ne rappellent pas. Louis-Xavier Savard a recommandé de ne jamais arrêter d’appeler, d’envoyer des SMS et des courriels, ainsi que de demander à la personne qui a référé le client de s’enquérir des raisons de l’absence de réponse. Karl Desgroseilliers a conseillé d’arrêter de harceler le client après deux ou trois appels et de revenir au référenceur pour qu’il prenne un rendez-vous, car il incombe au référenceur d’amener le client et de protéger sa relation avec la personne référée.
• Simulation de jeu de rôle client-conseiller Louis-Xavier Savard a suggéré de faire un exercice de simulation client-représentant, mais il a eu du mal à trouver un volontaire jusqu’à ce que carl-allen seguin accepte de se sacrifier pour la cause. La simulation a impliqué Louis-Xavier Savard jouant le rôle d’un entrepreneur en location de jeux gonflables intéressé à économiser de l’impôt, ayant déjà réussi à prendre un rendez-vous suite à une publicité sur Facebook.
• Analyse de la situation de l’entreprise de jeux gonflables Carl-allen seguin a posé des questions à Louis-Xavier Savard (en tant que client) sur son entreprise, qui loue des jeux gonflables et a un chiffre d’affaires d’environ un million de dollars par an avec environ 400 000 dollars de profit, réinvestissant beaucoup dans l’inventaire. Louis-Xavier Savard a indiqué que l’entreprise n’avait pas de dette et qu’elle comptait un employé en plus de lui-même, se versant un salaire modeste mais confortable. Carl-allen seguin a ensuite abordé les assurances personnelles, notant que le client n’avait qu’une couverture de 12 mois pour un accident, ce qui était jugé insuffisant pour un entrepreneur sans protection de la CSST ou chômage.
• Discussion sur les solutions d’assurance et de fiscalité Carl-allen seguin a évoqué la possibilité de la maladie grave en copropriété pour retirer de l’argent de l’entreprise hors impôt et a suggéré de revoir l’assurance hypothécaire que le client avait avec Desjardins, tout en proposant d’autres produits comme une retraite assurée ou un plan de financement immédiat (PFI) si le client ouvrait une compagnie de gestion. Louis-Xavier Savard a mentionné qu’il n’avait pas encore prévu d’ouvrir une compagnie de gestion car il réinvestissait beaucoup pour atteindre 1000 jeux gonflables. Carl-allen seguin a suggéré de solidifier d’abord la situation personnelle du client, puis d’aller de l’avant avec la maladie grave en copropriété, et a proposé de faire rencontrer le client avec JC, un fiscaliste spécialisé en fiscalité d’entreprise.
• Planification de la prochaine rencontre Carl-allen seguin a proposé de planifier un rendez-vous d’analyse de la corporation de 30 minutes pour donner des recommandations plus précises, et ils ont convenu d’une date pour la semaine suivante. Il a assuré qu’un lien de vidéoconférence serait envoyé et que son adjoint appellerait la veille pour confirmer la rencontre.
• Critiques de la performance de Carl-allen seguin Louis-Xavier Savard a fourni des commentaires à Carl-allen seguin sur son approche, notant une bonne énergie et confiance, mais un manque d’ordre dans les sujets abordés, ce qui a fait que le client se sentait perdu. Louis-Xavier Savard a conseillé de faire attention à ne pas dénigrer les professionnels de confiance du client, même en plaisantant. Eric Desgroseilliers a souligné que Carl-allen seguin ne devrait pas parler de produits lors de la première phase de prise d’information.
• Conseils pour l’approche client Louis-Xavier Savard a recommandé d’aborder un sujet à la fois, de commencer par s’intéresser à l’entreprise du client et de gagner sa confiance avant d’aborder des informations trop directes. Il a suggéré de poser des questions pour comprendre les priorités, les défis et les inquiétudes du client en tant qu’entrepreneur. Louis-Xavier Savard a proposé un plan structuré pour l’appel : commencer par une discussion générale sur le client et son entreprise (5 à 10 minutes), puis passer aux finances de l’entreprise et personnelles, collecter les données nécessaires, et exciter le client sur de futurs plans de recommandation sans trop entrer dans les détails des produits.
• Communication des conséquences et des options Louis-Xavier Savard a mis l’accent sur la nécessité de parler des conséquences pour le client de ne pas avoir de protection, comme nuire à sa retraite si des placements devaient être utilisés en cas de maladie grave ou d’invalidité. L’objectif est d’allumer l’idée chez le client que le plan de recommandation permettra de transférer les risques opérationnels et d’obtenir des avantages fiscaux. Louis-Xavier Savard a suggéré de conditionner le client à choisir entre l’option A (couverture des risques) et l’option B (couverture des risques et économies d’impôt/gain d’argent) lors de la deuxième rencontre.
• Importance de l’écoute et de l’approche humaine Pierre Lariviere et Louis-Xavier Savard ont insisté sur le fait d’être moins « transactionnel » et de s’intéresser sincèrement au client, car ils sont des humains avant d’être des clients. Pierre Lariviere a également conseillé à Carl-allen seguin de commencer par une brève biographie et de présenter ses spécialités pour établir sa crédibilité auprès du client potentiel. Louis-Xavier Savard a résumé que le succès repose sur un mélange de personnalité : être gentil, écouter, poser des questions, s’intéresser et diriger l’appel, le tout avec un sourire.

Étapes suivantes suggérées

carl-allen seguin va commencer à appliquer les recommandations, notamment en parlant plus du côté personnel du client et en se présentant au début de ses appels, afin d’améliorer ses ventes.