Meeting acquisition clientèle GFS 30-10-2025

Louis-Xavier Savard a encouragé les participants à partager leurs progrès avec la clientèle GFS avant la pause de janvier. Karim Mokairita a évoqué ses suivis clients réussis, notamment en CPG, tout en soulevant un problème de répartition des commissions sur les CPG et demandant des précisions sur le processus de référence hypothécaire, lequel Louis-Xavier Savard a expliqué être géré via Zendesk pour le suivi et le paiement. Alexandre Clément a fait part de ses difficultés à générer de nouvelles opportunités de vente, ses appels se limitant souvent à des tâches administratives, tandis que Christian Perreault et Étienne Lejeune ont rapporté des contacts clients positifs malgré l’insécurité ambiante, Étienne Lejeune prévoyant une automatisation des contacts. Name not available a indiqué avoir commencé à travailler sérieusement sur la clientèle, identifiant des opportunités dans presque tous les dossiers. Louis-Xavier Savard a souligné l’importance de la persévérance, d’une approche non jugeante et de l’utilisation de questions de valeur pour identifier les besoins des clients. Enfin, Alexandre Bergeron a partagé une anecdote pour illustrer la valeur du dialogue avec les clients.

Détails

• Bilan des clientèles GFS Louis-Xavier Savard a ouvert la réunion en soulignant qu’il s’agissait d’une courte séance de suivi sur les progrès réalisés avec les clientèles GFS depuis la dernière rencontre, avant la pause de janvier. Il a encouragé les participants à partager leurs réussites en matière de mise à l’échelle et d’obtention de résultats, notant que le temps passe vite et que la fin de l’année approche.
• Mise à jour de Karim Mokairita Karim Mokairita a indiqué que les suivis avec les clients se déroulent bien, notamment pour le placement d’argent, les renouvellements et les transferts vers Manuvie, principalement en CPG. Il a soulevé un problème avec la répartition des commissions sur les CPG et a fait des suivis auprès de Manuvie, souhaitant que cela soit réglé avant que la dette ne devienne trop importante. Karim Mokairita a également mentionné avoir vendu deux assurances vie temporaires, avoir trois assurances vie en tarification, effectuer en moyenne deux assurances voyage par semaine et examiner un dossier de régime collectif pour un bureau de notaire. Le travail est constant, même si leur objectif d’un million n’a pas été atteint, et il envisage de devenir suppléant pour un maître de stage du CSF.
• Processus de référence hypothécaire Karim Mokairita a demandé des précisions sur la répartition des honoraires pour les préhypothèques, trouvant le processus avec leur conseillère actuelle compliqué. Louis-Xavier Savard a expliqué que tout le processus de référence hypothécaire est géré via Zendesk, où Eric assure un suivi adéquat des conseillers et le paiement est effectué par M3. Une fois le paiement effectué, un relevé de commission est déposé dans Zendesk avant la clôture du dossier. Louis-Xavier Savard a également précisé que référer des courtiers hypothécaires compte dans le bonus de référence de 1000 $.
• Expérience d’Alexandre Clément avec la clientèle Alexandre Clément a signalé que son travail avec la clientèle est difficile, car les appels mènent souvent à des demandes de changement de bénéficiaire ou de transfert de contrat, sans nouvelles opportunités de vente, ce qu’il a appelé « manger les bobos ». Pour maintenir le moral, ils ont ajusté leur objectif de rendez-vous de 10 par semaine à 10 par deux semaines. Bien que leur agenda personnel soit bien rempli avec 25 à 30 rendez-vous par semaine, les no-shows sont fréquents. Alexandre Clément a également mentionné qu’il contactait personnellement la liste numéro 2, mais qu’il y avait peu de suivi de la part des gens et que les opportunités ne se concrétisaient pas, citant le cas d’un entrepreneur en construction qui a finalement demandé un suivi dans les prochains mois.
• Avancement et stratégie de contact de la clientèle Louis-Xavier Savard a noté la persévérance d’Alexandre Clément dans le contact de la clientèle, en particulier pour la liste numéro 2, où environ 63 à 65 personnes ont été contactées. Alexandre Clément a précisé qu’il consacrait ses vendredis après-midi à ces appels, car les gens sont souvent plus réceptifs en fin de semaine. Louis-Xavier Savard a rappelé qu’il y a toujours des surprises dans la prospection.
• Mise à jour de Christian Perreault et Étienne Lejeune Christian Perreault a mentionné que les contacts avec les clients sont bons et que les dossiers commencent à progresser malgré l’insécurité ressentie par beaucoup de personnes qu’ils ont appelées. Il a fait des démarches pour obtenir les sommaires des clients afin de préparer son approche. Christian Perreault a confirmé avoir quelques dossiers en cours. Étienne Lejeune a signalé un ralentissement de son activité en raison de réorganisations professionnelles, mais travaille sur un plan pour automatiser le contact avec la clientèle et prévoit de se concentrer sur les appels pour les opportunités repérées lors de son premier tri.
• Progrès de Name not available (Joe) Name not available a indiqué avoir finalement commencé à travailler sérieusement sur la clientèle. Ils ont souligné qu’il y a des opportunités dans presque tous les dossiers, notamment le remplacement ou le repositionnement de portefeuilles, les transferts, la gestion des insatisfactions, le service, les changements de bénéficiaires et les ventes d’assurance. Name not available estime avoir déjà soumis 10 000 $ de primes d’assurance et que les ajustements de portefeuille sont bénéfiques pour les clients, pour Name not available, et pour GFS.
• Stratégies pour travailler avec la clientèle existante Louis-Xavier Savard a insisté sur la nécessité de passer à l’action et d’aborder la clientèle avec une vision d’amélioration, car il y a toujours quelque chose à proposer pour aider le client. Il a mentionné que les besoins évoluent, et que les anciennes protections (comme les assurances hypothécaires dégressives) peuvent ne plus être adaptées après un refinancement ou un changement de situation. Louis-Xavier Savard a conseillé de ne pas avoir de préjugements ni de se limiter à l’administration, et d’analyser les dossiers et de se lier d’amitié avec les clients avant de chercher des besoins de manière informelle. Il a également insisté pour ne pas être un « robot » en posant des questions trop structurées, mais plutôt d’être friendly pour obtenir une conversation significative.
• Importance de la persévérance et de la positivité Louis-Xavier Savard a encouragé à la créativité et à la recherche d’opportunités, même chez les clients qui ont initialement refusé un rendez-vous. Il a mis en avant l’importance d’une attitude positive lors des appels, même en cas de difficultés personnelles, car la négativité n’aide pas à la progression. Karim Mokairita a demandé si les clients étaient ouverts dès le premier contact, ce à quoi Louis-Xavier Savard a répondu que cela lui arrivait souvent de signer un client en un seul appel grâce à beaucoup de travail sur leur voix pour la rendre entraînante et motivante.
• Techniques de conversation pour identifier les besoins Louis-Xavier Savard a conseillé de poser des questions de valeur qui mènent à l’identification de besoins plutôt que de faire une simple collecte de données. Il a donné des exemples de questions pour découvrir si le client a toujours la même assurance collective, une assurance invalidité ailleurs, ou s’ils ont pris de l’assurance avec une autre banque hypothécaire. Il a ajouté que Carl et lui utilisaient ces techniques pour s’assurer que les protections, comme l’assurance invalidité ou la couverture accident, étaient adéquates pour le client.
• Anecdote et conclusion Alexandre Bergeron a partagé une anecdote pour illustrer la valeur de parler aux clients plutôt que de se limiter à une prise de données structurée, racontant comment il a découvert le besoin d’une cliente en assurance vie pour ses filles simplement en discutant, ce qui a mené à une vente potentielle. Louis-Xavier Savard a conclu en informant les participants qu’il était maintenant abonné à tous les agendas, éliminant les notifications multiples. Il a souhaité à tous une bonne journée et une belle dernière rencontre de l’année, rappelant qu’ils ont de belles mines d’or entre les mains.

Étapes suivantes suggérées

Karim Mokairita va commencer à tester avec GFS le processus pour le split de commission concernant les CPG.

Étienne Lejeune va passer à l’action pour de vrai concernant son plan de travail avec la clientèle, après la petite pause due aux changements.