Meeting acquisition clientèle GFS /Succès, échange et formation 31-07-2025

Louis-Xavier Savard a présenté le logiciel GoLevel, gratuit et accessible aux conseillers via un formulaire Google, salué par Zineb ELouafi comme un outil bénéfique pour réduire les frais généraux.

Louis-Xavier Savard a également précisé que les procédures de conformité et l’ABF sont disponibles sur la page Facebook de GFS et que des guides pour les représentants autonomes seront bientôt disponibles.

Étienne Lejeune a offert de partager son propre ABF intégré à un CRM, gérant des calculs complexes et des rapports personnalisés.

Louis-Xavier Savard a proposé à Étienne Lejeune de collaborer pour améliorer les outils de conformité et a annoncé que toutes les informations et mises à jour seraient bientôt disponibles sur le tableau de bord Zendesk.

Étienne Lejeune et Karim Mokairita ont signalé une baisse d’activité estivale, avec des clients moins réactifs et des annulations de rendez-vous en juillet, ce que Louis-Xavier Savard a reconnu et a proposé des stratégies pour établir le contact initial en visant uniquement la prise de rendez-vous.

Karl Desgroseilliers a suggéré d’expliquer les services du conseiller en tant que généraliste et de noter les dates de renouvellement des assurances et hypothèques des clients pour créer des opportunités de ventes croisées.

Waldy Leconseiller a exprimé des difficultés à convertir les clients en matière de placements, et Karl Desgroseilliers a suggéré de préparer un exemple visuel d’analyse comparative, tandis que Louis-Xavier Savard a proposé des questions de « pêche » pour identifier les « pain points ».

Karim Mokairita a interrogé sur la pertinence des fonds distincts comme point de vente, ce à quoi Louis-Xavier Savard a souligné l’avantage de la désignation de bénéficiaire.

Louis-Xavier Savard a encouragé les conseillers à rester motivés et à persévérer, rappelant l’esprit d’entraide au sein de GFS.

Détails

Motivation et persévérance Louis-Xavier Savard encourage les conseillers à rester motivés et à faire les efforts nécessaires, rappelant que l’année n’est pas terminée et qu’il est encore temps d’atteindre les objectifs. Il souligne que GFS est une famille et que tous sont là pour s’entraider, même dans les moments difficiles . Il rappelle que les fêtes de fin d’année approchent rapidement, et que les efforts actuels sont essentiels pour obtenir des résultats.

Logiciel GoLevel Louis-Xavier Savard explique que GoLevel est un logiciel gratuit fourni aux conseillers de GFS pour gérer leurs propres bases de données et communications sur les médias sociaux. Il indique que l’outil permet de partir des « funnels » et de créer des liens d’agenda. Il mentionne également vouloir que l’ABF soit intégrée à GoLevel à l’avenir, simplifiant ainsi le système pour les conseillers.

Accessibilité et Gratuité de GoLevel Louis-Xavier Savard précise que le logiciel GoLevel est entièrement gratuit pour les conseillers. Il explique que pour y accéder, il suffit de remplir un formulaire Google disponible dans le guide de l’agent général, ce qui permettra de créer un accès. Zineb ELouafi salue cette initiative, la jugeant très bénéfique, surtout pour les jeunes cabinets qui souhaitent réduire les frais généraux.

Conformité et ABF Louis-Xavier Savard informe les participants que toute la procédure de conformité, y compris les documents nécessaires et les chiffriers pour les calculs de besoins, est disponible sur la page Facebook dans la section fichiers. Il assure que si les conseillers suivent ces instructions et utilisent l’ABF fournie pour le produit vendu, ils seront en conformité. Il mentionne également qu’il y aura bientôt des guides pour les représentants autonomes pour assurer leur conformité.

Développement d’ABF Personnalisés Étienne Lejeune partage qu’il a développé son propre ABF intégré à un CRM, ce qui lui permet de personnaliser les rapports et de filtrer les clients facilement. Il offre de partager des exemples et ses méthodologies de calcul avec Louis-Xavier Savard et son équipe pour faciliter le processus de conformité. Il souligne que son ABF est conçu pour être aussi conforme que possible et qu’il inclut l’avis de divulgation et d’autres documents nécessaires.

Calculs complexes et aide pour les planifications Étienne Lejeune explique que son ABF gère des calculs complexes tels que l’assurance vie et le remplacement de revenus, qui peuvent être difficiles à réaliser. Il mentionne qu’il utilise également « Plan en vie » pour les planifications de retraite, car il préfère ne pas programmer ces calculs lui-même pour éviter les erreurs. Il propose son aide si d’autres ont besoin d’exemples ou de conseils pour ces calculs.

Intégration et collaboration pour les outils de conformité Louis-Xavier Savard propose à Étienne Lejeune de collaborer avec son équipe technique pour voir comment ils pourraient partager des données et s’entraider dans l’amélioration des outils de conformité. Il exprime son désir de rendre ces processus aussi faciles que possible pour les conseillers. Étienne Lejeune confirme son intérêt à rendre les processus plus efficaces, notamment pour les ABF, et souhaite que tout soit intégré dans un outil centralisé comme GoLevel.

Gestion des dossiers conformes et outils futurs Louis-Xavier Savard souligne l’importance de disposer d’un guide pour savoir comment gérer un dossier conforme et mentionne qu’une nouvelle loi sur les avis de divulgation est entrée en vigueur. Il annonce que toutes les informations et mises à jour seront éventuellement disponibles sur le tableau de bord Zendesk, qui inclura un système de gestion de l’apprentissage (LMS), des guides, des tickets et des références. Il précise que l’écosystème GFS est en pleine construction et matérialisation pour soutenir les conseillers.

Défis de l’été et gestion de la clientèle Étienne Lejeune et Karim Mokairita signalent une baisse d’activité durant l’été, avec des clients moins réactifs et des annulations de rendez-vous en juillet. Louis-Xavier Savard reconnaît que les « no-shows » sont fréquents en été, mais il encourage les conseillers à persévérer. Carl-Allen Seguin rencontre des difficultés similaires avec les rendez-vous et un numéro de téléphone bloqué comme spam, ce qui affecte sa capacité à joindre de nouveaux clients.

Stratégies pour établir le contact initial Louis-Xavier Savard partage sa méthode pour les premiers appels, suggérant d’être direct et de viser uniquement la prise de rendez-vous. Il recommande de ne pas en dire trop lors du premier contact pour ne pas effrayer le client. Zineb ELouafi souligne l’importance de la sympathie et des discussions personnelles avec la clientèle marocaine et algérienne, tandis que Karim Mokairita confirme que cette approche fonctionne bien pour sa clientèle.

Augmenter la valeur perçue et développer le portefeuille client Louis-Xavier Savard insiste sur l’importance de bâtir une offre solide et d’augmenter sa « valeur perçue » pour se distinguer des concurrents. Karl Desgroseilliers suggère d’expliquer les services du conseiller en tant que généraliste, de noter les dates de renouvellement des assurances et hypothèques des clients, et de les relancer au bon moment pour créer des opportunités de ventes croisées. Il explique que plus un client a de produits avec un conseiller, plus le taux de recommandation net (TNR) augmente.

Difficultés avec les placements et suggestions d’approche Waldy Leconseiller exprime des difficultés à convertir les clients en matière de placements, car ils ont souvent déjà un conseiller et ne sont pas ouverts à une analyse comparative. Karl Desgroseilliers suggère de préparer un exemple visuel d’analyse comparative pour montrer aux clients ce qu’ils pourraient gagner, car les gens sont plus visuels qu’auditifs. Louis-Xavier Savard propose de poser des questions de « pêche », comme la date de la dernière révision des placements ou la satisfaction des rendements, pour identifier les « pain points ».

Stratégie pour les fonds distincts et la retraite Karim Mokairita interroge sur la pertinence des fonds distincts comme point de vente, surtout pour les clients plus âgés. Louis-Xavier Savard apprécie le côté de la désignation de bénéficiaire pour les fonds distincts, car cela assure que l’argent ne sera pas bloqué dans une succession, ce qui est un avantage majeur par rapport aux produits traditionnels. Louis-Xavier Savard conseille également de demander si le client a déjà eu une analyse de retraite, car cela permet de déterminer s’il accumulera suffisamment d’argent pour ses vieux jours, une question souvent négligée par les conseillers.