Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-10-18

La réunion de formation sur les concepts et produits financiers avancés a abordé plusieurs sujets clés essentiels pour les professionnels, notamment l’importance d’une diversification des investissements, particulièrement pour les jeunes familles.

Les stratégies d’assurance pour les entrepreneurs ont été discutées, mettant l’accent sur la protection du vivant et les avantages de l’assurance Sun Life dans le cadre de la copropriété.

Le concept de Prêt Investi Fiscalement (PFI) a été détaillé, avec un focus sur les entrepreneurs disposant d’actifs significatifs et les avantages fiscaux liés à cette stratégie.

En outre, une comparaison entre le PFI et les retraites assurées a été faite, soulignant les bénéfices des stratégies corporatives.

Enfin, des conseils pratiques ont été donnés pour la vente d’assurances maladies graves en copropriété, en insistant sur l’importance de la planification financière et des choix de produits optimaux.

Des actions ont été assignées à divers participants pour améliorer la présentation de ces concepts et renforcer la compréhension des options de financement disponibles.

 Introduction et contexte (00:26 – 07:23)

• Bienvenue à la formation sur les concepts avancés
• Les vendredis sont consacrés aux concepts avancés, les mercredis à la fiscalité
• Discussion sur les différents types de prêts la semaine précédente
• Importance de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier pour les jeunes familles

 Stratégies d’assurance pour entrepreneurs (08:33 – 15:50)

• Priorité sur la protection du vivant pour les entrepreneurs
• Copropriété dans la corporation comme stratégie initiale
• Avantages de l’assurance Sun Life pour la copropriété
• Discussion sur les différentes options de paiement des primes

 Prêt investi fiscalement (PFI) (15:51 – 28:44)

• Explication détaillée du concept de PFI
• Clientèle cible : entrepreneurs avec des actifs importants
• Processus d’approbation pour l’assurance et le financement
• Stratégie pour maximiser la valeur du patrimoine et créer des avantages fiscaux

 Retraite assurée et autres stratégies (28:44 – 40:42)

• Comparaison entre PFI et retraite assurée
• Avantages des stratégies corporatives par rapport aux stratégies personnelles
• Importance de la flexibilité dans les produits d’assurance
• Discussion sur les différentes options de placement et de crédit

 Maladie grave en copropriété (41:45 – 54:17)

• Étapes pour vendre une assurance maladie grave en copropriété
• Analyse des états financiers pour déterminer le budget
• Choix du produit le plus avantageux fiscalement
• Importance de la convention et de la résolution pour sécuriser le concept
• Conseils pour approcher et convaincre les clients potentiels

Action items

Marc Theriault

• Revoir les concepts de PFI et de copropriété pour mieux les présenter aux clients (10:24)

Karl Desgroseilliers

• Préparer un document explicatif sur les quatre façons de payer l’avantage imposable dans une stratégie de copropriété (50:51)

Louis-Xavier Savard

• Partager l’e-book sur les stratégies avancées dans le groupe Facebook privé (35:47)

Tous les participants

Réécouter la rencontre de la semaine précédente sur les types de marges (36:42)