Clic Prime | Clinique d’appels et période de questions

Louis-Xavier Savard a organisé la première réunion de Click Prime, avec Cédric Sénéchal et Félix de la Chevrotière comme intervenants principaux, pour former les participants à la vente et présenter le fonctionnement de la plateforme CRM, qui permet notamment de suivre la rentabilité et le pipeline de prospects (leads). Félix de la Chevrotière a détaillé le processus de rechargement de la banque de prospects et la répartition budgétaire (80 % pour Meta, 20 % pour l’administration), tandis que Cédric Sénéchal a mis l’accent sur l’importance de l’authenticité et de la création d’un lien avec le client lors de la prospection, faisant une démonstration d’appel en direct pour un cas d’assurance maladie grave. La première cohorte de prospects débutera vendredi, avec une recommandation d’investissement minimum de 650 dollars, et il a été convenu d’une réunion de formation hebdomadaire, Louis-Xavier Savard ayant demandé à Félix de la Chevrotière et Cédric Sénéchal de distribuer le lien d’inscription pour permettre un test de la plateforme avant le lancement du 20 février.

Détails

• Introduction et objectif de la réunion: Louis-Xavier Savard a ouvert la première réunion de Click Prime, destinée à la formation en vente et à la promotion de la plateforme. Louis-Xavier Savard a indiqué que ce seraient Cédric Sénéchal et Félix de la Chevrotière qui seraient les principaux intervenants pour la session. La réunion visait à faire le point et à revoir le fonctionnement de la plateforme pour ceux qui n’étaient pas disponibles lors de la session précédente.
• Présentation du CRM et du tableau de bord: Félix de la Chevrotière a montré le tableau de bord du CRM, auquel chaque conseiller aura accès. Ce tableau de bord permet de suivre la valeur totale des prospects (leads), le nombre total de prospects, l’état opérationnel du système, et les tâches du jour. La fonctionnalité principale est de suivre la rentabilité en tenant compte des transactions entrantes et sortantes.
• Processus de rechargement de la banque de prospects: Le rechargement de la banque de prospects se fait en cliquant sur l’option dédiée, permettant de définir le montant souhaité pour le mois. Les fonds doivent être déposés avant le vendredi pour être inclus dans la vague de prospects du 20 février au 15 mars. Le système fonctionne généralement par cycles de 15 jours, et les fonds déposés après la date limite iront à la vague suivante.
• Gestion et personnalisation du pipeline de prospects (Leads): La plateforme propose une section dédiée aux prospects permettant de filtrer par étiquette, de visualiser le pipeline (rendez-vous fixés, nouveaux prospects, closés, gagnés), et de gérer les suivis. Les utilisateurs peuvent personnaliser leurs colonnes pour adapter le suivi à leurs procédures individuelles.
• Répartition du budget et coût par prospect: Pour chaque tranche de 1000 dollars investie, 20 % est alloué aux frais d’administration (CRM, outils, automatisation, développeurs), et 80 % est consacré au budget publicitaire sur Meta. Le coût moyen par prospect dans les services financiers est estimé à environ 30 dollars, ce qui correspond à une moyenne de 26 prospects pour 800 dollars.
• Notifications et intégration future: Bien que les notifications par texto ou courriel pour l’arrivée d’un nouveau prospect ne soient pas encore intégrées, ce système est considéré comme important et sera ajouté dans le futur. Le système actuel repose sur la plateforme, où les personnes remplissent un questionnaire en ligne.
• Optimisation du questionnaire de qualification des clients: Le questionnaire est continuellement optimisé pour améliorer le coût par prospect et la qualification des clients. La question la plus critique du questionnaire est de savoir ce que la personne souhaite protéger avec une assurance vie, car cela détermine l’approche à adopter.
• Importance de l’authenticité dans la prospection: Cédric Sénéchal a souligné que même avec le meilleur prospect, le vendeur est l’élément clé, insistant sur le fait que l’authenticité est la première façon de vendre. Il est essentiel d’adapter l’approche à sa propre personnalité et de ne pas jouer un rôle.
• Stratégie de création de lien et de relation client: Cédric Sénéchal préfère créer une relation avec le client avant d’aborder l’aspect professionnel, car cela réduit les objections et augmente les chances que le client s’identifie au conseiller. Il préfère perdre un client s’il ne s’identifie pas à lui plutôt que de traiter avec un client difficile en cas de problème.
• Présentation du script d’appel et de ses objectifs: Cédric Sénéchal a présenté un script conçu pour la vente et la gestion des objections, dont l’objectif est de déterminer le besoin initial du client. Il utilise un ton décontracté, comme s’il appelait un ami, pour créer le lien.
• Partage des ressources pour les conseillers: Félix de la Chevrotière a confirmé que les courriels de tous les conseillers seraient utilisés pour envoyer les scripts, les vidéos, l’enregistrement de la session, et d’autres informations le vendredi. Cédric Sénéchal a accepté de partager son script.
• Démonstration pratique de l’appel à froid: Cédric Sénéchal a démontré une séance d’appel en direct en contactant des prospects générés par vidéo, pour illustrer l’intention derrière la demande en ligne. Il a sciemment choisi de ne pas consulter les réponses au questionnaire avant l’appel pour simuler une approche à sec.
• Analyse du cas client en direct (Assurance maladie grave): Pendant l’appel de démonstration, le prospect recherchait une assurance maladie (remplacement de salaire/invalidité) et a révélé une maladie de Crohn, une complication qui rendait le cas plus complexe. Cédric Sénéchal a géré l’appel avec tact, collectant des informations cruciales (antécédents de santé, statut de fumeur, statut de permis de résidence) pour déterminer le meilleur produit.
• Stratégie post-appel et planification du suivi: Étant donné la complexité du cas (maladie de Crohn, permis de résidence fermé), Cédric Sénéchal a décidé de faire des recherches et de rappeler le client sous 48 à 72 heures avec une recommandation précise. Il a expliqué qu’il ferait un comparatif gratuit et pourrait même recommander au client de rester avec ses produits actuels si ceux-ci étaient optimaux.
• Modèle d’affaires avec adjoints pour la qualification: Cédric Sénéchal a expliqué que son modèle d’affaires habituel implique qu’un adjoint appelle le prospect pour effectuer une pré-analyse et établir un dossier, lui faisant ainsi gagner du temps pour la phase de clôture. L’adjoint, disposant d’un permis, peut même transmettre la recommandation avant de fixer le rendez-vous final avec Cédric Sénéchal pour la clôture.
• Technique de clôture directe (Closing): Cédric Sénéchal a partagé sa technique de clôture, qui consiste à ne pas attendre un « oui » explicite du client, mais plutôt à poser des questions qui mènent logiquement à la soumission de la proposition. Ces questions incluent l’adresse d’envoi du contrat et la date de prélèvement des paiements.
• Recherche manuelle de produits sans examen médical: Cédric Sénéchal a indiqué que pour les produits sans examen médical, il ne peut pas toujours utiliser un outil comme Winquote car il n’y a pas de sous-classes. Il effectue la recherche manuelle en se basant sur sa connaissance approfondie des produits sans enquête pour identifier l’assureur le plus adapté au profil de santé du client.
• Le rôle de l’expert et la confiance au téléphone: Félix de la Chevrotière a souligné que l’attitude d’expert est cruciale, car le client est celui qui a rempli un formulaire demandant conseil. Cédric Sénéchal a ajouté que la confiance est un facteur de succès même face à une incompétence technique, car les prospects veulent être guidés par l’expert dans la pièce.
• Fréquence et intensité des appels pour les prospects: Cédric Sénéchal suit un guide très précis et appelle les prospects « matin, midi et soir, à chaque jour » jusqu’à ce qu’ils répondent, une approche qui maximise la conversion. Il a expliqué qu’un conseiller qui laisse passer des jours entre les appels risque de perdre le prospect au profit d’un autre conseiller.
• Solution aux problèmes de ligne téléphonique et spam: Pour éviter d’être identifié comme spam, il est préférable d’utiliser une ligne téléphonique d’entreprise (contrat corporatif) plutôt qu’une ligne personnelle. Cédric Sénéchal a confirmé qu’il utilise un contrat corporatif et que les appels sont plus fiables.
• Procédure pour rejoindre la « Pool » de prospects de vendredi: Félix de la Chevrotière a demandé aux intéressés de lui écrire ou de lui envoyer un SMS pour obtenir un accès au CRM et une explication du fonctionnement. Un formulaire sera mis à disposition pour que ceux qui n’ont pas besoin d’explications supplémentaires puissent s’inscrire directement.
• Mécanisme de distribution des prospects (Leads): La distribution des prospects est faite en direct dès qu’ils sont générés, sans heure fixe, car les publicités Meta gèrent le budget publicitaire tout au long de la journée. La répartition se fait au prorata du montant investi dans la banque commune, avec une différence négligeable (0.9 %) pour l’équité.
• Absence de notification et nécessité de consulter le CRM: Actuellement, il n’y a pas de notification pour l’arrivée d’un prospect, ce qui signifie que les conseillers doivent être actifs sur la plateforme pour voir les nouveaux prospects, un point qui sera corrigé pour inclure des alertes par courriel et texto. Les conseillers suggèrent de garder plusieurs écrans ouverts pour suivre le CRM.
• Recommandation budgétaire et nombre de prospects: Félix de la Chevrotière a recommandé un investissement minimum de 650 dollars pour assurer un échantillon suffisant (500 dollars de budget publicitaire après les frais de 20 %). En se basant sur un coût moyen par prospect de 30 dollars, un investissement de 650 dollars permettrait de recevoir environ 16 prospects par mois.
• Fréquence des réunions de formation: Louis-Xavier Savard et Cédric Sénéchal ont convenu de commencer par une réunion hebdomadaire la semaine suivante, avec la possibilité d’ajuster la fréquence à toutes les deux semaines si la participation devient très élevée.
• Lancement de la première cohorte: La première cohorte sera lancée vendredi, car il y a déjà suffisamment de personnes prêtes à commencer. Louis-Xavier Savard a noté qu’ils n’embarqueront plus de nouvelles personnes pour ce groupe après vendredi, et les nouvelles inscriptions seront pour la cohorte suivante du 15 mars.
• Phase de test pour la machine: Cédric Sénéchal a encouragé les participants à s’inscrire un peu en avance, idéalement avant le lunch, afin de tester la réaction de la nouvelle machine. L’objectif est de vérifier s’il y a des problèmes de latence ou des bugs avec 20 à 30 personnes avant que les leads ne commencent à partir le 20. Ils ont souligné que prendre une ou deux journées d’avance pour l’embarquement aiderait l’équipe à s’assurer que tout fonctionne.
• Distribution du lien d’inscription: Louis-Xavier Savard a demandé à Félix de la Chevrotière et Cédric Sénéchal d’envoyer le lien d’inscription directement sur le chat. Félix de la Chevrotière a confirmé qu’iels attendaient le bon moment pour le faire.
• Questions sur la disponibilité des leads: Cédric Sénéchal a vérifié s’il y avait des questions concernant la disponibilité des leads de Patrick, mais a conclu qu’il n’y en avait pas. Patrick Plante a remercié Cédric, indiquant qu’iels voulaient juste vérifier si le client avait spécifié des heures de contact comme « après souper ou avant souper ».

Étapes suivantes suggérées

• Félix de la Chevrotière enverra un courriel aux conseillers qui embarquent sur Click Prime vendredi avec les scripts et des vidéos, y compris le pré-enregistrement et des lives, pour leur fournir l’information nécessaire.
• Cédric Sénéchal s’occupera de ce dossier, vérifiera les options d’assurance maladie grave pour l’interlocuteur et le rappellera d’ici 48 à 72 heures avec une recommandation.
• Félix de la Chevrotière vérifiera auprès de ses développeurs quand il sera possible d’ajouter des notifications par courriel ou texto pour les leads.
• Louis-Xavier Savard reviendra à tout le monde pour la prochaine date.