Étude de cas (Étape 1) pour les produits Desjardins 2024-08-23

La réunion sur l’étude de cas concernant les produits d’assurance Desjardins a débuté par une présentation approfondie des produits, animée par Chantal L’Espérance, mettant en lumière un cas client spécifique, une femme non-fumeuse née en 1982, et ses besoins de protection d’entreprise et de planification fiscale.

Une analyse détaillée a suivi, comparant les produits d’assurance de Desjardins, soulignant leurs avantages en matière de protection du patrimoine et de stratégies d’assurance vie entière.

Les participants ont par la suite discuté des options avancées, notamment l’assurance maladie grave, le régime exécutif de santé et les contrats payables sur 5 ans. Chantal a introduit le concept de rente assurée, détaillant sa stratégie pour la protection patrimoniale.

La séance s’est conclue par des questions des participants et des clarifications sur son rôle de soutien, avec une annonce pour une prochaine session de formation.

Des actions ont été assignées à Jean-Philippe et Louis-Xavier pour assurer le suivi des cas et l’organisation de la prochaine rencontre.

 Présentation des produits Desjardins (02:48 – 12:50)

• Chantal L’Espérance présente une formation sur les concepts avancés des produits Desjardins
• Discussion sur le partage d’écran et les problèmes techniques
• Présentation d’un cas client : femme non-fumeuse née en 1982
• Analyse des besoins : protection de l’entreprise, diminution de la facture fiscale, création de richesse pour la retraite
• Explication de l’analyse des besoins en cas de maladie grave

 Analyse détaillée du cas client (14:26 – 27:57)

• Présentation de l’analyse comparative des produits d’assurance
• Explication des avantages des produits Desjardins
• Discussion sur la protection du patrimoine et l’imposition au décès
• Présentation de la stratégie d’assurance vie entière avec participation
• Analyse de rentabilité et comparaison avec d’autres produits du marché

 Stratégies avancées et produits spécifiques (29:19 – 48:35)

• Explication détaillée de l’assurance maladie grave et ses avantages
• Présentation du régime exécutif de santé de Desjardins
• Discussion sur les options de remboursement des primes
• Analyse de la rentabilité de la stratégie d’assurance maladie grave
• Présentation des services additionnels inclus dans les contrats Desjardins

 Questions et discussions sur les produits (48:52 – 54:43)

• Discussion sur l’approche de protection vs rendement
• Questions sur l’utilisation des dépôts supplémentaires (ODS) dans les polices permanentes
• Explication des avantages des contrats payables sur 5 ans de Desjardins

 Présentation du concept de rente assurée (54:43 – 01:04:52)

• Introduction au concept de rente assurée corporative
• Explication de la stratégie pour protéger le patrimoine et réduire l’imposition
• Comparaison entre T100 et vie entière avec participation dans le cadre de cette stratégie
• Analyse de rentabilité de la stratégie de rente assurée

 Conclusion et questions (01:04:52 – 01:08:00)

• Questions des participants sur des cas spécifiques
• Clarification sur le rôle de Chantal comme support aux conseillers
• Rappel de la prochaine session de formation

Action items

Jean-Philippe

• Contacter Carl ou Louis-Xavier pour obtenir de l’aide sur le cas de sa mère (01:06:53)

Louis-Xavier

Organiser la prochaine session de formation avec Chantal (01:07:10)