Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-05-02

• Mise en situation d’appel avec client : Simulation d’un appel entre Christophe et Louis-Xavier, entrepreneur. Entreprise mature (10 ans), CA 2M
  , croissance 10%/an, 400K
  liquidités non placées. Distinction entre conseiller indépendant et institution (ex : Desjardins) discutée.
• Analyse corporative et documentation : Proposition d’une analyse complète pour optimiser fiscalité et assurances. Importance d’une rencontre en personne avec client et associé soulignée pour expliquer la liste de documents nécessaires et accord pour contacter le comptable.
• Stratégies de fidélisation : Méthode de Christophe basée sur jusqu’à 6 rencontres pour fidéliser, avec un focus sur professionnels analytiques (ingénieurs, architectes) pour maximiser conversion. Importance du contact et de l’effet ‘wow’ lors du premier rendez-vous.

Notes

 Simulation d’appel client-conseiller (01:36 – 11:41)

• Mise en situation d’un appel téléphonique entre un conseiller (Christophe) et un client entrepreneur (Louis-Xavier).
• Collecte d’informations sur l’entreprise : 10 ans d’existence, 2M
  de chiffre d’affaires, croissance de 10%/an, 400 000
  de liquidités non placées, 10 salariés, un associé principalement opérationnel.
• Discussion sur la différence entre travailler avec un conseiller indépendant et une institution financière (ex : Desjardins).

 Méthodologie de collecte et analyse de données (11:41 – 17:06)

• Proposition d’une analyse corporative complète pour optimiser la fiscalité et les assurances.
• Planification d’une rencontre en présentiel avec le client et son associé pour approfondir l’analyse.
• Discussion sur la nécessité d’expliquer clairement l’envoi de la liste de documents à préparer et d’obtenir l’accord pour contacter le comptable si besoin.

 Stratégies de fidélisation et d’approche client (17:06 – 22:24)

• Christophe explique sa méthode basée sur plusieurs rencontres pour fidéliser le client et avancer étape par étape (jusqu’à 5-6 rendez-vous).
• Discussion sur le taux de conversion, les pertes entre les rencontres, et l’importance d’adapter la stratégie à la clientèle cible (préférer les professionnels analytiques).
• Conseil de cibler des clients professionnels (ingénieurs, architectes, consultants) pour maximiser l’efficacité de la méthode.

 Questions techniques sur la sortie de la Médic et solutions privées (23:35 – 32:10)

• Échanges sur les démarches administratives pour quitter la Médic (régime d’assurance collective de la construction) et passer à des solutions privées.
• Explications sur les critères d’éligibilité, les étapes administratives (formulaires, communication avec la RAMQ), et les implications pour le fonds de pension.
• Présentation de comparatifs entre la Médic et des solutions privées (REER collectif individuel, fonds de pension privé, etc.).

 Outils et produits financiers pour entrepreneurs (38:10 – 42:12)

• Présentation des possibilités de financement commercial via Credit Bay et de l’ouverture de comptes holding avec Manuvie.
• Discussion sur les limites des produits bancaires pour structures complexes et l’importance de bien choisir les outils pour éviter la frustration client.
• Conseil de faire appel à un planificateur financier pour les dossiers complexes et d’assister aux rencontres pour monter en compétence.

 Conseils de vente et développement professionnel (36:54 – 44:34)

• Importance de l’effet ‘wow’ et de la motivation lors du premier contact pour maximiser le taux de conversion.
• Suggestion d’augmenter artificiellement le niveau d’enthousiasme lors des appels pour observer l’impact sur les résultats.
• Invitation à consulter les guides et ressources internes pour s’inspirer des meilleures pratiques.

Action items

Christophe Goncalves

• Envoyer un courriel d’invitation pour la rencontre en présentiel prévue mercredi prochain à 16h avec le client et son associé (14:07)
• Envoyer un courriel avec la liste des documents légaux à préparer pour l’analyse corporative avant la prochaine rencontre (16:36)
• Se concentrer sur une clientèle professionnelle (ingénieurs, consultants, architectes) pour optimiser la stratégie de fidélisation et de suivi (21:45)

Tous les conseillers participants

• Tester une augmentation artificielle du niveau de motivation et d’enthousiasme lors des appels pour améliorer le taux de conversion (36:54)
• Prendre rendez-vous avec Carl pour toute question ou consultation sur des dossiers précis en assurance (43:37)

Eric Desgroseilliers

Assister à la formation sur le Crédibuy dans deux semaines pour pouvoir proposer directement des solutions de financement aux clients entrepreneurs (38:10)