Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-02-07

La réunion de Formation sur les concepts et les produits avancés a abordé des thèmes essentiels pour les conseillers, débutant par une introduction sur les ventes récentes, suivie d’une présentation du Régime de retraite individuel (RRI) hybride proposé par Industrial Alliance, offrant des commissions attractives et des avantages fiscaux pour les clients entrepreneurs.

Le groupe a ensuite exploré des stratégies corporatives et fiscales, mettant l’accent sur l’importance de la formation dans le conseil sur les dossiers corporatifs, ainsi que des exemples concrets.

La discussion s’est poursuivie sur la protection des actifs, avec une analyse des structures corporatives et des risques liés aux cautions personnelles.

Enfin, des cas pratiques ont été examinés, soulignant l’importance de l’émotion dans la vente des produits d’assurance, et concluant par l’annonce d’un prochain événement corporatif.

En termes d’actions, tous les conseillers ont été invités à approfondir leurs connaissances sur le RRI et à préparer des questions pour la prochaine réunion.

 Introduction et RRI (00:00 – 15:00)

• Discussion sur les ventes récentes et futures
• Présentation du RRI (Régime de retraite individuel) hybride avec Industrial Alliance
• Possibilité de commission immédiate jusqu’à 5% et 1% de trailer dès le premier mois
• Avantages pour les clients entrepreneurs : contribution plus élevée, stratégie fiscale efficace
• Comparaison avec le PPP (Plan de pension personnalisé) de Desjardins

 Stratégies corporatives et fiscales (15:01 – 30:00)

• Importance de la formation sur les dossiers corporatifs
• Discussion sur les actions accréditives et le produit Millenium en marché dispensé
• Exemple de stratégie fiscale pour un client ayant fait deux millions dans sa compagnie
• Importance de l’approche stratégique et analytique dans les conseils aux clients

️  Protection des actifs et structures corporatives (30:01 – 45:00)

• Analyse des besoins en protection d’actifs pour les entrepreneurs
• Discussion sur la création de structures corporatives et leurs avantages
• Importance de comprendre les risques liés aux cautions personnelles
• Stratégies pour protéger les actifs personnels et corporatifs

 Analyse de cas et conseils pratiques (45:01 – 56:26)

• Discussion sur un cas spécifique d’une entreprise familiale avec trois frères
• Conseils sur l’analyse des flux de trésorerie et des bilans financiers
• Importance de l’émotion dans la vente de produits d’assurance
• Annonce d’un événement corporatif à venir et d’un potentiel voyage de reconnaissance

Action items

Tous les conseillers

Se préparer à des mises en scène d’entrepreneurs pour la prochaine réunion si pas de questions (51:07)

Contacter Frédéric d’Industrial Alliance pour en savoir plus sur le RRI hybride avant son départ en vacances (07:28)

Se former davantage sur les stratégies pour entrepreneurs, notamment le RRI (07:33)

Préparer des questions sur les stratégies entrepreneuriales pour la prochaine réunion (50:55)