Formation sur les concepts et les produits avancés 2024-11-08

La réunion intitulée « Formation sur les concepts et les produits avancés » a permis aux conseillers d’approfondir leur compréhension des stratégies financières complexes et des pratiques d’investissement.

La session a débuté par une discussion sur l’importance d’éviter les erreurs courantes dans les documents de prêt d’investissement, suivie d’une analyse des distinctions entre les prêts d’investissement corporatifs et personnels, tout en soulignant le rôle crucial du comptable dans la gestion fiscale.

Des approches de vente adaptées aux différents types de clients et une méthode d’analyse des besoins d’entreprise ont également été abordées, incluant des simulations de première rencontre client pour mettre en pratique ces stratégies.

L’accent a été mis sur l’analyse financière, les besoins en assurance et les avantages des plans de financement immédiats.

En conclusion, des prochaines étapes ont été fixées, notamment la planification d’une rencontre avec un fiscaliste pour optimiser la structure d’entreprise, tout en encourageant les participants à partager leurs connaissances et à se défier mutuellement dans leurs pratiques professionnelles.

 Introduction et discussion sur les prêts d’investissement (00:00 – 09:16)

• Discussion sur les erreurs courantes dans les documents de prêt d’investissement
• Importance de bien remplir les formulaires pour éviter les allers-retours avec la banque
• Recommandation de faire vérifier les premiers dossiers par un collègue expérimenté

 Stratégies d’investissement et fiscalité (09:24 – 18:47)

• Discussion sur les prêts d’investissement corporatifs vs personnels
• Explication des règles sur les avantages imposables pour les prêts corporatifs utilisés personnellement
• Importance du rôle du comptable dans la gestion fiscale de ces stratégies

 Approches de vente et planification financière (18:47 – 29:42)

• Discussion sur différentes approches de vente : stratégies vs planification complète
• Importance d’adapter l’approche selon le type de client (entrepreneurs vs salariés)
• Débat sur l’utilisation de logiciels de planification financière comme NaviPlan ou Conquest

️  Analyse de besoins d’entreprise (ABA) (29:42 – 43:51)

• Discussion sur la méthode d’ABA de Bryan pour les entreprises
• Importance de poser les bonnes questions et de garder le contact visuel avec le client
• Stratégie pour obtenir des informations clés et susciter l’intérêt du client

 Jeu de rôle : Première rencontre client (43:51 – 50:48)

• Simulation d’une première rencontre avec un client entrepreneur
• Démonstration de l’approche pour établir une relation et comprendre l’historique du client

 Analyse financière et stratégies d’assurance (50:49 – 59:07)

• Discussion sur le chiffre d’affaires, les profits et la structure de l’entreprise du client
• Présentation de stratégies d’assurance et de planification fiscale avancées

 Plan de financement immédiat (PFI) (59:07 – 01:03:45)

• Explication détaillée du fonctionnement d’un PFI
• Discussion sur les avantages fiscaux et financiers de cette stratégie

 Analyse des besoins d’assurance (01:03:45 – 01:09:07)

• Évaluation des besoins en assurance vie et maladie grave pour l’entrepreneur et ses personnes clés
• Discussion sur l’importance de protéger les actifs de l’entreprise

 Prochaines étapes et conclusion (01:09:09 – 01:14:04)

• Planification d’une rencontre avec un fiscaliste pour optimiser la structure d’entreprise
• Discussion sur la préparation d’illustrations pour les stratégies d’assurance proposées

 Retour sur le jeu de rôle et discussion (01:14:04 – 01:22:52)

• Feedback sur l’approche utilisée pendant le jeu de rôle
• Discussion sur les meilleures pratiques pour interagir avec les clients entrepreneurs

 Échange d’idées et conclusion (01:22:53 – 01:27:47)

• Discussion sur l’importance de partager les connaissances et de se challenger mutuellement
• Mention de la prochaine réunion sur le logiciel Centralize Vifon

Action items

Louis-Xavier Savard

• Envoyer un lien Riverside à Jean-Sebastien pour le podcast (01:26:44)
• Organiser une réunion Centralize Vifon lundi à 8h30 (01:25:56)

Bryan Leroux

• Préparer des illustrations de PFI avec les chiffres du client (01:12:16)
• Organiser une rencontre avec le fiscaliste et le client (01:11:46)

Unassigned

Visionner les vidéos de formation sur le logiciel Centralize Vifon (01:26:00)

Assister à la réunion Centralize Vifon lundi à 8h30 (01:25:56)