Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-05-09

• Ambiguïté sur la subvention fédérale pour véhicules électriques soulevée par Pascal Lapointe. Limitation de l’amortissement à 37 000
  au lieu de 61 000
  en catégorie 54 crée confusion parmi les conseillers, absence de référence officielle des comptables.
• Stratégie combinée PFI discutée par Louis-Xavier Savard : combinaison de prêt financement investissement avec 3 pour 1 permet d’optimiser placements et déductions fiscales. Importance de cibler clients qualifiés pour générer revenus élevés. Carl et Félix comme ressources pour dossiers complexes.
• Importance d’une collecte de données structurée, documents requis incluant contrats, avis de cotisation, bilans. Préparation d’une prochaine rencontre pour analyser et proposer stratégies personnalisées. Rappel sur engagement avec clients et suivis réguliers pour convertir prospects froids.

Notes

 Discussion sur la subvention fédérale et amortissement des véhicules électriques (02:33 – 03:39)

• Pascal Lapointe soulève une ambiguïté concernant la subvention fédérale pour véhicules électriques et la limitation de l’amortissement à 37 000
  au lieu de 61 000
  en catégorie 54.
• Difficulté à obtenir une référence officielle de la part des comptables, ce qui crée de la confusion pour les conseillers.

 Stratégies avancées de planification financière et cas client (05:08 – 08:59)

• Louis-Xavier Savard partage un cas client où une stratégie combinée PFI (prêt financement investissement) et 3 pour 1 permet de maximiser les placements et les déductions fiscales.
• Mise en avant de l’importance de cibler des clients qualifiés pour atteindre des revenus élevés annuels.
• Invitation à consulter Carl ou Félix pour les dossiers complexes.

 Simulation de prise de données : rencontre conseiller-entrepreneur (10:23 – 18:49)

• Simulation d’une rencontre entre un conseiller (GS) et un entrepreneur (Louis-Xavier) dans le secteur du ciment.
• Collecte d’informations sur la structure de l’entreprise, les flux financiers, les besoins en optimisation fiscale, la gestion des risques et la planification successorale.
• Identification des priorités : économie d’impôt, automatisation, gestion du personnel, protection de l’entreprise et transfert successoral.

 Méthodologie de collecte de données et suivi client (22:46 – 26:27)

• Importance d’une prise de données structurée et de la préparation d’une liste de documents à demander au client (contrats, avis de cotisation, bilan, etc.).
• Discussion sur l’intérêt de demander l’organigramme et de contacter le comptable du client pour faciliter la collecte de documents.
• Planification d’une prochaine rencontre pour approfondir l’analyse et proposer des stratégies personnalisées.

 Développement de la relation client et gestion des leads froids (29:25 – 35:57)

• Échanges sur les techniques pour engager les entrepreneurs lors d’appels à froid et instaurer rapidement une relation de confiance.
• Conseils pour personnaliser l’approche, poser des questions ouvertes, et utiliser des informations préalables sur l’entreprise pour briser la glace.
• Rappel de l’importance de la persévérance et du suivi régulier pour convertir les prospects froids.

️  Techniques de vente d’assurance et gestion du risque (37:17 – 45:20)

• Louis-Xavier insiste sur l’importance de sensibiliser les clients aux risques financiers en cas d’invalidité ou de décès, et de leur faire signer un document de refus si nécessaire.
• Discussion sur l’équilibre entre approche empathique et directe pour maximiser la prise de conscience du client.
• Conseil de systématiser la documentation des recommandations refusées pour se protéger déontologiquement.

‍ Questions techniques sur la retraite assurée et l’assurance vie dernier décès (46:19 – 49:12)

• Discussion sur la possibilité d’utiliser la conjointe comme assurée principale dans une stratégie de retraite assurée si le client principal n’est pas assurable.
• Éclaircissements sur la nécessité de mettre les deux conjoints sur le contrat et sur les implications en termes d’actionnariat et de justification auprès du tarificateur.

Action items

Finance Libre HQ inc

• Envoyer la liste des documents nécessaires au client pour la prochaine rencontre (contrats d’assurance, avis de cotisation, bilan personnel et corporatif, etc.) (22:47)

Tous les conseillers présents

• Prendre rendez-vous avec Carl ou Félix pour les dossiers complexes ou incertains afin d’obtenir un accompagnement stratégique (41:41)
• Essayer la technique de faire signer un document de refus de recommandation d’assurance aux clients qui refusent une protection, afin de les sensibiliser au risque (43:02)

Louis-Xavier Savard

Prévoir une prochaine simulation de prise de données commerciale avec un autre conseiller volontaire (49:41)