Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-09-19

Louis-Xavier Savard a informé les participants de sa disponibilité réduite jusqu’au 29 septembre et a ensuite mené une simulation client-représentant avec Yann Nachtrieb, qui a joué le rôle du conseiller. La discussion a porté sur la situation fiscale d’une entreprise de pompage de béton, l’importance d’une convention d’actionnaires, et les objectifs financiers du client. Alexandre Bergeron et Jayson Baker ont posé des questions sur les stratégies d’économie d’impôt et les actions accréditives, dont Louis-Xavier Savard a expliqué les avantages et l’importance d’obtenir un permis de marché dispensé. Vincent Verfaille a mentionné un projet de guide des produits corporatifs et Hugo Quenneville a demandé du contenu visuel pour expliquer des concepts complexes aux clients.

Détails

• Disponibilité de Louis-Xavier Savard Louis-Xavier Savard a informé les participants qu’il serait moins disponible jusqu’au 29 septembre car il sera en congé et ne répondra que deux fois par jour. Il a souligné l’importance de déconnecter pour le bien-être mental.
• Recherche de Cobaye pour une Simulation Louis-Xavier Savard a cherché un volontaire pour une simulation client-représentant entrepreneur, proposant de jouer le rôle du client. Après quelques hésitations, Yann Nachtrieb a accepté d’être le cobaye.
• Situation Actuelle du Marché Hugo Quenneville a observé un regain d’activité en septembre, avec un retour à la normale et plus de transactions. Il a mentionné avoir relancé d’anciens Google leads et des listes considérées comme « mortes » par d’autres, réussissant à conclure des ventes grâce à cette approche.
• Début de la Simulation Client-Conseiller Yann Nachtrieb, en tant que conseiller, a contacté Louis-Xavier Savard, le client mystère, qui avait rempli un formulaire en ligne pour obtenir des informations sur la réduction d’impôts pour son incorporation. Louis-Xavier a exprimé son mécontentement face au montant élevé des impôts payés au gouvernement.
• Informations sur l’Entreprise du Client Louis-Xavier Savard a révélé qu’il travaillait dans une jeune entreprise de pompage de béton incorporé depuis environ 8 ans avec un associé, et qu’ils étaient à parts égales. Il a également mentionné qu’ils avaient une dizaine d’employés, mais que lui et son associé étaient les plus importants pour la continuité des opérations.
• Questionnement sur la Convention d’Actionnaires Yann Nachtrieb a posé des questions importantes sur l’existence d’une convention d’actionnaires, soulignant son importance en cas de conflit ou de décès pour éviter les litiges avec les familles. Louis-Xavier Savard a indiqué ne pas être certain de l’existence d’une telle convention.
• Vision et Chiffres d’Affaires de l’Entreprise Louis-Xavier Savard a partagé sa vision de doubler le nombre d’employés d’ici quatre ans et de continuer ses projets d’investissement immobilier. Il a indiqué que l’entreprise avait un chiffre d’affaires d’environ 4 millions de dollars par an, avec une augmentation d’environ 15% par an.
• Objectifs Personnels et Préoccupations Fiscales Louis-Xavier Savard a exprimé son objectif de créer une indépendance financière grâce à l’immobilier, bien qu’il n’ait pas encore envisagé les détails de ce que cela lui permettrait de faire concrètement. Il a également souligné que les 170 000 dollars d’impôts payés sur 1 million de profits l’année précédente étaient une préoccupation majeure.
• Critiques et Suggestions de Louis-Xavier Savard sur la Simulation Après la simulation, Louis-Xavier Savard a félicité Yann Nachtrieb pour ses améliorations, mais a suggéré d’aller plus loin en demandant des informations sur les salaires, les dividendes, les dates de naissance et le statut de fumeur des associés. Il a également recommandé d’aborder davantage les risques et les problématiques potentielles de l’entreprise dès le premier appel pour s’assurer une deuxième rencontre.
• Discussion sur les Stratégies pour Entrepreneurs Louis-Xavier Savard a expliqué que le but ultime était de bâtir un plan pour assurer la continuité des opérations de l’entreprise, en y ajoutant des stratégies pour payer moins d’impôts à long terme. Il a aussi suggéré de proposer des produits moins « impressionnants » si le client a un budget limité, comme des alternatives moins chères en protection qui permettraient tout de même de réaliser une vente.
• Recommandations d’Alexandre Bergeron Alexandre Bergeron a suggéré d’aborder la pyramide de protection avec les clients, en commençant par l’invalidité, puis la maladie grave et l’assurance vie pour les partenaires. Il a également soulevé la question de l’économie d’impôt, demandant comment expliquer concrètement d’où elle provient aux clients, notamment concernant les actions accréditives.
• Clarification sur l’Économie d’Impôt et les Actions Accréditives Louis-Xavier Savard a expliqué que l’économie d’impôt ne se fait pas à court terme sur les revenus de la compagnie opérante, mais plutôt sur la façon dont les revenus sont versés aux individus à long terme. Il a détaillé comment les actions accréditives peuvent permettre de réduire les revenus de la compagnie sous 500 000 $ et ainsi diminuer le taux marginal d’impôt au personnel.
• Avantages des Actions Accréditives Louis-Xavier Savard a souligné que les actions accréditives peuvent permettre de récupérer l’impôt payé en trop sur les trois dernières années pour un investisseur qualifié. Il a affirmé que les remboursements d’impôts sont reçus la même année, avec un frais initial de 10% amortissable sur cinq ans.
• Importance du Permis de Marché Dispensé Louis-Xavier Savard a fortement recommandé d’obtenir le permis de marché dispensé, car il permet d’offrir des produits comme les actions accréditives, ce qui différencie des concurrents. Il a souligné que ces produits sont très rentables et génèrent des références, attirant des clients VIP.
• Formation et Partenariats pour le Permis Louis-Xavier Savard a précisé que les conseillers n’ont pas l’obligation d’obtenir le permis de marché dispensé eux-mêmes, car des personnes comme Alexandre Bergeron, formées par GFS, peuvent faire les dossiers en partenariat. Il a aussi mentionné que le cours coûte 650 $ et peut être suivi en ligne.
• Émetteurs d’Actions Accréditives Jayson Baker a demandé des précisions sur les périodes d’achat des actions accréditives, et Alexandre Bergeron a confirmé qu’il y avait deux émetteurs approuvés, Marquest et Probity, avec un troisième en attente d’approbation. Il a expliqué les différences entre ces émetteurs, notamment en termes de gel des fonds et de versements de commissions.
• Projet de Guide des Produits Corporatifs Vincent Verfaille a expliqué le projet d’un guide des produits corporatifs pour structurer les connaissances et faciliter l’accès aux produits avancés pour les nouveaux conseillers. Le but est d’extraire et de synthétiser les informations complexes fournies par Louis-Xavier Savard pour aider les conseillers à devenir rapidement opérationnels.
• Recherche de Contenu Visuel par Hugo Quenneville Hugo Quenneville a exprimé son intérêt pour du contenu visuel comme des PDF ou des graphiques pour expliquer des concepts complexes aux clients, mentionnant qu’il avait déjà utilisé de tels outils par le passé. Louis-Xavier Savard a indiqué qu’une personne de l’équipe du LMS était mandatée pour créer des documents de ce genre, sans nom ni personnalisation.

Étapes suivantes suggérées

Louis-Xavier Savard fournira à Eric Desgroseilliers le nom du directeur ou de l’instructeur à indiquer dans l’inscription.

Louis-Xavier Savard travaillera à temps perdu sur un guide des produits corporatifs.