Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-11-21

Casey Guilbeault a présenté un dossier client corporatif et immobilier complexe pour refinancement, que Louis-Xavier Savard a identifié comme un cas potentiel de Financement Personnel Intégré (PFI). Eric Desgroseilliers a expliqué à Patrick Plante que le produit Manœuvre Smith est complexe, nécessite une accréditation de 5000 dollars et des frais mensuels, et qu’une formation est prévue pour le début de l’année pour les personnes accréditées. Louis-Xavier Savard a souligné l’importance de l’abonnement au collectif et la fermeture imminente des inscriptions pour l’événement du 11 décembre, tandis qu’Eric Desgroseilliers a abordé la simplification du processus d’adhésion au collectif pour les stagiaires malgré des difficultés techniques.

Karl Desgroseilliers a demandé des formations sur les fonds distincts, que Louis-Xavier Savard a confirmées pour les hellers après les Fêtes, en plus d’une formation trimestrielle de conformité avec l’UFC. Louis-Xavier Savard a suggéré le PFI à Yann Nachtrieb pour un prospect immobilier réticent au prêt investissement, et il a informé Patrick Plante que le nouveau département interne d’assurance dommages, visant à assurer un excellent service, sera lancé début janvier. Les principaux points abordés incluent la stratégie PFI pour des dossiers complexes, les exigences d’accréditation et les formations liées à Manœuvre Smith, la logistique du collectif et des événements, les besoins de formation en conformité et fonds distincts, et le développement d’un département interne d’assurance dommages.

Détails

Longueur des notes: Standard

• Discussion sur un Dossier Client Corporatif et Immobilier Casey Guilbeault a présenté son premier dossier client impliquant sept blocs d’appartements détenus à 50 % personnellement et à 50 % dans des sociétés par actions (Incs), ce qui nécessite de nouvelles stratégies. La cliente, qui est travailleuse autonome et possède une boutique de vêtements, pensait mal payer de l’intérêt, et le but est de refinancer ses immeubles pour lui permettre d’investir davantage, compte tenu qu’elle a beaucoup d’équité et de bons flux de trésorerie. Louis-Xavier Savard a suggéré que ce dossier pourrait être un cas potentiel de Financement Personnel Intégré (PFI) et a proposé de l’analyser ensemble dès que Casey Guilbeault aura plus de détails.
• Information sur le Produit Manœuvre Smith et Accréditation Suite à une question de Patrick Plante concernant Manœuvre Smith, Eric Desgroseilliers a expliqué que ce produit est complexe et nécessite une accréditation spéciale, coûtant environ 5000 dollars initiaux et 400 dollars par mois pour le maintien. Eric Desgroseilliers a mentionné qu’une formation sur Manœuvre Smith, en discussion, devrait être offerte à partir du début de l’année, mais seulement aux personnes accréditées, car sans accréditation, il est illégal de sélectionner les fonds spécifiques requis. Eric Desgroseilliers a indiqué que les personnes qui souhaitent traiter ces dossiers pour le groupe doivent passer par Alexandre pour s’assurer que tout est fait dans les normes, étant donné les frais importants et le travail conséquent que cela représente.
• Collectif et Événements à Venir Louis-Xavier Savard a rappelé l’importance de s’abonner au collectif, soulignant que si le taux de participation est insuffisant, le projet pourrait être abandonné. Il a également mentionné que les inscriptions pour l’événement du 11 décembre allaient bientôt être fermées en raison du nombre limité de places, qu’Eric Desgroseilliers a estimé à une trentaine. Eric Desgroseilliers a précisé que les stagiaires seront intégrés au collectif de façon automatisée dans le contrat d’embauche, sans délai d’attente habituel de trois ou six mois, car le groupe ne les évalue pas individuellement.
• Processus d’Adhésion au Collectif et Difficultés Techniques Eric Desgroseilliers a expliqué qu’il travaillait à simplifier le processus d’adhésion au collectif pour les stagiaires en raison d’un problème avec l’outil technologique qui empêche le choix du régime (A, B ou C) de s’appliquer à la catégorie entière, tel que souhaité par Croix Bleue. Eric Desgroseilliers cherche une solution temporaire, peut-être en ajoutant une troisième page au contrat d’embauche avec les choix de régimes, en attendant que le fournisseur technologique résolve le problème. Patrick Plante a remercié pour ces clarifications.
• Demandes de Formations et Conformité Karl Desgroseilliers a demandé des formations sur les fonds distincts, et Louis-Xavier Savard a confirmé que Daniel devrait organiser des rencontres mensuelles avec les hellers, probablement après les Fêtes. Louis-Xavier Savard a ajouté qu’ils travaillaient également à planifier une formation trimestrielle avec l’UFC en matière de conformité, ce qui pourrait couvrir la majorité des besoins pour le cycle de deux ans.
• Gestion d’un Prospect Immobilier Fermé au Prêt Investissement Yann Nachtrieb a décrit sa difficulté à convaincre un prospect, un investisseur immobilier avec plus de 5 millions de dollars d’actifs non incorporés, qui se montre réticent, pensant que le prêt investissement ne lui apporterait pas de plus-value par rapport à ses stratégies actuelles. Louis-Xavier Savard a estimé que cette personne serait probablement difficile à qualifier pour un prêt investissement standard en raison du nombre d’immeubles, suggérant plutôt le PFI comme produit potentiel, puisque cette option permet d’obtenir un financement que le client ne pourrait pas obtenir seul. Louis-Xavier Savard a conseillé d’adopter une approche affirmée pour gérer ce type de prospect, car ces derniers peuvent chercher à tester le niveau d’expertise du conseiller, et il ne faut pas abandonner l’effort de leur démontrer la valeur ajoutée et les stratégies créatives que le PFI peut offrir.
• Mise en Place d’un Département Interne d’Assurance Dommages Patrick Plante a sollicité Louis-Xavier Savard pour l’aider à soumissionner les assurances dommages de son ami en restauration, qui a des biens immobiliers, et Louis-Xavier Savard a expliqué que le nouveau département interne d’assurance dommages était en cours de formation pour un lancement début janvier. Louis-Xavier Savard a détaillé que l’équipe serait composée d’une personne très compétente en résidentiel, de la dirigeante du cabinet ayant 40 ans d’expérience, et d’une personne pour le commercial avec de l’expérience en immobilier. Louis-Xavier Savard a souligné que l’objectif de l’internalisation est de tout contrôler pour assurer un excellent service, mais qu’en attendant, il est possible de passer par Rolna pour les soumissions urgentes.

Étapes suivantes suggérées

Casey Guilbeault fournira plus de détails à Louis-Xavier Savard pour analyser ensemble le dossier client de 7 blocs appartements.

Louis-Xavier Savard travaillera avec Daniel pour organiser une formation trimestrielle en conformité avec l’UFC, afin de potentiellement couvrir tous les besoins de conformité pour le cycle de 2 ans.

Patrick Plante récupérera les informations de son ami en restauration pour une soumission d’assurances de dommage en vue du renouvellement en février.