Formation sur les concepts et les produits avancés 2025-05-23

• Stratégies financières avancées : Louis-Xavier Savard a présenté un cas client multimillionnaire cherchant à diversifier ses actifs, en utilisant le Plan de Financement Immédiat (PFI) pour des avantages fiscaux significatifs. L’utilisation de l’assurance vie avec participation et des actions accréditives a été soulignée pour optimiser la fiscalité, permettant de récupérer jusqu’à trois années d’impôt antérieures. Compréhension de la structure corporative essentielle pour adapter la stratégie.
• Approche client fortuné : Simplifier le discours technique pour maintenir l’intérêt des clients. Utiliser des vidéos explicatives pour clarifier les stratégies complexes. Importance de la formation continue sur les concepts avancés et maîtrise des bases (fiducie, GEL) pour établir la confiance. Réseautage et recommandations entre clients importants sont cruciaux.
• Programme de reconnaissance et production : Le programme de reconnaissance inclut des niveaux de récompenses (bronze à diamant) associés à des privilèges. Système de points basé sur la production, nécessitant plusieurs PFI annuels pour atteindre le niveau diamant (environ 1 million de revenus). Classement mensuel mis en place pour stimuler la compétition au sein de l’équipe, avec attention particulière sur le calcul des points pour chaque produit.

Notes

 Présentation d’un cas client fortuné et stratégies avancées (04:15 – 26:23)

• Louis-Xavier Savard partage l’expérience d’un client multimillionnaire cherchant à diversifier ses actifs et réduire son exposition à l’immobilier.
• Explication détaillée du Plan de Financement Immédiat (PFI) et de ses avantages fiscaux pour les entrepreneurs à hauts revenus.
• Présentation de la stratégie du 3 pour 1 (levier financier) et de l’utilisation de l’assurance vie avec participation pour maximiser les déductions fiscales.
• Mise en avant des actions accréditives comme outil d’optimisation fiscale, permettant de récupérer jusqu’à trois années d’impôt antérieures.
• Importance de bien comprendre la structure corporative du client pour adapter la stratégie (ex : fiducie familiale, compagnies actives, etc.).

 Conseils pour approcher des clients fortunés et techniques de vente (26:23 – 34:00)

• Simplifier le discours pour ne pas perdre le client dans la complexité technique.
• Utiliser des vidéos explicatives comme support pour faciliter la compréhension des stratégies complexes (PFI, CDC, CNAP, etc.).
• Encourager les conseillers à cibler les clients à haut potentiel et à se former continuellement sur les concepts avancés.
• Mise en avant de la nécessité de maîtriser les bases (fiducie, GEL, protection d’actifs) pour gagner la confiance des prospects fortunés.
• Importance du réseautage et de la recommandation entre clients fortunés.

 Programme de reconnaissance et objectifs de production (37:13 – 51:08)

• Présentation du programme de reconnaissance interne : bronze, argent, or, platine, diamant, avec des voyages et privilèges associés.
• Explication du système de points basé sur la production (assurance, placements, hypothèques) et des seuils à atteindre pour chaque niveau.
• Discussion sur la nécessité de faire plusieurs PFI par an pour atteindre le niveau diamant (environ 1 million de revenus).
• Mise en place d’un classement mensuel pour stimuler la compétition et la motivation au sein de l’équipe.
• Clarification sur le calcul des points pour les différents produits et splits entre conseillers.

 Suivi de la production, statistiques et formation continue (51:08 – 58:17)

• Annonce que la production de l’année est déjà au double de l’année précédente, avec plus d’un million de commissions payées en assurance.
• Nécessité d’améliorer le suivi des dépôts nets et des chargebacks pour une meilleure transparence des résultats.
• Encouragement à viser les niveaux supérieurs (platine, diamant) en combinant assurance et placements.
• Importance de la formation continue, avec plusieurs sessions prévues la semaine suivante (fonds communs, assurance vie universelle, planification financière, REEI, assurance collective, concepts avancés).

 Motivation, mindset et conseils pour réussir (58:17 – 01:00:23)

• Louis-Xavier Savard insiste sur la persévérance, l’importance de croire en soi et de viser plus haut.
• Conseil de diviser ses objectifs annuels en objectifs hebdomadaires pour rester motivé et mesurer sa progression.
• Rappel que tout est possible avec de la détermination, même sans réseau initial, et que l’entraide et la formation sont clés pour réussir dans le secteur financier.

Action items

Louis-Xavier Savard

• Envoyer une vidéo explicative sur le PFI (Plan de Financement Immédiat) à un client potentiel avant la prochaine rencontre (15:27)
• Faire une cueillette de données détaillée lors de la prochaine rencontre avec le client fortuné pour évaluer son patrimoine et ses liquidités (20:58)
• Référer le client à un comptable spécialisé pour le calcul des trois années antérieures d’impôt et maximiser les économies fiscales via les actions accréditives (20:58)

Casey Guilbeault

• Regarder la vidéo YouTube sur le PFI pour mieux comprendre la stratégie avant de rencontrer un prospect immobilier (29:40)

Eric Desgroseilliers

Publier un classement mensuel des conseillers selon leur production et leur qualification (bronze, argent, or, platine, diamant) (49:15)