Formations sur les cotisations REER (Perdues) 2024-11-27

Lors de la réunion sur les cotisations REER perdues, Jean-Sébastien Jutras a présenté l’importance de vérifier les cotisations non utilisées, illustrant son propos par un exemple révélant 250 000 $ de REER non déduits chez 400 clients.

Un processus a été détaillé pour vérifier les REER sur le site de l’Agence du revenu du Canada, avec des recommandations pour créer un tableau de suivi et assurer la sécurité en vérifiant les informations avec les clients.

La réunion a ensuite inclus une démonstration de l’application Astuce Max, soulignant son utilité pour expliquer des concepts financiers complexes.

Enfin, les participants ont discuté de la fiscalité des placements corporatifs, en comparant les impacts sur les dividendes canadiens et étrangers.

Les actions à prendre incluent la vérification des cotisations REER perdues et la consultation de ressources additionnelles.

 Formation sur les cotisations REER perdues (00:00 – 11:09) (00:00 – 11:09)

• Jean-Sébastien Jutras présente le concept de cotisations REER perdues
• Importance de vérifier les cotisations non utilisées pour les clients
• Exemple : 250 000 $ de REER non déduits trouvés sur 400 clients

 Processus de vérification des REER (11:09 – 29:45) (11:09 – 29:45)

• Explication du processus sur le site de l’Agence du revenu du Canada
• Création d’un tableau de suivi des cotisations REER
• Vérification avec le client présent pour des raisons de sécurité
• Possibilité de modifier les déclarations fiscales antérieures

️  Présentation d’Astuce Max (29:45 – 46:00) (29:45 – 46:00)

• Démonstration de l’application pour les conseillers financiers
• Explication de l’IMRTD et son importance
• Utilisation de l’outil pour expliquer des concepts financiers complexes

 Fiscalité des placements corporatifs (46:00 – 53:38) (46:00 – 53:38)

• Comparaison des impacts fiscaux pour différents types de revenus
• Exemple : fiscalité des dividendes canadiens vs étrangers
• Importance de l’aspect fiscal dans les décisions d’investissement

Action items

Tous les participants

Consulter le guide étape par étape pour la vérification des cotisations REER (52:39)

Faire le check-up des cotisations REER perdues pour soi-même (53:33)

Scanner le code QR pour recevoir l’UFC en épargne collective (51:16)

Visionner la vidéo YouTube sur les cotisations REER perdues (52:39)