Intro to insurance / Q&A Meeting 2026-01-19

Louis-Xavier Savard a accueilli les participants en annonçant l’arrivée d’un nouveau tableau de bord pour consolider toutes les plateformes, y compris un LMS pour des vidéos explicatives, et a souligné l’importance de la réunion de lundi prochain. Bernie Lyons a soulevé des préoccupations concernant les polices d’assurance simplifiées et les risques de refus d’indemnisation, auxquelles Louis-Xavier Savard a répondu que le risque résidait dans les erreurs du conseiller ou les mensonges du client. Louis-Xavier Savard a discuté de l’assurance-vie UV et de l’opportunité des prêts sur investissement hors Québec, tandis qu’Amarjit Taggar et Kamlesh Vyas ont abordé le concept bancaire infini avec l’assurance-vie entière pour les propriétaires de sociétés. Bernie Lyons et Kamlesh Vyas ont décidé d’inviter des grossistes d’Assumption Life, Equitable Life et UV aux prochaines réunions, et John Poulain partagera la structure d’une police d’assurance-vie entière de 100 000 $ lors d’une session future.

Détails

• Nouveau tableau de bord et plateformes Louis-Xavier Savard a accueilli tout le monde à la réunion hebdomadaire de Q&A et a partagé son enthousiasme pour la nouvelle année. Il a annoncé l’arrivée prochaine d’un nouveau tableau de bord visant à consolider toutes les plateformes, permettant aux conseillers de ne pas avoir à utiliser d’autres outils comme Facebook ou Messenger, car toutes les nouvelles et les documents seront intégrés. L’objectif principal de la plateforme LMS est de proposer des vidéos courtes expliquant le fonctionnement de chaque outil, avec l’ambition de rendre la plateforme facile à comprendre pour tous les agents d’ici le premier trimestre de l’année.
• Annonces Spéciales et Opportunités à Venir Louis-Xavier Savard a souligné l’importance de la réunion du lundi suivant, qu’il considère comme l’une des plus importantes de l’année, invitant les directeurs à faire participer leurs agents. Il a mentionné la tenue d’une journée d’annonces spéciales ce vendredi, dont les nouvelles seront partagées avec la communauté anglophone le lundi suivant. Louis-Xavier Savard a aussi invité les participants à suggérer des sujets pour les réunions à venir, précisant que Bernie Lyons, très impliqué dans la croissance en dehors du Québec, commencerait à co-animer ces réunions.
• Produits d’Assurance Simplifiés et Risques Bernie Lyons a soulevé des préoccupations concernant la capacité des clients à recevoir des indemnités sur les polices d’assurance simplifiées en cas de problèmes de santé, craignant que les compagnies d’assurance ne refusent de payer ou ne procèdent à une souscription différée. Louis-Xavier Savard a répondu qu’il n’avait jamais été témoin d’une telle situation et que le seul risque résidait dans les erreurs commises par le conseiller lors du remplissage du formulaire ou si le client ment sur ses conditions, car les compagnies d’assurance sont bien réglementées au Canada. Il a noté que le marché a beaucoup évolué, offrant plus de flexibilité avec des produits sans examen ou simplifiés.
• Comparaison de Produits d’Assurance-Vie et UV Louis-Xavier Savard a indiqué que l’assurance-vie UV représente environ 25% des ventes, car elle permet aux personnes qui ne seraient normalement pas assurables au tarif standard d’obtenir le même tarif. Il a expliqué que le produit UV offre un prix régulier sous certaines limitations, contrairement aux produits comme Assumption Life, AI Financial, ou CPP qui n’ont pas un prix standard. Kamlesh Vyas a précisé que les fonds distincts sont une bonne option, notamment pour les REER, car ils offrent une protection contre les créanciers et permettent de réinitialiser la valeur et d’avoir une garantie de capital de 75% ou 100% en cas de décès.
• Opportunités de Prêts sur Investissement en Dehors du Québec Louis-Xavier Savard a identifié le marché des prêts sur investissement comme une opportunité majeure en dehors du Québec, car la concurrence est presque inexistante, alors que certains conseillers québécois en rédigent une centaine par an. Il a souligné que ces produits sont d’excellents outils pour générer des références, décrivant comment ils ont été le meilleur moyen d’attirer des prospects qualifiés et de vendre d’autres produits d’assurance ou de transfert de placements. Louis-Xavier Savard a ajouté que cette stratégie avait été responsable d’environ 80 % de tous les actifs qu’il avait constitués.
• Concepts Bancaires Infinis et Avantages pour les Sociétés Amarjit Taggar a décrit le cas d’un client entrepreneur souhaitant diversifier ses investissements en plaçant une grosse somme dans une police d’assurance-vie entière. Kamlesh Vyas a expliqué l’utilisation du concept bancaire infini avec les polices d’assurance-vie entière, en particulier pour les propriétaires de petites sociétés comme les médecins ou les dentistes, qui peuvent verser leurs bénéfices non distribués dans une police. Le concept permet de retirer de l’argent de la police sous forme de prêt sans impôt, de réinvestir les dividendes et de créer une « banque personnelle ».
• Planification des Réunions Futures avec des Grossistes Bernie Lyons a proposé d’organiser une réunion axée sur le concept bancaire infini, une idée que Kamlesh Vyas a soutenue. Bernie Lyons a également suggéré d’inviter des grossistes de compagnies d’assurance à parler des produits d’investissement, comme le représentant d’Assumption Life pour les fonds distincts et les FNB. Ils ont convenu d’inviter des grossistes d’Equitable Life, UV et Assumption Life dans les semaines à venir, en commençant dans deux semaines, tout en évitant le lundi suivant en raison de la réunion spéciale annoncée par Louis-Xavier Savard.
• Partage d’Expérience Client avec la Police d’Assurance-Vie Entière John Poulain a mentionné qu’il avait récemment établi une police d’assurance-vie entière avec une prime annuelle de 100 000 $ pour un client d’Equitable Life, et qu’il travaillait sur des cas similaires avec des médecins. Kamlesh Vyas a demandé à John Poulain de partager la structure de cette police de 100 000 $ lors d’une prochaine réunion pour que les autres puissent apprendre. Bernie Lyons a accepté d’ajouter le partage d’expérience de John Poulain à la liste des sujets pour les réunions futures, potentiellement après la visite d’un des grossistes.

Étapes suivantes suggérées

• Louis-Xavier Savard va partager toutes les nouvelles avec la communauté anglaise le lundi prochain et les inviter à la réunion importante de l’année.
• Louis-Xavier Savard va commencer à préparer des sujets pour les prochaines semaines pour la croissance et les affaires des participants, en co-animant la réunion en anglais avec Bernie Lyons.
• Bernie Lyons va organiser une réunion axée sur l’Infinite Banking.
• Bernie Lyons va organiser des réunions futures en invitant des grossistes d’Equitable Life, UV et Assumption Life pour discuter de différents produits.
• Bernie Lyons va mettre John Poulain en contact avec le grossiste UV, une fois qu’il sera contracté auprès d’UV.
• John Poulain va se préparer à partager son expérience de l’élaboration de la police d’assurance-vie de 100 000 $ avec la structure de la police lors d’une prochaine réunion.