Meeting acquisition clientèle GFS /Succès, échange et formation 2026-01-29

Louis-Xavier Savard a organisé une réunion avec Zouhair AMZAIRI et Zineb, reconnus pour leur succès « incroyable » dans la gestion de la clientèle existante, afin qu’ils partagent leur méthodologie de travail. Zouhair AMZAIRI a expliqué que leur approche repose sur la prise de rendez-vous avec tous les clients pour se présenter et réviser leurs assurances, utilisant la phrase efficace d’évoquer la nécessité de se conformer aux exigences de l’Autorité des marchés financiers pour obtenir des rendez-vous. Zouhair AMZAIRI et Zineb, qui ont un taux de conclusion (closing) de plus de 70 %, intègrent systématiquement la demande de références dans leur processus, en utilisant un programme de récompenses par tirage au sort de cartes-cadeaux (nécessitant 10 références minimum), ce qui leur permet d’obtenir des références dans plus de 50 % des rencontres. De plus, Zouhair AMZAIRI a insisté sur l’efficacité du porte-à-porte, que lui et Zineb pratiquent régulièrement, en plus d’une clinique téléphonique les lundis, pour maintenir une prospection constante, un point salué par Jonathan Marcil.

Détails

• Introduction et succès de la clientèle existante Louis-Xavier Savard a ouvert la réunion, initialement destinée aux personnes ayant acquis des portefeuilles clients, mais jugée pertinente pour tous ceux travaillant avec une clientèle existante. Il a souligné le succès de Zouhair AMZAIRI et de sa conjointe Zineb, qui obtiennent des résultats de vente « incroyables » dans des clientèles existantes et qu’ils ont accepté de partager leur méthode de travail.
• Méthode de travail pour les clients existants Zouhair AMZAIRI a expliqué que leur approche consiste à appeler tous les clients pour se présenter en tant que nouveaux conseillers et cabinet, et à prendre rendez-vous pour expliquer leurs assurances, car la majorité des clients ignorent ce qu’ils possèdent. Ils se concentrent sur la création d’un contexte de confiance et l’identification des besoins non satisfaits en se basant sur l’ABF (analyse des besoins financiers), proposant ensuite des solutions adaptées tout en simplifiant et en expliquant les assurances.
• Stratégies pour obtenir des rendez-vous Louis-Xavier Savard a interrogé Zouhair AMZAIRI sur ses techniques pour obtenir des rendez-vous avec des clients réticents. Zouhair AMZAIRI a révélé une phrase efficace lors de l’appel initial : demander un rendez-vous pour « assouvir les exigences de l’autorité des marchés financières et pour que votre dossier soit conforme ».
• Préférence pour les rencontres en personne et relocalisation des clients Concernant la modalité des rencontres, Zouhair AMZAIRI a indiqué qu’elles se font à 50 % en personne et 50 % via Teams, la décision dépendant principalement de la distance. Ils préfèrent les rencontres en personne, se considérant comme de la « vieille école », car cela leur permet de mieux comprendre le client. De plus, face à des informations manquantes, Zouhair AMZAIRI a affirmé qu’ils ne laissent jamais tomber un client, utilisant divers moyens comme Eisoft, le drive, Facebook, Instagram et LinkedIn pour les retrouver, et se déplaçant même parfois en personne dans la région de Laval et Montréal.
• Potentiel d’amélioration chez les clients Louis-Xavier Savard a soutenu que même chez un client avec une assurance vie, il est toujours possible de trouver une amélioration à apporter à leur situation financière. Zouhair AMZAIRI a confirmé qu’il y a « toujours quelque chose à améliorer » et a mentionné qu’ils maintiennent un taux de conclusion (closing) de plus de 70 % avec les clients rencontrés. Ils persistent auprès des clients réfractaires, en envoyant des illustrations et des explications détaillées, mais acceptent qu’ils ne peuvent pas convaincre tout le monde, surtout en cas de contraintes budgétaires.
• Expérience de Zouhair AMZAIRI et Zineb Zouhair AMZAIRI, malgré seulement deux années dans le domaine au Canada, a battu tous les records de travail, ayant commencé en 2023 en tant que nouvel arrivant avec un système financier très différent de son pays d’origine. Lui, initialement ingénieur en électronique, et Zineb, architecte d’intérieur, ont dû beaucoup travailler pour comprendre le secteur financier canadien, qu’ils considéraient comme « du chinois ».
• Stratégie pour l’obtention de références Zouhair AMZAIRI a expliqué que la demande de références fait partie intégrante de leur processus, le dernier sujet de la rencontre étant l’assurance. Ils s’assurent que le client comprenne que donner des références est un « cadeau » pour leur entourage, leur permettant d’avoir la même expérience positive et d’accéder à de l’information financière importante. Ils utilisent un programme de récompense avec un tirage mensuel de cartes-cadeaux, exigeant un minimum de 10 références pour participer, ce qui leur permet d’obtenir des références dans plus de 50 % des rencontres.
• Importance du porte-à-porte et de la prospection constante Zouhair AMZAIRI a souligné l’efficacité du porte-à-porte, qui fait partie de leur stratégie pour la prise de rendez-vous. Leur discipline de travail inclut les lundis consacrés à la clinique téléphonique (appels de références et de la clientèle), les vendredis après-midi au porte-à-porte, et le milieu de semaine pour les rendez-vous. Louis-Xavier Savard a également mis en lumière le succès de Zineb, qui prospecte en distribuant ses cartes de visite et en parlant à tout le monde lors de ses courses, une méthode que Zouhair AMZAIRI n’arrive pas à reproduire.
• Réponses aux questions sur les références En réponse à Sylvie Hogue sur la réticence des clients « boomers » à déranger leurs enfants pour des références, Zouhair AMZAIRI a suggéré de bien leur faire comprendre l’intérêt du produit financier, ou bien d’utiliser le programme de récompense pour les cartes-cadeaux. Louis-Xavier Savard a ajouté qu’il est important pour les conseillers de connaître les bénéficiaires pour faciliter les démarches en cas d’événement.
• Motivation et objectifs futurs Jonathan Marcil a salué l’implication de Zouhair AMZAIRI et de Zineb pour leur méthodologie de travail, notamment le porte-à-porte, une méthode que plusieurs conseillers expérimentés ont tendance à négliger. Louis-Xavier Savard a insisté sur la nécessité de la constance, d’un plan de travail détaillé, et de sortir de sa zone de confort pour obtenir des résultats. L’objectif de Zouhair AMZAIRI pour l’année est de doubler leur chiffre d’affaires. Jonathan Marcil a appuyé l’idée qu’il y a des « pépites » dans les clientèles, citant des dossiers importants de primes trouvées grâce à la prospection.

Étapes suivantes suggérées

• zouhair AMZAIRI rappellera Louis-Xavier Savard sur Messenger pour prendre un rendez-vous concernant le nouveau bloc.