MotivAction GFS 2026-02-17

Louis-Xavier Savard, carl-allen seguin, Alexandre Bergeron, Anthony Romain, Hagop Samuelian, et Karl Desgroseilliers ont discuté de la fin de la période des Réer, des opportunités de vente d’assurance découlant des discussions sur les dossiers Réer, et de l’approche commerciale avec la clientèle plus jeune d’Alexandre Bergeron. Les participants ont échangé sur les ventes réussies de Police de Financement Individuel (PFI) et de MGPP (notamment une PFI de 100 000 $ et une MGPP de 10 000 $ par an), sur le potentiel des PFI pour les clients possédant des actifs importants, et sur la stratégie des actions accréditives et des dons de bienfaisance pour l’optimisation fiscale. Louis-Xavier Savard a également abordé l’importance de l’accumulation de richesse, son processus d’optimisation des opérations avec le support offshore, et a expliqué le programme d’option aux conseillers, tandis que carl-allen seguin et Karl Desgroseilliers ont rappelé les avantages des produits Forester.

Détails

• Introduction et point sur les Réer: Louis-Xavier Savard a commencé la réunion en notant la rapidité du temps, mentionnant que la période des Réer touche à sa fin et qu’il est déjà le 17 février. carl-allen seguin et Alexandre Bergeron ont indiqué qu’ils avaient déjà contacté la majorité de leurs clients pour les mises à jour de leurs dossiers, carl-allen seguin ayant aidé Alexandre Bergeron avec les analyses Réer pour optimiser les rendez-vous.
• Opportunités d’assurance et approche commerciale: Louis-Xavier Savard a souligné que les discussions avec les clients sur leurs dossiers Réer fournissaient des opportunités de vente d’assurance. carl-allen seguin a confirmé cela, notant que la clientèle plus jeune d’Alexandre Bergeron était particulièrement réceptive à l’achat d’assurance, ce qui a créé de belles opportunités. Anthony Romain a suggéré d’arrondir les chiffres à la hausse lorsque les clients mentionnent le montant de leur contribution pour maximiser les dépôts.
• Ventes de PFI et MGPP: carl-allen seguin et Alexandre Bergeron ont discuté des récentes ventes réussies, y compris une Police de Financement Individuel (PFI) de 100 000 $ avec une assurance maladies graves de 3 000 $ par an, ainsi qu’une MGPP de 10 000 $ par an. Louis-Xavier Savard a fait remarquer qu’un dossier initial de 4 000 $ de prime avait été transformé en 103 000 $ de prime en vendant le concept de PFI, même à un client initialement anti-assurance.
• Potentiel des PFI et actifs importants: Louis-Xavier Savard a exprimé son optimisme quant au marché des PFI, anticipant la vente d’environ 30 à 40 PFI cette année, indiquant une perception croissante de ce produit parmi les clients possédant plusieurs millions d’actifs. Il a mentionné qu’un PFI de 100 000 $ est considéré comme un « petit dossier » dans ce domaine, ce qui souligne l’importance d’oser en parler aux personnes ayant accumulé beaucoup d’actifs.
• Stratégie des actions accréditives et dons de bienfaisance: Louis-Xavier Savard a soulevé le sujet des actions accréditives et des dons, citant un exemple avec Luc Poirier pour illustrer qu’il ne faut pas hésiter à proposer ces stratégies aux personnes fortunées. Il a expliqué que donner des actions accréditives permettait d’obtenir un reçu fiscal annulant l’impact d’un prix de base rajusté (PBR) de 100 %, offrant ainsi une manière plus intelligente de faire des dons presque gratuitement. Il a également mentionné la possibilité de créer sa propre fondation personnelle pour canaliser ces dons tout en participant à des activités de réseautage.
• Rémunération par actions accréditives et opportunités: Louis-Xavier Savard a souligné l’attractivité des actions accréditives, mentionnant un produit qui offrait un taux de commission élevé, passant de 8 % à 6 % de commission brute annuelle. Il a suggéré que cette niche permettait aux conseillers de se spécialiser et de travailler de manière intensive seulement quelques semaines par an. Alexandre Bergeron a ajouté que l’investissement dans des produits comme Probity pouvait générer des rendements positifs inattendus, en plus des crédits d’impôt.
• Stratégie du programme de dons Forester: Louis-Xavier Savard a rappelé l’existence du programme Forester, qui permet aux clients ayant un contrat d’effectuer des dons allant jusqu’à 2 000 $ par an. Il a regretté que personne n’ait encore pleinement exploité cette opportunité, qui permet de se positionner comme représentant officiel d’associations pour organiser des activités et faire des dons. carl-allen seguin et Karl Desgroseilliers ont souligné les autres avantages des produits Forester, notamment la compétitivité des primes et les crédits de fidélité via l’application.
• Organisation personnelle et optimisation des opérations: Hagop Samuelian a demandé à Louis-Xavier Savard quelle était la fréquence de son processus d’optimisation des opérations. Louis-Xavier Savard a répondu qu’il cherchait à s’améliorer chaque jour et qu’il écrivait toutes ses idées d’amélioration et de recrutement pour ne pas les oublier. Il a également mentionné ses méthodes de gestion des courriels (libellés « à faire », « en attente de suivi », « note ») et l’utilisation de main-d’œuvre offshore, notamment aux Philippines et au Maroc, pour les tâches répétitives afin d’être plus proactif.
• Importance de l’accumulation de richesse et de la croissance: Louis-Xavier Savard a insisté sur la nécessité de se concentrer sur l’accumulation de richesses et d’actifs, car il estime que les cinq prochaines années seront le meilleur moment pour y parvenir avant que cela ne devienne plus difficile en raison de facteurs tels que l’intelligence artificielle (IA). Il a encouragé tout le monde à voir grand, à sortir de sa zone de confort et à augmenter leurs efforts de 15 à 20 % pour faire toute la différence dans leur croissance professionnelle.
• Le programme d’option comme moteur de richesse pour les conseillers: Karl Desgroseilliers a demandé une explication du programme d’option, ce que Louis-Xavier Savard a fait, le décrivant comme l’opportunité d’acheter une action à un prix fixe (le prix au 31 décembre) pendant une période déterminée, sans risque. Il a souligné que le programme d’option permettait aux conseillers de bâtir leur propre richesse et qu’il s’agissait d’une occasion unique dans l’industrie.
• Annonce des prochaines rencontres: Louis-Xavier Savard a conclu en annonçant que la prochaine réunion aurait lieu le lendemain et comprendrait une rencontre fiscale et une session sur Click Prime. Cédric y partagera ses trucs et astuces pour le closing de leads, même pour ceux qui achètent leurs leads ailleurs.

Étapes suivantes suggérées

• Louis-Xavier Savard va remettre la grille d’option à l’effigie de GFS prochainement.