Présentation Agora et Keith Leslie Gestionnaire de la série Tempo 2025-05-12

La réunion de Présentation technique et formation a débuté avec des problèmes techniques, mais a rapidement permis à Louis-Xavier Savard de présenter Agora, une solution technologique qui améliore le flux de travail pour les conseillers en finance en simplifiant les transferts et en garantissant la conformité.

Il a ensuite introduit les solutions Agora Prime+, mettant en avant leur structure de frais avantageuse et les partenariats établis avec diverses compagnies.

Des discussions ont eu lieu concernant les fonctionnalités de la plateforme, et la nécessité d’intégrer des outils spécifiques a été soulignée.

Keith Leslie, gestionnaire de portefeuille, a partagé son expérience et son approche basée sur la recherche de performance à long terme, concluant que la gestion des risques est primordiale.

Les interlocuteurs ont eu l’occasion de poser des questions, soulevant des points sur le développement futur de la plateforme et les régimes spéciaux, avant que des mesures d’action soient assignées pour garantir l’amélioration continue de la plateforme Agora.

Notes

 Introduction et problèmes techniques (00:04 – 04:47)

• Nicolas Stoltz présente Louis-Xavier Savard qui est physiquement dans son bureau.
• Problèmes techniques avec la caméra et l’affichage au début de la réunion.
• Nicolas mentionne que Louis-Xavier fera la première partie de la présentation d’Agora, suivie par le gestionnaire de portefeuille.

 Présentation d’Agora par Louis-Xavier (04:47 – 20:21)

• Louis-Xavier explique qu’Agora est une solution technologique et non une compagnie de fonds.
• La plateforme offre un flux de travail standardisé de la création du client jusqu’à la signature numérique.
• Avantages présentés: simplification des transferts, conformité facilitée, ouverture de compte rapide (10 min vs 30-60 min).
• Agora a développé un portail client similaire au portail conseiller pour faciliter la communication.
• Louis-Xavier souligne que la plateforme est 100% conforme aux exigences de Sentinelle, le courtier.
• La plateforme permet l’utilisation de solutions de portefeuille avec rééquilibrage automatique.

 Solutions Agora Prime+ (20:22 – 27:08)

• Prime+ est un compte en frais honoraires sans frais administratifs annuels.
• La plateforme propose plusieurs modèles avec différents consultants en portefeuille.
• Keith Leslie gère les séries Tempo, Providence et Performance.
• Différence importante: les clients détiennent chacun des fonds individuellement, pas un fonds de fonds.
• Tous les aperçus de fonds sont envoyés automatiquement lors des achats.
• Aucun frais de transfert sortant avec Agora, contrairement à d’autres plateformes (B2B, Olympia).

 Détails des solutions et partenariats (27:08 – 38:55)

• Présentation des différentes solutions: Tempo, Actif, Passif, Accès, Providence, Vélocité, Performance.
• Performance a été créée initialement pour Sentinelle puis ouverte aux autres courtiers.
• Partenariats avec des compagnies établies: BMO, Capital Group, Lysander, Canso, NCM, Pender, NEI, RGP.
• Louis-Xavier montre les frais de portefeuille (ex: Performance à 0,89%) auxquels s’ajoutent les honoraires du conseiller.
• Présentation des gestionnaires: Dave Patterson (Empire Vie), Alexandra Tanguay (RGP Investissement).
• Solution ESG a été la plus performante sur 12 mois l’année précédente.

 Questions sur la plateforme Agora (38:55 – 44:23)

• Nicolas demande où trouver les détails des solutions Prime+: agoracorp.ca/KYP.
• Stéphane questionne l’intégration du questionnaire Sentinelle à 12 questions dans Agora.
• Discussion sur les aperçus de fonds et comment s’assurer que les clients les consultent.
• Louis-Xavier explique qu’ils travaillent avec Sentinelle pour trouver la meilleure solution conforme.

 Questions sur les fonctionnalités et subventions (44:24 – 49:28)

• Stéphane demande la possibilité de changer le nom des comptes sur la plateforme.
• Louis-Xavier reconnaît que c’est une fonctionnalité demandée et s’engage à pousser cette requête.
• Discussion sur la subvention R3 (Québec) pour les REEE qui n’est pas encore disponible sur Agora.
• Louis-Xavier explique que la priorité est actuellement mise sur l’enregistrement IROC et le CELIAP.

 Régimes spéciaux et développements futurs (49:28 – 54:57)

• Discussion sur les régimes d’épargne-invalidité qui ne sont pas encore disponibles sur Agora.
• Nicolas mentionne avoir un groupe de 100 millions dans ces régimes.
• Louis-Xavier explique que les priorités sont établies selon les demandes des courtiers et les contraintes gouvernementales.
• Louis-Xavier insiste sur l’importance des rencontres en personne pour discuter des vrais enjeux.

 Transition et introduction de Keith Leslie (54:57 – 01:06:00)

• Louis-Xavier introduit Keith Leslie, gestionnaire anglophone de NCM Investment.
• Keith présente son parcours: BSc en statistiques et mathématiques, 23 ans chez NCM.
• Keith partage des données sur le marché et l’importance de rester investi malgré la volatilité.
• Présentation d’un tableau montrant que les 2-3 meilleurs jours de l’année représentent toute la performance annuelle.
• Keith souligne que les corrections de 10% sont normales et représentent souvent des opportunités d’achat.

 Approche d’investissement et construction des modèles (01:06:03 – 01:27:54)

• Keith explique son approche basée sur les données et la recherche de consistance dans les résultats.
• Les modèles sont construits pour être diversifiés avec des fonds peu corrélés entre eux.
• Keith se concentre sur la performance sur 3 ans plutôt que sur les résultats à court terme.
• Les modèles Prime+ sont créés à partir d’un univers de +3000 fonds, filtrés selon des critères stricts.
• Chaque solution a 5 niveaux de risque différents pour s’adapter aux besoins des clients.
• Contrairement à d’autres consultants, Keith utilise seulement 20% de fonds internes de NCM.

 Performance et conclusion (01:27:54 – 01:37:18)

• Présentation des performances de la série Performance qui est dans le 1er quartile sur 2 ans.
• Keith insiste sur la consistance des résultats année après année.
• Avantages du modèle: réduction de la charge de conformité, processus simplifié, rébalancement automatique.
• Keith conclut que l’essence de la gestion de portefeuille est la gestion des risques, pas des revenus.
• Louis-Xavier propose son aide pour toute question supplémentaire et invite les conseillers à demander accès à Agora.

Action items

Louis-Xavier Savard

• Suivre avec Christian concernant l’intégration du questionnaire Sentinelle à 12 questions sur la plateforme Agora (40:00)
• Pousser la demande pour ajouter la fonctionnalité de changement de nom des comptes (45:37)
• Envoyer les liens au niveau de connaissance de produits et des performances à Louis-Xavier (01:35:30)

Stéphane St-Jean

• Envoyer l’email concernant la demande de changement de nom des comptes à Louis-Xavier (45:37)

Nicolas Stoltz

Consulter les informations sur les solutions Prime+ à agoracorp.ca/KYP (38:28)