Questions & Réponses 2024-10-09

La réunion de questions-réponses et de formation a été axée sur plusieurs thèmes importants liés aux assurances et à la fiscalité.

Elle a débuté par une discussion sur l’offre d’assurance gratuite pour les nouveau-nés, y compris le programme d’assurance pour bébés proposé par Union Vie et Industrielle Alliance, et a permis d’explorer des opportunités pour les conseillers de mieux cibler les nouveaux parents.

Ensuite, les participants ont été informés des implications fiscales pour les entreprises et ont reçu des recommandations pour suivre des formations enregistrées sur la fiscalité.

La réunion a également abordé l’importance de la conformité en matière de documentation et de techniques de vente, ainsi que l’identification des clients et les nouveaux programmes d’assurance.

Enfin, une discussion sur les prêts d’investissement et les stratégies fiscales a conclu le tout, avec des actions à entreprendre pour optimiser la relation avec les clients et les partenaires.

 Questions et réponses (03:36 – 15:27)

• Discussion sur l’offre d’assurance gratuite pour les nouveau-nés
• Explication du programme d’assurance pour bébés d’Union Vie et Industrielle Alliance
• Coût pour le conseiller : environ 7-8$ par mois
• Possibilité d’acheter des listes de nouveaux parents à 6,50$ par contact
• Opportunité de discuter des besoins financiers globaux de la famille

 Fiscalité et stratégies d’investissement (15:27 – 21:58)

• Discussion sur la fiscalité d’entreprise
• Recommandation de suivre les formations fiscales enregistrées
• Explication des fonds de catégorie de société et leur avantage fiscal
• Discussion sur l’approche des entrepreneurs et les produits d’investissement

 Conformité et techniques de vente (22:01 – 31:14)

• Importance des notes au dossier et de la documentation
• Règles pour le préavis de remplacement d’assurance
• Techniques pour demander des références aux clients
• Stratégies de motivation et d’action continue pour les conseillers

 Identification des clients et programmes d’assurance (32:08 – 40:21)

• Discussion sur les nouvelles règles d’identification des clients
• Explication du programme santé et des assurances complémentaires
• Importance de l’analyse des besoins financiers (ABF)

 Prêts investissement et stratégies fiscales (41:29 – 50:05)

• Explication des prêts REER et des stratégies d’investissement
• Discussion sur la déductibilité fiscale des intérêts sur les prêts investissement
• Annonce d’une future initiative avec Plan Vie pour l’équipe

Action items

Louis-Xavier Savard

• Négocier avec le vendeur de listes de nouveaux parents et mettre les conseillers en contact (11:12)

Carl Allen Seguin

• Être disponible pour des formations sur les stratégies d’assurance (48:26)

Tous les participants

Assister à la rencontre avec Plan Vie à 10h (49:44)