Questions & Réponses 2025-03-12

Lors de la Réunion de formation et de stratégie pour conseillers financiers, plusieurs points clés ont été abordés, notamment l’état des marchés et les stratégies d’investissement, où il a été souligné l’importance de rassurer les clients face à la volatilité actuelle et de diversifier les portefeuilles.

Les discussions ont également inclus des méthodes pour l’acquisition de clients, particulièrement en période de baisse, en mettant l’accent sur l’éducation des clients et la personnalisation des portefeuilles à l’aide d’outils comme Cap Intel.

Des opportunités liées aux Régimes de retraite individuels (RRI) pour les entrepreneurs ont été présentées, avec un focus sur leurs avantages fiscaux et des stratégies de marketing efficaces.

Enfin, des questions techniques concernant les RRI ont été clarifiées, en insistant sur l’importance du réseautage avec des comptables pour obtenir des références, et des actions spécifiques ont été assignées aux conseillers pour explorer ces opportunités.

Notes

 État des marchés et stratégies d’investissement (00:02 – 12:07)

• Discussion sur la volatilité actuelle des marchés boursiers
• Importance de bien expliquer les risques aux clients
• Stratégies pour rassurer les clients pendant les périodes de baisse
• Avantages de la diversification géographique des portefeuilles

 Acquisition de clients et stratégies de placement (12:07 – 20:58)

• Méthodes pour acquérir de nouveaux clients en période de baisse des marchés
• Importance de l’éducation des clients sur les fluctuations du marché
• Utilisation de Cap Intel pour comparer les portefeuilles avec les clients
• Avantages de personnaliser les portefeuilles pour les clients

 Régimes de retraite individuels (RRI) et stratégies avancées (20:58 – 28:02)

• Opportunités importantes avec les RRI pour les entrepreneurs
• Explication des avantages fiscaux des RRI
• Stratégies de marketing pour promouvoir les RRI

 Questions techniques et stratégies de développement (28:02 – 36:17)

• Clarifications sur les exigences de transfert d’actifs pour les RRI
• Discussion sur les frais et la structure des RRI avec l’Industrielle Alliance
• Importance du réseautage avec les comptables pour obtenir des références
• Conseils pour cibler les clients potentiels pour les RRI parmi la clientèle existante

Action items

Tous les conseillers

• Explorer les opportunités de vente de RRI aux clients entrepreneurs (34:13)
• Créer une liste de clients potentiels pour les RRI parmi la clientèle existante (35:38)

Louis-Xavier Savard

• Se renseigner sur la possibilité d’offrir des RRI via d’autres assureurs pour les conseillers sans code IA (18:33)

Anthony Romain

Développer une stratégie de marketing pour les RRI sur Facebook (16:55)