Questions & Réponses 2024-11-20

La réunion de questions-réponses et de formation pour conseillers financiers a porté sur plusieurs aspects clés, incluant les stratégies de vente et les produits financiers, tels que les actions accréditives et leur importance fiscale pour les clients à revenus élevés.

Les participants ont également discuté de la nécessité d’une analyse complète des besoins financiers et des exigences de conformité, particulièrement pour les fonds distincts, en mettant l’accent sur la documentation précise et la protection des clientèles vulnérables.

Une présentation des portefeuilles Agora Performance a révélé leurs avantages par rapport à d’autres fonds, ainsi que des discussions sur les frais de gestion.

Les conseillers ont souligné l’importance de diversifier leurs offres de produits, incluant les FNB, et ont bidirectionnellement examiné les bénéfices des portefeuilles gérés.

Enfin, la réunion a insisté sur la nécessité de la formation continue pour rester compétitif, avec des actions concrètes assignées à certains participants pour améliorer leurs compétences et leur connaissance des produits.

 Stratégies de vente et produits financiers (00:01 – 10:13)

• Discussion sur les actions accréditives et le marché dispensé
• Avantages fiscaux des actions accréditives pour les clients à revenus élevés
• Importance du permis de marché dispensé pour vendre ces produits
• Possibilité de vendre des actions de grandes entreprises privées (SpaceX, Epic Games)

 Analyse des besoins financiers et conformité (10:55 – 23:49)

• Nécessité de faire une analyse des besoins financiers (ABF) complète pour les fonds distincts
• Importance de bien documenter les transactions et communications avec les clients
• Discussion sur les clientèles vulnérables et les précautions à prendre
• Avantages des fonds communs de placement par rapport aux fonds distincts

 Portefeuilles et gestion de placements (25:06 – 34:26)

• Présentation des portefeuilles Agora Performance
• Comparaison des performances avec d’autres fonds et indices
• Avantages des portefeuilles gérés : rééquilibrage automatique, moins de paperasse
• Discussion sur les frais de gestion et les honoraires à facturer aux clients

 Stratégies de développement d’affaires (34:26 – 40:53)

• Importance de diversifier son offre de produits et services
• Discussion sur les FNB et les cours nécessaires pour les vendre
• Avantages des portefeuilles Prime Plus d’Agora : moins de tâches administratives

 Formation continue et développement professionnel (40:54 – 49:17)

• Importance de la formation continue (cours sur les FNB, marché dispensé)
• Encouragement à l’action et à l’application des stratégies discutées
• Discussion sur les techniques de calcul pour comparer les assurances hypothécaires

Action items

Jean-Sebastien Hétu

• Compléter le cours 90 Days Course avant le 1er janvier (29:16)

Alex

• Faire les QYP (Know Your Product) pour les fonds (40:50)

Pascal Lapointe

• S’inscrire au cours de marché dispensé (IFSE) (27:41)

Yann Nachtrieb

Continuer à tester les nouvelles techniques de porte-à-porte (01:48)