Rencontre Fiscale et planification financière 2024-09-18

Lors de la rencontre sur la formation fiscale et la planification financière, animée par Louis-Xavier Savard, plusieurs thématiques cruciales ont été abordées pour accompagner les entrepreneurs dans la protection de leurs actifs et l’optimisation de leur structure d’entreprise.

La session a débuté par l’importance de vulgariser les concepts fiscaux, suivie d’une discussion sur les fiducies, notamment pour la protection d’actifs et l’exonération des gains en capital.

Les participants ont également exploré des stratégies de gestion des propriétés via des structures corporatives et les risques liés à la contamination entre compagnies.

Des recommandations ont été faites concernant l’assurance maladie grave et les stratégies de placement, ainsi que des conseils pour maximiser les avantages fiscaux.

Enfin, la réunion a évoqué des opportunités de formation continue et des événements à venir, tout en assignant des tâches spécifiques aux participants pour assurer le suivi des actions discutées.

 Introduction et structure d’entreprise (00:04 – 10:49)

• Louis-Xavier Savard remplace Jean-Christophe pour la formation fiscale
• Importance de vulgariser les concepts fiscaux pour les clients entrepreneurs
• Discussion sur la protection des actifs et la structure corporative
• Suggestion d’approche pour les entrepreneurs : vérification de la structure pour éviter les risques de poursuite

 Fiducies et protection d’actifs (11:57 – 17:15)

• Explication des différents types de fiducies : protection d’actifs et familiale
• Avantages de la fiducie protection d’actifs pour la résidence principale
• Discussion sur l’exonération de gains en capital avec la fiducie familiale
• Montant d’exonération actuel : 1,225,000$ par personne

 Stratégies pour entreprises et propriétés (17:17 – 25:01)

• Création d’une compagnie de gestion pour les propriétés immobilières
• Protection des actifs personnels en les transférant dans une structure corporative
• Discussion sur la saisissabilité des différents types de placements (REER, CELI, etc.)
• Importance de ne pas mettre un enfant comme bénéficiaire irrévocable

 Fiscalité et structure corporative (25:01 – 36:39)

• Dangers de la contamination entre compagnie opérante et compagnie de gestion
• Importance de l’organigramme corporatif pour comprendre la structure
• Discussion sur les stratégies avec les comptables et la protection des actifs
• Exemple de structure avec fiducie familiale et compagnie de gestion

 Assurance maladie grave en copropriété (36:39 – 41:15)

• Recommandation d’utiliser Sun Life pour l’assurance maladie grave en copropriété
• Explication de la stratégie : entreprise paie la protection, individu paie l’avenant de remboursement de prime
• Avantages fiscaux et protection contre l’appauvrissement de l’entreprise

 Stratégies d’assurance et de placement (41:18 – 48:20)

• Discussion sur les stratégies d’assurance pour les entrepreneurs
• Importance de protéger les revenus de l’entreprise
• Recommandations pour l’assurance invalidité et l’assurance maladie grave

 Formation continue et opportunités (48:20 – 56:28)

• Recommandation de ne pas utiliser de produits avec avantage imposable pour la maladie grave en copropriété
• Discussion sur les opportunités de revenus élevés avec les clients entrepreneurs
• Annonce d’événements à venir et de la convention en Sicile
• Présentation à venir de Gestion privée Eterna

Action items

Jean-Pierre

• Contacter le comptable du client pour obtenir les vrais livres comptables (35:28)
• Discuter avec Jean-Christophe des BNR pour le dossier du client entrepreneur (40:25)

Tous les participants

Assister à la présentation de Gestion privée Eterna demain à 8h (55:30)

Se qualifier pour la convention en Sicile (54:27)