Rencontre Fiscale et planification financière 2025-01-22

La première rencontre fiscale de l’année, dirigée par Jean-Christophe, expert en structures fiscales, a abordé plusieurs sujets clés, notamment les récents changements fiscaux concernant le gain en capital, qui passent de 50 % à 66 % d’imposition, et leurs impacts sur les sociétés et particuliers.

Une présentation des différentes structures corporatives et des avantages des fiducies familiales a été faite pour optimiser la fiscalité et protéger les actifs.

L’utilisation d’un tableau blanc a permis d’illustrer détaillées les flux financiers dans divers scénarios, tout en répondant aux questions des participants sur la planification à long terme.

La réunion a également permis un échange d’expériences sur le marketing et la gestion des clients, avec des actions à entreprendre, telles que le partage d’informations fiscales et des discussions futures sur les structures fiscales.

 Introduction et contexte (00:00 – 04:21)

• Accueil des participants à la première rencontre fiscale de l’année
• Présentation de Jean-Christophe, expert en structures fiscales
• Mention des enregistrements disponibles des réunions précédentes

 Changements fiscaux et inclusion du gain en capital (04:21 – 18:00)

• Discussion sur les récents changements fiscaux concernant le gain en capital
• Explication de l’incertitude actuelle concernant la nouvelle loi fiscale
• Comparaison entre l’ancien système (50% du gain imposable) et le nouveau système proposé (66% imposable)
• Impact potentiel sur les sociétés et les particuliers

 Structures corporatives et optimisation fiscale (18:02 – 26:29)

• Présentation des différentes structures corporatives possibles
• Explication des avantages et inconvénients des compagnies de gestion
• Introduction au concept de fiducie familiale comme outil d’optimisation fiscale

️  Fiducies familiales et protection d’actifs (26:29 – 45:31)

• Explication détaillée des avantages des fiducies familiales
• Comparaison entre les structures traditionnelles et les structures avec fiducie
• Discussion sur la protection d’actifs et la planification successorale

 Exemple concret et visualisation (45:33 – 01:03:00)

• Utilisation d’un tableau blanc pour illustrer différentes structures corporatives
• Explication détaillée des flux financiers dans différents scénarios
• Discussion sur l’impact fiscal lors de la vente d’une entreprise

 Questions et clarifications (01:03:00 – 01:07:15)

• Réponses aux questions spécifiques des participants
• Clarification sur les critères de déduction pour gain en capital
• Discussion sur l’importance de la planification à long terme

 Échange d’expériences et conclusion (01:07:15 – 01:09:57)

• Discussion informelle sur les stratégies de marketing et de génération de leads
• Échange sur l’utilisation de CRM et d’automatisation dans la gestion des clients
• Conclusion de la réunion et planification des prochaines étapes

Action items

Louis-Xavier Savard

• Partager le lien du gouvernement concernant les changements fiscaux avec l’équipe (15:38)
• Organiser une discussion plus détaillée sur les structures fiscales lors de la prochaine rencontre (01:04:16)

Unassigned

• Poser les trois questions clés aux clients corporatifs pour évaluer leur besoin de restructuration (31:17)
• Se familiariser avec les avantages des fiducies familiales pour mieux conseiller les clients (34:36)

Alexandre Bergeron

Continuer le développement des stratégies de marketing digital pour la génération de leads (01:06:40)