Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-04-14

La « Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel » a débuté avec une introduction par Stéphane St-Jean, abordant l’accès au bureau pour Pascal Lapointe et les nouvelles responsabilités de l’OCRI concernant les adhésions des conseillers au Canada.

La réunion a ensuite détaillé les différences entre les plateformes de courtage VIFON et Sentinel, soulignant les avantages des comptes autogérés.

Une explication du processus KYP a été donnée, précisant qu’il n’est nécessaire que pour certains fonds, ainsi qu’une annonce concernant la disponibilité prochaine des notes de conformité sur la plateforme Agora.

Les procédures de transfert de comptes ont été clarifiées, notamment l’utilisation des formulaires T2033, et des discussions ont eu lieu sur les actions accréditives et leurs implications fiscales.

Les_ACTION_ITEMS_ attribués aux participants incluent des suivis sur le KYP, la consultation de la plateforme Agora pour les portefeuilles Prime Plus, et des collaborations avec différents émetteurs pour développer des solutions d’investissement.

Notes

 Introduction et questions générales (00:59 – 05:52)

• Stéphane St-Jean accueille les participants et ouvre la séance
• Discussion sur l’accès au bureau (back-check) pour Pascal Lapointe
• Karl mentionne que l’OCRI a pris le contrôle des adhésions des conseillers au Canada
• Louis-Xavier Savard se présente comme co-responsable de la division des fonds communs et marchés dispensés avec Stéphane

 Plateformes et logiciels de courtage (05:52 – 15:04)

• Explication de la différence entre VIFON et Sentinel: Sentinel utilise deux logiciels (VFund et Agora)
• VFund pour les comptes au nom du client, Agora pour les comptes autogérés
• Avantages des comptes autogérés: moins de paperasse et processus simplifié
• Discussion sur les prêts REER et les transferts de comptes
• Options Prime (12$ par année, choix personnel de portefeuille) et Prime Plus (gratuit, portefeuilles préfabriqués)

 KYP et conformité (15:04 – 25:15)

• Explication du processus KYP: nécessaire seulement pour les fonds sélectionnés personnellement
• Louis-Xavier souligne qu’il suffit de faire le KYP une fois pour tous les fonds utilisés
• Avantages des portefeuilles Prime Plus: pas besoin de KYP, gestion professionnelle
• Discussion sur les comptes R3E et REE qui doivent rester en compte au nom du client
• Annonce importante: les notes de conformité seront bientôt disponibles directement sur la plateforme Agora

 Transferts de clients et procédures (25:21 – 35:20)

• Explication détaillée des procédures de transfert de comptes et de changement de représentant
• Discussions sur les formulaires T2033 pour les transferts en nature
• Alexandre Bergeron interroge sur les investisseurs accrédités pour les actions accréditives
• Présentation des critères d’admissibilité: revenu annuel de 200 000
  ou valeur nette de 1M
  hors immobilier locatif
• Discussion sur les différentes options d’émetteurs: Markwest et autres alternatives

 Actions accréditives et stratégies fiscales (35:22 – 49:06)

• Explication détaillée par Alexandre des actions accréditives: crédit d’impôt de 65-72% par dollar investi
• Discussion sur les différents émetteurs: Markwest (pour investisseurs accrédités) et Probity (plus accessible)
• Délais de roulement: Marquest (10-12 mois), Probity (jusqu’à 24 mois)
• Révision des changements fiscaux: retrait de certains avantages au Québec, mais augmentation du crédit d’impôt fédéral
• Louis-Xavier rappelle que les conseillers Stéphane et Alexandre peuvent accompagner les autres membres pour les actions accréditives

Action items

Pascal Lapointe

• Contacter Stéphane pour obtenir de l’aide sur le processus KYP (10:16)

Stéphane St-Jean

• Aider les membres qui ont des questions sur les transactions ou les plateformes (08:32)

Alexandre Bergeron

• Attendre des nouvelles de Sentinel concernant la possibilité d’utiliser Nine Point pour les actions accréditives (45:19)

Louis-Xavier Savard

• Continuer à travailler avec Marquest pour développer des solutions d’actions accréditives (45:56)

Tous les conseillers

Consulter le site d’Agora pour voir les séries de portefeuilles Prime Plus disponibles (13:13)