Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-02-17

La réunion intitulée « Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel » a débuté par une introduction et une mise à jour, incluant la mémoire de Michel Gilbert, courtier décédé à Sherbrooke, suivie d’une discussion sur l’avenir du bureau et l’annonce de la rencontre sur les fonds communs et les marchés dispensés.

Les participants ont ensuite exploré les fonctionnalités de la plateforme Agora, en insistant sur le processus KYP (Know Your Product) et en comparant les outils Capintel et Vifund, tout en abordant les changements réglementaires à venir.

Un segment a été dédié à l’explication du processus de transfert de comptes et des avantages des solutions Prime Plus.

Les participants ont aussi examiné l’accès client aux différentes plateformes et les distinctions entre les comptes enregistrés et non enregistrés, avant de discuter des offres du marché dispensé sur Agora, ainsi que des stratégies d’investissement et d’optimisation fiscale.

La réunion s’est conclue par un échange sur les investissements en devises, en soulignant les fonds protégés en devise et en récapitulant les prochaines formations.

Des actions ont été assignées à plusieurs participants pour approfondir certains sujets abordés.

 Introduction et mise à jour (00:29 – 11:22)

• Décès d’un courtier à Sherbrooke, Michel Gilbert
• Discussion sur l’utilisation future du bureau à Sherbrooke
• Présentation de la rencontre ‘Fonds communs et marchés dispensés’
• Introduction à la plateforme Agora et au processus KYP (Know Your Product)

 Fonctionnalités d’Agora et conformité (11:22 – 19:48)

• Explication du KYP pour le marché dispensé
• Comparaison entre Capintel et Vifund pour le KYP
• Discussion sur l’OQRI et les changements réglementaires à venir
• Avantages d’utiliser Agora pour les nouveaux conseillers

 Processus de transfert et Prime Plus (19:48 – 26:30)

• Explication du processus de transfert de comptes vers Agora
• Différences entre Prime et Prime Plus
• Avantages des solutions de portefeuille Prime Plus
• Discussion sur les notes de fichier et la conformité

Accès client et plateformes (26:30 – 29:33)

• Explication des différentes plateformes pour les clients (Sentinel, VIFON, Agora)
• Processus de génération d’accès pour les clients
• Différences entre les plateformes pour les comptes enregistrés et non enregistrés

 Marché dispensé et conformité (29:33 – 36:54)

• Discussion sur les produits du marché dispensé disponibles sur Agora
• Explications sur les minimums d’investissement pour certains produits
• Différences entre les séries CRF et CRB

 Stratégies d’investissement et fiscalité (36:54 – 43:33)

• Discussion sur les mandats institutionnels dans Prime Plus
• Explications sur l’optimisation fiscale pour différents types de comptes
• Considérations pour les comptes d’entreprise

 Investissements en devises et conclusion (43:33 – 53:12)

• Discussion sur les investissements en dollars US
• Explications sur les fonds hedgés en devise
• Récapitulatif des prochaines formations et rencontres

Action items

Louis-Xavier Savard

• Fournir plus de détails sur l’utilisation du bureau à Sherbrooke (01:34)

Patrice Therriault

• Examiner les options de consolidation des fonds avec frais de rachat (32:14)

Alexandre Bergeron

Contacter le wholesaler pour discuter des minimums d’investissement pour Centurion et Equitown (42:51)