Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-07-21

Louis-Xavier Savard a annoncé que Stéphane St-Jean a étendu son mandat au sein de GFS pour assister les conseillers, en répondant à leurs questions d’investissement et en intégrant les notes de conformité dans Agora.

Marc André Garro Chavez a questionné Stéphane St-Jean sur l’évaluation de la rentabilité des actions accréditives, pour laquelle Louis-Xavier Savard a recommandé des investissements annuels sur le long terme.

Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont souligné l’importance pour les conseillers de se différencier par des produits uniques et de cibler une clientèle sophistiquée.

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Conseils pour le Développement Commercial Louis-Xavier Savard a encouragé les conseillers à ne pas se limiter, à faire un suivi régulier et à penser différemment pour bâtir une entreprise prospère en investissement. Stéphane St-Jean a ajouté que pour les clients férus de technologie, il est avantageux de proposer des produits axés sur la technologie. Louis-Xavier Savard a recommandé de revoir les vidéos de formation disponibles sur Facebook pour acquérir de nouvelles idées de vente et stratégies.

Mandat de Stéphane St-Jean Louis-Xavier Savard a annoncé que Stéphane St-Jean a étendu son mandat au sein de GFS pour assister les conseillers, y compris ceux spécialisés dans les fonds distincts, en répondant à leurs questions d’investissement. Stéphane St-Jean a confirmé que l’intégration des notes dans Agora se passe bien et que les questions sont gérées efficacement via le chat, les courriels ou les réunions.

Nouveautés et Conformité Stéphane St-Jean a mentionné l’avancement des subventions R3E et l’ouverture de comptes en devises américaines. Il a également indiqué que toutes les notes de conformité sont désormais intégrées dans Agora, simplifiant ainsi le processus pour les opérations autogérées, bien que des dossiers plus anciens puissent nécessiter une réinitialisation du profil.

Actions Accréditives Marc André Garro Chavez a posé une question sur les actions accréditives et les outils pour évaluer leur rentabilité ou le seuil de non-perte. Stéphane St-Jean a expliqué qu’il n’existe pas d’outil unique, mais qu’une règle empirique de 50 % de perte est applicable, et que les promoteurs peuvent fournir des informations détaillées sur le seuil de rentabilité de leurs produits. Louis-Xavier Savard a ajouté que la capitalisation optimale dans les actions accréditives se fait par des investissements annuels sur le long terme (environ 10 ans) pour moyenner les rendements.

Stratégie d’Investissement et Clientèle Cible Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont souligné l’importance d’une approche systématique pour les actions accréditives, plutôt qu’un investissement ponctuel. Ils ont également abordé la possibilité d’investissements uniques pour des montants imposables élevés, en diversifiant les émetteurs pour réduire les risques. Louis-Xavier Savard a mis en avant le potentiel de marché des personnes ayant accumulé plus d’un million de dollars en actifs, comme les employés d’Hydro-Québec, et l’importance de se différencier par des produits spécifiques et référençables, tels que les actions accréditives et le préinvestissement.

Différenciation des Conseillers Louis-Xavier Savard a insisté sur la nécessité pour les conseillers de se différencier en offrant des produits uniques et en obtenant un permis de marché dispensé, afin de se démarquer des plateformes d’investissement automatisées comme Wealthsimple. Il a également souligné la valeur ajoutée du conseiller pour aider les clients à gérer leurs émotions lors des fluctuations du marché et optimiser leurs investissements. Stéphane St-Jean a appuyé cette idée, suggérant que les conseillers devraient viser des clients plus sophistiqués et être compétitifs sur les frais pour des comptes plus importants.

Rendements des Comptes Gérés et Opportunités Marc André Garro Chavez a interrogé Stéphane St-Jean sur la manière dont les frais de gestion sont déduits des rapports de rendement dans Agora. Stéphane St-Jean a précisé que les honoraires ne sont pas soustraits des aperçus de fonds de série F, et que le conseiller doit déduire ses frais pour obtenir le rendement net. Louis-Xavier Savard a mis en évidence le potentiel de revenus récurrents significatifs avec les actions accréditives. Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont partagé des exemples de clients transférés depuis des plateformes autogérées, soulignant que la maîtrise de plusieurs produits et une bonne exécution peuvent attirer des clients sophistiqués.