Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-03-31

La Réunion d’équipe sur la conformité et les processus en investissement a eu lieu le 31 mars 2025 et a abordé des sujets cruciaux pour le fonctionnement des fonds communs de placement.

L’importance de la conformité a été soulignée, notamment à travers des recommandations sur la documentation adéquate des conversations d’investissement pour protéger les conseillers en cas de litige.

Les outils disponibles, tels qu’Agora, ont été mis en avant pour simplifier les processus de conformité, avec une insistance sur la nécessité de réaliser le KYP une seule fois pour chaque fonds.

Des discussions sur l’optimisation des portefeuilles gérés et des projets futurs, comme des formations sur les fonds distincts, ont également été abordées.

Des actions clés ont été assignées aux participants pour standardiser les documents et améliorer l’accompagnement des nouveaux conseillers.

Notes

 Introduction et importance de la conformité (00:02 – 08:48)

• Bienvenue à la rencontre sur les fonds communs et le marché dispensé
• Stéphane est présent pour aider les conseillers dans leur découverte
• Recommandation de visionner les deux premières vidéos explicatives sur le QIP et le fonctionnement des plateformes
• Les notes au dossier sont essentielles pour se protéger en cas de conflit avec un client
• Le questionnaire de 11 questions est un outil fondamental pour documenter les conversations d’investissement
• Exemple partagé d’un conseiller qui a dû rembourser 26 000$ malgré une documentation presque complète
• La conformité n’est pas un ennemi mais un outil de protection pour le conseiller
• Suggestion de créer un modèle documentaire standard pour l’équipe

 Processus de conformité et utilisation d’Agora (08:48 – 17:27)

• Discussion sur l’équilibre entre conformité rigoureuse et réalité opérationnelle
• Recommandation forte d’utiliser Agora pour simplifier les processus
• Le NAF (équivalent du KYC) ne représente que 3 pages à compléter réellement, pas 29
• Les conseillers doivent faire leur KYP (Know Your Product) une seule fois pour chaque fonds
• Tommy a créé un document partagé (type Wikipédia) avec les QIP préparés pour aider l’équipe
• Suggestions pour systématiser l’analyse comparative des fonds proposés
• L’harmonisation réglementaire entre les juridictions est en cours

 Solutions de portefeuille et projets futurs (17:27 – 25:09)

• Discussion sur la valeur du portefeuille performance géré par un mathématicien/gestionnaire
• Avantage de la gestion indépendante qui sélectionne parmi tous les fonds disponibles
• Clarification sur l’impossibilité d’avoir les REI et les REEE avec Agora (à cause des subventions)
• Annonce d’un nouveau partenariat avec un regroupement de cabinets comptables pour générer des leads REI
• Projet de formations à venir sur les fonds distincts (disponible en septembre)
• Mention d’un futur Learning Management System avec possibilité de modules privés payants
• La réunion se termine à 9h pour laisser place à la présentation de Patrice

Action items

Patrice

• Préparer et partager une trousse de documents standardisée pour l’équipe (07:03)
• Préparer des formations sur les fonds distincts avant septembre (24:13)

Tommy

• Repartager le document Excel avec les QIP dans le groupe (17:06)

Stéphane

• Aider les nouveaux conseillers enregistrés chez Sentinel à se familiariser avec Agora (10:47)

Tous les conseillers

Examiner l’utilisation des modèles de portefeuille performance d’Agora (19:37)