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OVIE 102

05. Créer rapport pour client – rendement de placement

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Objectif

Générer un rapport détaillé permettant d’analyser la performance des comptes (REER, CELI, etc.), de visualiser les gains en dollars et de calculer les taux de rendement personnalisés sur des périodes spécifiques.

Prérequis

  • Être connecté à votre session conseiller VieFund.
  • Avoir sélectionné le dossier du client à analyser.

Étape 1 : Configuration de la période d’analyse

  1. Accédez à la section de génération de rapports pour le client.
  2. Sélection des dates : Indiquez la date de début et la date de fin pour votre analyse.
    • Exemple : Du 1er janvier 2025 au 31 janvier 2026 pour une analyse couvrant 13 mois.
  3. Lancez la production du rapport pour afficher les rendements.

Étape 2 : Analyse des gains et des rendements

Le rapport présente les données de performance de la manière suivante :

  • Gains nominaux : Le montant exact du gain réalisé durant la période (ex: un gain de 11 000 $).
  • Taux de rendement : Le pourcentage d’intérêt ou de rendement généré (ex: 12 % ou 13,09 %).
  • Historique de performance : Pour les comptes ouverts depuis longtemps, vous pouvez consulter les rendements sur les 12 derniers mois, ainsi que sur 3, 5 ou 10 ans.

Étape 3 : Interprétation des mouvements de capitaux

Pour chaque compte, le rapport ventile les informations pour expliquer la variation de la valeur :

  1. Valeur initiale : Le montant présent au début de la période sélectionnée.
  2. Flux monétaires : Les contributions ou ajouts faits en cours d’année.
  3. Capital net : Le total des sommes investies.
  4. Valeur marchande finale : La valeur totale du compte à la date de fin du rapport.
    • Le système utilise l’augmentation entre la valeur initiale (+ contributions) et la valeur marchande pour calculer le taux de rendement précis.

Étape 4 : Gestion des nouveaux comptes

Il est important de noter une particularité lors de la lecture du rapport :

  • Comptes récents : Si un compte a été ouvert en cours d’année (par exemple, en mai alors que le rapport débute en janvier), le système pourrait ne pas être en mesure de calculer un rendement annuel pertinent pour cette période incomplète.

💡 Conseil pratique : Ce rapport est l’outil idéal pour démontrer l’impact des stratégies de placement (comme le gain net par rapport aux contributions) et pour rassurer le client sur la performance réelle de ses actifs.