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23. Accès VieFund par le client – 4. Fonds

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Voici la procédure détaillée pour naviguer et utiliser l’onglet Portefeuille du portail client VieFund. Cette section est essentielle pour offrir une transparence totale sur les investissements.

Objectif

Permettre au client de consulter les spécificités de ses comptes, de vérifier ses bénéficiaires, d’analyser les rendements historiques et d’accéder aux rapports officiels de manière autonome.

Prérequis

  • Avoir activé l’accès « Mon portfolio web » pour le client.
  • Connexion au portail utilisateur VieFund.

Étape 1 : Vérification des bénéficiaires et informations de base

  1. Rendez-vous dans l’onglet Portefeuille.
  2. Consultez la liste des bénéficiaires pour chaque compte.
  3. ⚠️ Note importante sur le CRM : Le « mapping » des données peut présenter des anomalies techniques.
    • Les dates de naissance peuvent parfois apparaître dans le champ « Relations ».
    • Les liens de parenté peuvent être inversés (ex: frère listé comme sœur).
  4. Action : Invitez le client à valider en priorité l’exactitude des noms et des dates de naissance. Les erreurs d’intitulés de parenté sont des enjeux techniques connus du CRM.

Étape 2 : Consultation des plans et fonds d’investissement

  1. Allez dans l’onglet Compte de fonds.
  2. Pour chaque plan d’investissement, vous pouvez visualiser :
    • Les fonds détenus et leur identifiant unique.
    • La quantité de parts et le prix individuel (NAV).
    • Le coût moyen d’achat versus la valeur marchande actuelle.
    • La date de la première transaction et le statut du compte.
  3. Historique : Consultez la liste complète des transactions (achats, réallocations, rééquilibrages et réinvestissements de frais).

Étape 3 : Analyse de la performance et des graphiques

  1. Cliquez sur un fonds pour afficher sa courbe de rendement.
  2. Horizons de temps : Analysez les données sur 1, 3, 6 mois, l’année en cours ou depuis la création (historique jusqu’à 5 ans si disponible).
  3. Types de rendements : Le portail affiche à la fois le rendement simple et le rendement composé.
  4. Fiches descriptives : Utilisez le lien direct pour télécharger la fiche technique complète de chaque fonds.
    • ⚠️ Vigilance : La date affichée sur les graphiques peut parfois présenter un décalage d’un jour ; tenez-en compte lors de l’analyse.

Étape 4 : Utilisation du sommaire pour le bilan annuel

  1. Sélectionnez l’onglet Sommaire (présentation identique à celle du conseiller).
  2. Filtrage : Appliquez un filtre sur une année complète (ex: du 1er janvier au 31 décembre 2025).
  3. Analyse des gains : Comparez le coût comptable à la valeur marchande. La différence entre ces deux chiffres indique le gain ou la perte totale depuis l’origine.
  4. C’est l’outil idéal pour illustrer le comportement du portefeuille lors d’une révision semestrielle ou annuelle.

Étape 5 : Rapports, Documents et Relevés

  1. Onglet Rapport : Liste les rapports officiels générés par le conseiller. Si la liste est vide, aucun rapport n’a encore été produit.
  2. Onglet Documents : Espace de partage sécurisé pour échanger des pièces justificatives entre le client et le conseiller.
  3. Option Relevés : Activez la réception électronique des relevés trimestriels pour simplifier la gestion administrative du client.

💡 Conseil pratique : Lors de votre premier bilan avec le client, montrez-lui l’onglet « Sommaire ». C’est souvent l’écran le plus parlant pour lui, car il résume l’efficacité de sa stratégie d’investissement en un seul coup d’œil.