01. Compte autogéré (Agora) vs compte client (VieFund)
Ce document décrit la procédure pour gérer deux structures de comptes via les plateformes de Sentinel : les comptes au nom du client et les comptes autogérés.
Voici les points clés de la procédure expliquée dans la vidéo :
1. Distinction des plateformes de gestion
La procédure établit qu’une interface distincte est assignée à chaque structure de compte :
- VieFund : Cette plateforme est dédiée à la gestion de l’ensemble des dossiers détenus au nom du client.
- Agora : Le portail Agora est utilisé pour accéder au tableau de bord des comptes autogérés.
2. Caractéristiques des comptes au nom du client
Pour ces comptes, la gestion suit les règles suivantes :
- Détention directe : Le compte est détenu directement auprès d’un émetteur de fonds spécifique (par exemple, Manuvie).
- Exclusivité de l’émetteur : L’intégralité du portefeuille doit être regroupée sous un seul émetteur ; il est impossible de combiner plusieurs émetteurs dans un même compte de ce type.
- Consultation : Les sommaires de ces comptes sont consultables directement via VieFund.
3. Caractéristiques des comptes autogérés
La procédure pour les comptes autogérés s’applique lorsque le client souhaite détenir des fonds de plusieurs émetteurs différents (par exemple Mackenzie, AGF et Fidelity) au sein d’un même compte (comme un CELI) :
- Plateforme : Il convient d’utiliser Agora.
- Type de compte : Le conseiller doit créer des comptes de type « Prime » pour permettre ce regroupement d’émetteurs.
