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OSEN 102

08. Analyse de produit (CVP)

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Cette vidéo décrit est l’analyse comparative de produit, étape finale indispensable pour garantir la conformité d’un dossier avant sa transmission au département administratif.

Cette procédure permet de justifier le choix d’un fonds en le comparant à des produits similaires sur le marché afin de respecter votre devoir de diligence raisonnable.

1. Accès à l’outil dans VieFund

  • Navigation : Connectez-vous à VieFund et dirigez-vous vers la section « Recherche ».
  • Sélection : Choisissez l’option « Vue CVP » située tout au bas du menu déroulant pour accéder à l’interface d’analyse.

2. Identification du fonds recommandé

  • Saisie : Entrez le code et le numéro du fonds que vous souhaitez analyser (ex. : un mandat de Manuvie).
  • Recherche : Lancez la recherche avec le bouton situé à droite de l’écran.
  • Sélection : Une fois le fonds identifié, sélectionnez-le sur la gauche et cliquez sur « Ajouter à la liste de comparaisons ».
  • Activation : Confirmez la sélection et accédez à l’onglet « Comparaison de produits » de votre espace de travail.

3. Recherche de produits comparables

  • Critère de conformité : Vous devez identifier au moins deux produits comparables utilisant le même indice de référence.
  • Méthode de recherche :
    • Utilisez le code du fonds initial pour copier ses paramètres exacts.
    • Filtrez par type de produit (ex. : fonds mutuel), classe d’actifs (ex. : revenu fixe canadien), cote de vulnérabilité (ex. : faible) et objectif de placement (ex. : revenu).
    • Affichez jusqu’à 500 résultats pour faciliter votre sélection.
  • Sélection : Choisissez au moins deux mandats (ex. : CIBC et Canoe) et ajoutez-les à votre liste comme précédemment.

4. Analyse et justification finale

  • Consultation des données : L’onglet de comparaison affiche alors le fonds initial à gauche, flanqué de ses comparables. Examinez les données exhaustives sur les frais, les risques, les rendements ainsi que l’allocation géographique et sectorielle.
  • Enregistrement : Cliquez sur « Enregistrer cet examen de comparaison ».
  • Optimisation (Astuce GFS) : Si vous travaillez avec plusieurs séries d’un même mandat, inscrivez tous les codes dans le champ de description pour éviter de répéter l’analyse individuellement.
  • Note de révision : Rédigez votre justification en mentionnant l’expertise du gestionnaire, l’historique de rendement ou l’allocation stratégique.

5. Archivage et Conformité

  • Validation : Cliquez sur « OK » pour archiver l’analyse dans l’historique du système.
  • Vérification : Saisissez le code du fonds pour confirmer que l’analyse est bien enregistrée et consultable ultérieurement.

Rappel de conformité : Un dossier est considéré comme complet et conforme uniquement s’il comprend le NAF, le questionnaire de l’investisseur (C0) et cette analyse CVP.