07. Questionnaire de l’investisseur (C0)

Cette vidéo décrit est la détermination du profil de l’investisseur et la formulation de la recommandation de portefeuille, étape qui suit immédiatement l’ouverture du dossier via le NAF.

Cette procédure de 5 pages est essentielle pour s’assurer que les placements recommandés correspondent aux besoins et à la tolérance au risque du client.

1. Préparation du document

• Nombre de questionnaires : Vous devez remplir un questionnaire distinct pour chaque compte ou plan créé.
  • Exemple : Pour un client détenant un compte non enregistré, un CELI et un REER, trois questionnaires C0 complets sont requis.
• Identification : Inscrivez systématiquement le nom du client et le numéro du plan concerné dans l’en-tête du document.

2. Entretien et évaluation (KYC)

• Évaluation : Répondez aux 15 questions du document en collaboration directe avec votre client.
• Pointage : Les réponses fournies permettront d’établir un pointage global, qui servira de base à votre analyse.

3. Recommandation de portefeuille

• Formulation : Sur la base du pointage obtenu, formulez votre recommandation de portefeuille.
• Précisions techniques : Indiquez clairement, sous forme de pourcentages, les éléments suivants :
  • La tolérance au risque.
  • Les objectifs de placement.
• Justification (si nécessaire) : Si votre recommandation s’écarte du profil suggéré par le pointage, vous devez obligatoirement motiver ce choix par écrit dans la section additionnelle prévue à cet effet.

4. Validation et finalisation

• Signature : Recueillez la signature du client au bas du document.
• Attestation : Cette signature atteste officiellement que votre recommandation repose sur les réponses fournies par le client lors de l’entretien.

Une fois le NAF et le questionnaire de l’investisseur dûment complétés et signés, le dossier est presque prêt pour le département administratif, à l’exception d’une dernière étape d’analyse