Responsabilité des conseillers financiers
Madame, Monsieur,
Dans le souci de maintenir une relation professionnelle solide avec nos partenaires assureurs et de préserver l’intégrité de notre organisation, nous souhaitons rappeler à l’ensemble des conseillers financiers l’importance d’éviter toute situation pouvant entraîner un transfert de dette, que ce soit au niveau du MGA ou de l’AGA, notamment dans le cas de Groupe Financier Signature.
La situation actuelle devient préoccupante et ne peut se poursuivre sans conséquences importantes. Il est donc essentiel que chaque conseiller assume pleinement la gestion et le suivi de sa rémunération ainsi que des ajustements qui pourraient y être apportés.
Le principe est simple
Un conseiller ne devrait jamais attendre qu’une dette soit transférée au MGA. Toute somme due devrait être suivie et régularisée rapidement, avant qu’elle n’ait des répercussions sur le traitement des commissions ou sur la relation avec les assureurs.
Les conséquences d’un transfert de dette
Une impression défavorable auprès des partenaires
Une dette transférée laisse une impression défavorable auprès de l’assureur et du MGA. Elle peut affecter la relation de confiance ainsi que la crédibilité professionnelle du conseiller.
Un ralentissement du traitement des commissions
Le traitement de vos commissions peut être considérablement ralenti. Les paiements peuvent demeurer suspendus jusqu’à la régularisation complète de la dette.
Une possible remise en question de votre contrat
Des transferts de dettes ou des chargebacks non régularisés de façon répétitive peuvent amener un assureur à réévaluer sa relation d’affaires avec le conseiller, voire à mettre fin à son contrat de distribution.
Cette conséquence est sérieuse et peut compromettre la poursuite de vos activités auprès de certains assureurs.
Vos responsabilités
- Vérifier chaque semaine votre relevé de rémunération.
- Surveiller attentivement les chargebacks, les débits et les ajustements inscrits à votre dossier.
- Rembourser ou créditer rapidement tout montant dû afin d’éviter qu’une dette soit transférée au MGA ou à l’AGA.
Une gestion proactive protège votre pratique
Une gestion proactive de votre dossier permet non seulement d’assurer le versement normal de vos commissions, mais également de préserver votre réputation professionnelle, de maintenir une relation de confiance avec les assureurs et notre MGA, ainsi que d’assurer la continuité de vos ententes d’affaires.
Votre vigilance est essentielle
Nous comptons sur votre collaboration, votre vigilance et votre sens des responsabilités afin d’éviter que ces situations ne se reproduisent.
Nous vous remercions de votre attention et de votre engagement envers les meilleures pratiques de gestion.
Cordialement,
Groupe Financier Signature
