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OVIE 102

07. Créer rapport pour client – performance de portefeuille

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Voici la procédure détaillée pour produire et interpréter le rapport sur la performance du portefeuille dans VieFund, en respectant vos préférences de mise en forme.

Objectif

Générer une analyse approfondie de la performance des investissements, incluant la comparaison entre le coût comptable et la valeur marchande, ainsi qu’une transparence totale sur les frais et la rémunération.

Prérequis

  • Accès au dossier client dans VieFund.
  • Sélection de la période d’analyse souhaitée.

Étape 1 : Génération et lecture des données de base

  1. Sélectionnez le rapport de Performance du portefeuille et choisissez votre période.
  2. Sommaire des mouvements : Vérifiez la valeur à l’ouverture, les dépôts effectués, l’investissement net et les distributions réinvesties.
  3. Périodes de rendement : Consultez la performance sur des horizons variés : 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, ou depuis la création du compte.

Étape 2 : Analyse graphique de l’évolution

Le rapport propose une visualisation clé pour distinguer la croissance réelle :

  • Courbe du coût comptable (trait continu avec sauts) : Représente le capital réellement décaissé par le client pour acheter ses actifs. Elle varie uniquement lors d’achats ou de retraits.
  • Ligne de la valeur marchande (ligne variable) : Représente la valeur actuelle selon les marchés.
  • Indicateur de succès : Si la valeur marchande est supérieure au coût comptable, le placement dégage un gain.

Étape 3 : Analyse rétrospective et répartition

  1. Détail par compte et institution : Le rapport ventile les actifs par plan (REER, REEE, CELI) et par institution (ex: fonds distincts chez Assomption), tout en traçant l’historique des transferts et mouvements de fonds.
  2. Tableau de synthèse mensuel : Utilisez ce tableau pour analyser l’évolution mois par mois, trimestre par trimestre et année par année (ex: identifier un rendement annuel de 13,08 %).
  3. Allocation d’actifs : Consultez la répartition par types de capitaux et de revenus (généralement calculée sur les 90 derniers jours).

Étape 4 : Transparence des frais et rémunération

Cette section est cruciale pour répondre aux questions des clients sur les coûts :

  • Frais directs et indirects : Identifiez les montants payés en dollars pour le fonctionnement du compte, les achats et les ventes.
  • Rémunération du conseiller : Le rapport détaille ce qui vous est versé, notamment les commissions de suivi, les frais d’acquisition initiaux ou reportés.
  • Analyse du ratio : Pour aider le client à relativiser, rapportez le montant des frais au gain réalisé.
    • Exemple : Des frais de 3 268 $ peuvent représenter 1,53 % de ratio de frais de gestion si le gain total est de 15,7 %.

Étape 5 : Finalisation

  1. Utilisez ce document pour vos rencontres de révision annuelle.
  2. Enregistrement : Sauvegardez le PDF pour pouvoir l’envoyer au client s’il demande un détail précis de ses frais ou de sa performance historique.

💡 Conseil pratique : Présenter les frais en pourcentage (ratio) est souvent plus parlant et moins intimidant pour le client que d’afficher uniquement un gros montant en dollars, surtout lorsque la performance brute est solide.