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OVIE 102

12. Détails sur le client

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Voici une procédure claire et structurée, basée sur les instructions de votre fichier SRT, pour vous aider à naviguer dans les affichages détaillés des dossiers clients dans VieFund.

Objectif

Utiliser les outils d’affichage de VieFund pour analyser la pondération des actifs, basculer rapidement entre les comptes et estimer l’impact fiscal des gains pour les comptes non enregistrés.

Prérequis

  • Être connecté à l’interface VieFund.
  • Avoir sélectionné le dossier d’un client.

Étape 1 : Analyse de la pondération par l’onglet « Compte »

  1. Accès : Cliquez sur l’onglet « Compte » une fois le dossier client ouvert.
  2. Lecture des données : Cet écran affiche clairement le montant investi net ainsi que la valeur marchande actuelle.
  3. Vérification de la stratégie : Observez le pourcentage en valeur actuel du compte.
    • Utilisez cette donnée pour vérifier si la pondération des actifs respecte toujours le profil d’investisseur établi à l’ouverture.
    • Déterminez s’il est nécessaire de procéder à un rééquilibrage des fonds pour ajuster cette pondération.
  4. Navigation rapide : Cet onglet permet également de basculer instantanément d’un compte à un autre au sein du même menu.

Étape 2 : Vue d’ensemble via l’onglet « Sommaire »

  1. Accès : Pour une vision globale, sélectionnez l’onglet « Sommaire ».
  2. Consultation multi-comptes : Cet onglet centralise l’ensemble des comptes du client, indiquant le montant total investi et la valeur marchande pour chaque fonds.
  3. Mise à jour des données : * Modifiez les dates de début et de fin selon vos besoins.
    • Cliquez sur « Actualiser » pour mettre les chiffres à jour en fonction de la période choisie.
  4. Option visuelle : La vue « Fonds par compte » offre un visuel similaire à celui d’un rapport PDF, facilitant la lecture avant impression.

Étape 3 : Estimation de l’impôt pour les comptes non enregistrés

Pour les comptes imposables (non enregistrés), vous pouvez anticiper la charge fiscale liée aux gains :

  1. Identification des données : Repérez le prix unitaire par action et le nombre d’unités.
  2. Calcul du gain potentiel : Multipliez le gain sur le prix unitaire par le nombre d’unités détenues.
  3. Formule d’estimation fiscale : * Prenez le montant du gain total.
    • Multipliez par 50 % (taux d’inclusion habituel).
    • Appliquez le taux d’imposition marginal du client pour l’année en cours.
  4. Résultat : Vous obtenez une estimation de l’impôt à payer avant même que le client ne reçoive son relevé officiel de l’institution financière.

⚠️ Points de vigilance

  • Types de comptes : L’estimation fiscale (étape 3) est essentielle pour les comptes non enregistrés, mais elle est peu pertinente pour les comptes enregistrés (REER, CELI, etc.).

Rééquilibrage : Profitez de la vue « Compte » pour valider la conformité du portefeuille avec les objectifs du client lors de chaque interaction.