Clic Prime – Présentation de l’Offre et Formation Closing Lead 2026-04-22

Résumé

La réunion Click Prime a harmonisé les processus de gestion des leads via CRM et stratégies d’investissement.

Gestion CRM et leads
Le système Click Prime exige la séparation des leads marketing et clients dans des CRM distincts. Cette segmentation permet une meilleure automatisation et précision des données publicitaires.

Stratégies de conversion
Les conseillers doivent adopter une approche directe sans divulguer de prix prématurés pour éviter les objections inutiles. L’analyse rigoureuse des polices existantes garantit la conformité et la qualité des conseils.

Optimisation des campagnes
La stratégie se concentre sur la qualité des leads via des mises à jour constantes des statuts CRM. Le déploiement vers Google et la télévision est prévu dès l’atteinte des objectifs financiers.

Étapes suivantes

• [Cédric Sénéchal] Configurer DPA: Développer mettre en œuvre solutions retrait automatique (DPA). Permettre aux utilisateurs éviter frais carte crédit 3 pour cent.
• [Cédric Sénéchal] Distribuer Enregistrement: Coordonner avec Louis GFS distribution lien enregistrement appel clôture. Assurer accès pour participants sans compte Zendesk.
• [Cédric Sénéchal] Conseiller Recherches: Poursuivre les recherches concernant le critère d’hospitalisation de 72 heures.
• [Cédric Sénéchal] Recherche Approfondie: Effectuer une recherche approfondie pour trouver de meilleures options d’assurance. Comparer les différents programmes et exclusions disponibles.
• [Cédric Sénéchal, Anthony] Recommandations Finales: Transmettre le dossier au conseiller Anthony pour examen. Vérifier le dossier et fournir les recommandations finales d’offre au client.
• [Le groupe] Envoyer Courriel: Contacter Cédric Sénéchal par courriel pour les questions de suivi.

Détails

• Problèmes audio initiaux et début de la réunion: La réunion Click Prime a commencé avec des difficultés techniques concernant le microphone de Cédric Sénéchal, rapidement résolues (00:00:00). Cédric a souligné l’importance d’assister à ces réunions hebdomadaires, notant que les participants ayant les meilleurs résultats sont souvent présents pour utiliser les ressources gratuites fournies, incluant l’aide pour les objections (00:04:19).
• Présentations et gestion des contacts: Cédric Sénéchal a échangé avec Henriké Noel, confirmant qu’iels ne s’étaient jamais rencontré·es auparavant dans ce contexte, bien que leurs noms aient pu circuler. Cédric a partagé son expérience de gestion d’un grand volume de leads (jusqu’à 600 dans son pipeline) en tant qu’ancien conseiller, expliquant que ce volume entraînait une confusion dans les noms des prospects (00:05:07).
• Questions sur l’accès à Zendesk: Ijaz Adel a demandé qui était responsable de Zendesk, car iels n’y avaient pas encore accès (00:05:56). Karl Desgroseilliers a précisé que Zendesk est un outil de GFS et qu’en tant que stagiaire, Ijaz n’y aurait accès qu’à la fin de son stage (00:06:37).
• Fonctionnement du dépôt de budget pour les leads: Henriké Noel a confirmé sa compréhension du processus d’investissement, indiquant qu’iels devaient déposer de l’argent et qu’iels commenceraient à recevoir des leads à partir du 16 du mois prochain (00:06:37). Cédric Sénéchal a confirmé que les pools sont actifs du 16 au 15 inclusivement et que des mises à jour des campagnes ont été effectuées, ce qui pourrait avoir temporairement réduit le nombre de leads reçus (00:07:28).
• Instructions pour la division du budget entre les pools: Cédric Sénéchal a averti les participant·es de bien sélectionner le pool désiré (par exemple, Hypothécaire ou Assurance vie) avant de mettre le montant à investir pour éviter de diviser le budget involontairement (00:07:28). Karl Desgroseilliers a suggéré un partage d’écran pour illustrer la procédure de division du budget pour les personnes ayant une préférence pour le visuel (00:08:29).
• Démonstration de la recharge de compte via le tableau de bord: Henriké Noel a partagé son écran pour une démonstration pratique du tableau de bord de Click Prime, montrant l’emplacement pour sélectionner et recharger les comptes des pools (Hypothécaire ou Assurance vie) (00:09:15). Cédric Sénéchal a rappelé que les taxes doivent être incluses et saisies lors de la recharge pour le calcul exact, car le système prend en compte les taxes pour des client·es provenant de l’Ontario, par exemple (00:10:58).
• Rôle du gestionnaire de tâches et séparation des CRM: Cédric Sénéchal a expliqué que le gestionnaire de tâches du CRM Click Prime est conçu pour les tâches de marketing et de suivi des leads, avant qu’ils ne deviennent clients (00:10:58). Iels ont insisté sur la nécessité de dissocier les leads des clients en utilisant deux CRM distincts pour éviter de migrer des données inutiles et de complexifier l’automatisation des rappels et des communications clients (00:11:58) (00:13:56).
• Détails sur l’organisation des pipelines: Jordan Rioux a demandé s’il était possible de séparer les clients dans le même CRM en utilisant des pipelines distincts, ce à quoi Cédric Sénéchal a répondu qu’il est possible d’avoir deux pipelines différents (Hypothécaire et Assurance vie) dans le même compte Click Prime (00:12:56). Karl Desgroseilliers a soutenu l’idée d’un CRM séparé pour les leads afin d’éviter la contamination des données du CRM de gestion de la clientèle, surtout avec l’accumulation rapide de milliers de prospects (00:13:56).
• Considérations réglementaires pour les communications marketing: Cédric Sénéchal a mentionné que l’envoi de promotions automatiques aux leads marketing, même à des fins de renouvellement, est limité réglementairement en matière de prospection et peut devenir problématique si les contacts ne sont pas correctement étiquetés (00:14:56). Iels ont souligné que le système Click Prime a été conçu pour séparer le marketing des activités de courtage et ainsi éviter ce type de confusion (00:15:52).
• Stratégie de performance des campagnes de leads: Cédric Sénéchal a expliqué que la stratégie de Click Prime se concentre sur le meilleur coût par acquisition plutôt que le volume maximal de leads, ce qui peut se traduire par un lead plus cher mais de meilleure qualité (00:15:52). Le CRM joue un rôle crucial en communiquant avec l’algorithme de Facebook via des clés API pour établir un profil type d’acheteur basé sur les rendez-vous pris et les achats réalisés (00:16:55).
• L’importance de la mise à jour des étapes de lead dans le CRM: Il est crucial que les conseiller·ères mettent à jour le statut de leurs leads dans le CRM (au-delà de « non contacté ») pour permettre à l’API de déterminer le profil d’acheteur type, ce qui a une précision d’environ 80 % pour cibler les bonnes personnes et améliorer les conversions (00:16:55). Cédric Sénéchal a réitéré que la performance d’une stratégie publicitaire dépend de plusieurs facteurs incluant un CRM fonctionnel et les actions du vendeur (00:17:44).
• Clarifications sur l’origine et le type des leads: Gabriel Tremblay a demandé si les leads provenaient du Québec et si les leads hypothécaires pouvaient être convertis en leads d’assurance vie. Cédric Sénéchal a confirmé que les leads proviennent du Québec, et Karl Desgroseilliers a précisé que les leads appartiennent au conseiller ou à la conseillère et qu’iels peuvent en faire ce qu’iels souhaitent (00:18:42).
• Détails sur les leads hypothécaires actuels: Cédric Sénéchal a clarifié que les leads hypothécaires actuels concernent le refinancement hypothécaire, et non l’assurance hypothécaire, en raison du coût élevé du *media buying* pour cette dernière et du nombre de renouvellements prévus en 2026 (00:19:23). Pour Gabriel Tremblay, qui travaille avec un·e collègue ayant les deux titres, Karl Desgroseilliers a encouragé l’obtention des deux pools pour pouvoir servir le client à 360 degrés (00:20:12).
• Approche idéale lors du premier appel avec un lead: Répondant à la question de Gabriel Tremblay sur la meilleure approche lors du premier appel, Cédric Sénéchal a suggéré une approche simple et directe, comme dire « Salut, c’est Gabriel, j’ai reçu ta demande d’information pour l’assurance vie, tu as-tu 2 minutes devant toi ? » (00:20:57) (00:22:32). Karl Desgroseilliers a ajouté que le fait de mentionner que le client a fait une demande sur Click Prime est une bonne entrée en matière (00:21:38).
• Garder l’approche simple pour éviter les objections: Cédric Sénéchal a expliqué que mentionner trop d’informations au début de l’appel (comme le nom de la compagnie) peut compliquer le travail du vendeur en donnant au prospect des arguments pour des objections qu’iels n’auraient peut-être jamais soulevées (00:21:38). Karl Desgroseilliers a qualifié cette approche de « très bon conseil » (00:22:32).
• Gestion d’un appel avec une cliente déjà assurée: Jordan Rioux a exposé un cas client d’une personne de 61 ans avec une assurance de 50 000 $ pour 27 $ par mois, cherchant à savoir si cela suffisait pour couvrir les frais funéraires. Karl Desgroseilliers a conseillé de toujours demander au client une copie de sa police pour l’analyser, car iels peuvent avoir une mauvaise compréhension de leur contrat (00:23:13).
• Stratégie pour contourner la peur du vendeur chez le prospect: Lorsque la cliente a accusé Jordan Rioux d’essayer de lui vendre quelque chose, Karl Desgroseilliers a suggéré de rediriger l’attention en disant : « Madame, vous me parlez de votre produit, on va le regarder ensemble pour voir s’il est adéquat » (00:24:14). Cédric Sénéchal a mentionné que cette réaction est courante, et qu’il faut simplement demander au prospect s’iel souhaite que ses questions initiales reçoivent une réponse, ce qui nécessite de poursuivre le processus (00:24:53).
• Création d’un lien et gestion des leads plus anciens: Cédric Sénéchal a partagé que leur succès, même avec des leads datant de deux mois, repose sur la création d’un lien avec le client et une attitude positive (00:25:37). Iels ont mentionné l’avantage d’appeler les « vieux leads », car les conseillers se concentrent souvent uniquement sur le meilleur prix, alors que des problèmes de santé non déclarés peuvent entraîner le refus de l’assurance (00:26:28).
• Importance d’analyser la documentation du client: Cédric Sénéchal et Karl Desgroseilliers ont souligné qu’il est impératif d’analyser la police d’assurance avant de se prononcer sur l’adéquation du produit, Jordan Rioux ayant commis l’erreur de se prononcer trop rapidement (00:28:48). Karl Desgroseilliers a précisé que le montant de 50 000 $ est suffisant pour des frais funéraires, mais c’est la nature du produit (assurance vie entière ou temporaire, sujette à augmentation) qui doit être validée (00:29:39).
• Question sur les délais d’attribution des leads: En réponse à la question de Rémi St-Gelais sur le délai avant de recevoir un premier lead, Cédric Sénéchal a expliqué que les mises à jour des campagnes ont ralenti le processus ce mois-ci, mais que des mécanismes ont été mis en place pour influencer la distribution et garantir une répartition plus stable et égale des leads (00:31:46). Rémi St-Gelais a été informé qu’iel était le ou la prochain·e sur la liste pour l’attribution des leads (00:33:45).
• Questions sur la stratégie hypothécaire et les coûts par lead: Marc-André Desgagnés a posé des questions sur la possibilité de choisir les campagnes hypothécaires (achat, renouvellement, etc.) et sur le coût par lead. Karl Desgroseilliers a indiqué que le coût par lead précis n’est pas encore établi puisque la campagne hypothécaire est nouvelle, et qu’une moyenne sera faite après un mois d’opération (00:34:43).
• Fonctionnement du pool de budget et comparaison avec Multi-Prêts: Cédric Sénéchal a confirmé que les budgets sont mis en commun pour obtenir de meilleurs placements sur les enchères en ligne et contrer les compétiteurs qui investissent massivement (00:35:21). Karl Desgroseilliers a comparé le système Click Prime à celui de Multi-Prêts, mais en précisant que Click Prime vise à éviter les gros pourcentages de gestion et de partager les leads organiques gratuitement avec les conseiller·ères (00:36:04) (00:40:23).
• Objectifs des campagnes hypothécaires: Cédric Sénéchal a confirmé que les informations sur le type de demande hypothécaire (magasiner un taux, consolider des dettes, investissement, préqualification) seront disponibles pour les conseiller·ères (00:36:43). Les publicités actuelles se concentrent sur Méta (Facebook/Instagram), et non sur Google pour l’instant (00:37:28).
• Visualisation des champs du formulaire hypothécaire: Cédric Sénéchal a partagé l’écran pour montrer les questions du formulaire hypothécaire, incluant l’objectif principal du client, la date de fin de l’hypothèque (mettant l’accent sur les gens à moins de 6 mois), et le montant approximatif demandé (00:38:18). Karl Desgroseilliers a réitéré que le but est d’atteindre un budget mensuel de 200 000 $ pour étendre la publicité à Google et à la télévision (00:39:08).
• Stratégie de ciblage pour l’assurance vie: Yannick Poulin a demandé si la reconfiguration des publicités avait modifié les produits d’assurance visés. Cédric Sénéchal a confirmé que la stratégie reste axée sur Vitalité plus et les produits connexes, car c’est celle qui fonctionne bien et attire les bons clients (00:43:31).
• Performance des leads en Investissement: Cédric Sénéchal a rapporté que les leads d’investissement, bien que plus nichés et potentiellement plus coûteux, sont extrêmement qualifiés et proviennent majoritairement de personnes ayant entre 100 000 $ et 500 000 $ et plus en épargne (00:44:22).
• Développement futur du système de communication des leads: Répondant à la question de Yannick Poulin concernant le taux de réponse, Cédric Sénéchal a confirmé que l’ajout d’une confirmation par SMS est prévu, ainsi que l’intégration potentielle d’un agent IA pour gérer les communications, mais que le système se concentre d’abord sur la fonctionnalité et la convivialité. Karl Desgroseilliers a demandé si cela ferait augmenter le coût d’acquisition (00:46:31).
• Annonce des changements concernant les frais de gestion et le DPA: Cédric Sénéchal a annoncé que des options de paiement par DPA (retraits automatiques) seront bientôt disponibles pour les participant·es souhaitant éviter les frais de carte de crédit (qui s’élèvent à plus de 3 % des transactions) (00:48:11). Ces frais n’ont pas été répercutés sur les conseiller·ères pour le mois en cours (00:49:01).
• **Accès à la rediffusion des appels de *closing***: Cédric Sénéchal a mentionné qu’iels avaient closé un client de A à Z lors de la rediffusion de la semaine précédente, un outil précieux pour les conseiller·ères (00:49:01). Ijaz Adel a demandé où trouver cette rediffusion, et il a été confirmé qu’elle était sur Zendesk, un accès qu’Ijaz n’a pas encore (00:49:54).
• Exemple d’appel de prospection (Assurance vie): Cédric Sénéchal a entamé un appel de prospection avec un lead nommé Martin pour l’assurance vie, en s’adressant directement à la demande et en cherchant à établir un lien et les besoins (couvrir une hypothèque de 120 000 $ pour sa femme Isabelle, Martin ayant 54 ans) (00:51:42). Martin a révélé un historique médical récent (diabète et amputation à une jambe suite à une complication), ce qui nécessite des produits d’assurance spécialisés (00:53:10).
• Identification des défis médicaux et des options d’assurance: Cédric Sénéchal a déterminé que l’état de santé de Martin rendait l’assurance standard (non simplifiée) peu probable (00:54:38). Iels ont expliqué la nécessité d’une recherche rapide pour trouver une compagnie qui accepte la combinaison d’une amputation récente et du diabète stable (00:56:34). Karl Desgroseilliers a aidé à vérifier les options possibles chez les assureurs (00:58:00).
• Finalisation de l’appel et informations sur l’hospitalisation: Cédric Sénéchal a assuré Martin qu’iel avait trouvé des options et a vérifié le statut de fumeur (non-fumeur). Karl Desgroseilliers a ajouté la question cruciale concernant l’hospitalisation de plus de 48 heures dans les 60 derniers jours, une information que Cédric a demandée à Martin avant la fin du transcript (00:58:36).
• Clarification des critères d’admissibilité à l’assurance vie: Cédric Sénéchal a clarifié les critères d’admissibilité concernant une hospitalisation antérieure, confirmant que le seuil à considérer est de 72 heures, et non 48 heures, concernant une ancienne procédure médicale. Ils ont confirmé la date de naissance et l’état actuel de l’emploi pour poursuivre la recherche de la meilleure solution d’assurance possible (00:59:10). Bien que la personne travaille en tant qu’autonome malgré une invalidité totale déclarée par leur médecin, Cédric Sénéchal a répondu par la négative aux questions concernant l’emploi pour éviter une fausse déclaration dans le dossier d’assurance (01:00:14).
• Évaluation de l’état de santé et des antécédents récents: Cédric Sénéchal a confirmé que l’individu n’a pas eu de diagnostic de déficience cognitive et peut effectuer toutes les activités de la vie quotidienne malgré les événements récents. Ils ont noté une incapacité à exercer des occupations régulières pendant plus de 15 jours consécutifs au cours des deux dernières années, ce qui est un critère important. De plus, il a été confirmé qu’ils n’ont pas reçu de traitement pour réduire l’usage de drogues ou d’alcool, n’ont pas été incarcérés pour plus de 48 heures, et ont consulté un médecin pour tous les symptômes physiques ou mentaux récents (01:01:20).
• Stratégie de recherche d’une meilleure offre d’assurance: Cédric Sénéchal a exprimé la nécessité d’effectuer une recherche plus approfondie pour trouver une meilleure offre, car la première proposition comprenait une exclusion de deux ans en cas de décès naturel et était chère (01:02:18). L’objectif est de comparer les différents programmes et d’essayer d’obtenir une meilleure exclusion, potentiellement d’un an au lieu de deux, même si le prix n’est pas significativement meilleur (01:03:12). Cédric Sénéchal a rappelé que le contrat d’assurance n’est pas permanent et qu’il est possible de se qualifier pour de meilleures conditions plus tard (01:04:02).
• Révision du processus de cotation et prochaine étape: Karl Desgroseilliers a reconnu une erreur dans la date de naissance utilisée pour leur cotation, ce qui expliquait la différence de prix avec Cédric Sénéchal (01:04:02). Cédric Sénéchal a confirmé leur cotation initiale et a indiqué qu’ils confieraient le dossier à leur conseiller Anthony pour révision et recommandations finales. Ils ont assuré qu’ils vérifieraient le dossier avant qu’Anthony ne contacte le client afin de garantir la meilleure offre possible (01:04:52).
• Discussion sur le classement des risques et les options d’assurance: Cédric Sénéchal et Karl Desgroseilliers ont discuté du classement du risque de l’individu, qui, en raison d’un arrêt de travail de plus de 15 jours consécutifs (actuellement trois semaines), les place dans la catégorie « Cuivre » pour les produits simplifiés (01:06:05). Karl Desgroseilliers a suggéré de tenter un passage en assurance standard avec des entreprises comme IA, qui offrent des programmes de réduction de surprise (01:07:03). Ils ont également noté que pour le produit UV, il est nécessaire d’attendre plus de 60 jours après une hospitalisation et de s’assurer que la médication n’a pas été changée au cours des six derniers mois (01:09:33).
• Justification de l’approche sans donner de prix initial: Jordan Rioux a demandé pourquoi Cédric Sénéchal n’avait pas communiqué de prix au client (01:10:30). Cédric Sénéchal a expliqué ne pas vouloir effrayer le client avec un prix initial élevé (356 $) avant d’avoir exploré toutes les meilleures options possibles (01:11:19). Ils prévoient d’effectuer des recherches sur les prix partout et de présenter différentes options, y compris des produits permanents à un meilleur taux du mille, afin de fournir un conseil complet et transparent (01:12:20).
• Gestion de la compétition et du risque de perte de client: Cédric Sénéchal a souligné qu’en ne donnant pas le prix exorbitant immédiatement, ils évitent que le client ne signe avec un concurrent proposant un produit inadapté à un prix nettement inférieur (01:13:05). Ils préfèrent gérer le dossier, trouver la meilleure offre et signer directement pour éviter un refus qui entacherait le MIB du client (01:13:58).

Questions supplémentaires sur les communications et les leads: Ijaz Adel a demandé le meilleur moyen de contacter Cédric Sénéchal pour des questions de suivi (01:13:58). Cédric Sénéchal a encouragé l’utilisation du courriel plutôt que des appels pour les questions courantes, car ils gèrent un volume important de demandes (01:14:41). Ijaz Adel a également clarifié si les leads pour l’assurance et l’hypothèque sont séparés, ce à quoi Cédric Sénéchal a répondu qu’ils sont dans des « pipelines » différents, accessibles en sélectionnant le pool approprié dans l’interface (01:15:18).