Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2026-06-22

Résumé

La réunion a examiné les outils de gestion de portefeuille et les stratégies pour la clientèle corporative.

Outils et stratégies d’investissement
Le logiciel de gestion privilégié favorise la simplicité pour la construction de portefeuilles efficaces. Les participants ont validé l’importance de l’investissement factoriel tout en rejetant la concentration excessive des actifs.

Planification corporative et conformité
Une analyse complète des besoins d’affaires est jugée essentielle pour la clientèle corporative complexe. L’usage d’outils spécialisés de planification et de conformité assure une gestion rigoureuse et professionnelle des dossiers.

Services intégrés et développement
La philosophie de service intégrée simplifie la gestion globale des actifs pour les conseillers. Un environnement axé sur la formation continue et le soutien expert demeure le pilier du succès.

Étapes suivantes

• [Robert Laurin] Suivi dossier: Fournir les developpements concernant le dossier de Mike Davis apres le meeting.
• [Stephane St-Jean] Contact comptable: Discuter avec le comptable de la situation de sur contribution du client.
• [Tony Spada] Preparer dossier client: Rassembler l organigramme, les etats financiers et les polices d assurance pour le client medecin incorpore.
• [Tony Spada] Recuperer code promo: Obtenir le code promotionnel pour PlanVie disponible dans la section contacts de Zandex.
• [Tony Spada] Transferer donnees CRM: Contacter Cloutier pour effectuer le transfert de donnees vers une licence propre.
• [Tony Spada] Planifier formation Zendesk: Réserver un rendez-vous dans le calendrier de Karl Desgroseilliers pour obtenir une démonstration complète des fonctionnalités de Zendesk.
• [Stephane St-Jean] Rappeler Robert: Effectuer un appel téléphonique avec Robert Laurin après la conclusion de la réunion actuelle.

Détails

• Format de réunion et outils de gestion de portefeuille: Stephane St-Jean annonce que le format des rencontres estivales sera axé sur les questions-réponses en raison de l’absence d’invités. Ils discutent des logiciels de construction de portefeuilles, Stephane St-Jean indiquant une préférence pour Cap Intel, tandis que Color Track est une alternative également utilisée par certains (00:15:36). Il est précisé que les représentants en épargne collective ont accès à Cap Intel via le portail de Mckenzie sans frais supplémentaires (00:16:42).
• Logiciels et préférences: Stephane St-Jean et les participants comparent différents logiciels, mentionnant que Color Track est jugé plus complexe visuellement, alors que Morning Star est décrit comme étant difficile à utiliser. Ils soulignent l’importance de la simplicité et de l’efficacité pour choisir un outil de gestion (00:16:42).
• Recommandations de fonds et gestion: Stephane St-Jean explique qu’il n’existe pas de « top 3 » universel de fonds, car le choix dépend du profil de risque et du type de compte, bien qu’il exprime une préférence personnelle pour Fidelity pour la qualité de sa plateforme et de son service à la clientèle (00:18:02). Les discussions portent également sur les fonds « Tout en un », qui sont décrits comme des solutions diversifiées, fiscalement avantageuses et performantes (00:19:28).
• Facteurs de marché et risque de concentration: Karl Desgroseilliers et Stephane St-Jean débattent des mouvements de marché, notant que les fonds axés sur la « Valeur » ont historiquement surperformé la « Croissance » sur le long terme, bien que le « Momentum » soit un facteur à considérer (00:20:47) (00:22:39). Ils mettent en garde contre une concentration excessive (comme détenir 100 % de fonds de type Nasdaq, tel que le FCUV), qualifiant cette stratégie d’illogique et de risquée, malgré les rendements récents (00:21:43) (00:23:57).
• Investissement factoriel et recherche: Stephane St-Jean souligne que le concept de « Factor investing » (choix de facteurs comme la valeur ou la capitalisation) n’est pas nouveau et conseille aux conseillers d’étudier les recherches académiques ou les études des analystes financiers agréés (CFA) plutôt que de se fier uniquement aux arguments de vente des grossistes (00:25:44). Ils notent que des sociétés comme Fidelity et Manulife intègrent désormais ces facteurs dans leurs modèles de gestion (00:28:55).
• Comparaison des prêts d’investissement: Karl Desgroseilliers et Stephane St-Jean comparent les options de prêts d’investissement entre B2B Banque et Manulife. Un inconvénient majeur de B2B Banque est que les prêts sont rapportés aux bureaux de crédit, contrairement à Manulife, bien que B2B offre une plus grande flexibilité avec l’accès à un éventail beaucoup plus large d’émetteurs de fonds (00:29:37).
• Gestion fiscale et erreur de contribution: Stephane St-Jean insiste sur la nécessité de consulter les comptables et d’analyser les feuillets fiscaux (T2) avant de procéder au rééquilibrage de portefeuilles. Ils partagent une situation vécue où une erreur de contribution passée, non rapportée par un comptable, a entraîné une surcotisation pour un client, soulignant l’importance de conserver des notes précises et de vérifier les calculs (00:34:58).
• Analyse des besoins pour clients corporatifs: Tony Spada demande conseil pour la préparation aux rencontres avec des clients corporatifs, notamment des médecins (00:37:39). Karl Desgroseilliers recommande de réaliser une analyse des besoins d’affaires (OBA) complète, incluant l’organigramme, les états financiers et les polices d’assurance vie, invalidité et maladies graves, plutôt que de se limiter à une analyse de besoins financiers personnelle (00:38:32) (00:40:06).
• Logiciels spécialisés pour les entreprises: Karl Desgroseilliers recommande l’utilisation de PlanVie pour la planification corporative et suggère de passer par GFS pour obtenir un code promotionnel (00:39:18) (00:42:57). Ils soulignent qu’il est crucial de posséder sa propre licence de logiciel et de gérer ses propres données pour éviter les problèmes de portabilité avec les agents généraux (00:43:42).
• Nouveaux partenariats en assurance: Karl Desgroseilliers annonce l’accès à Co-operator Insurance, soulignant qu’ils sont le seul agent général au Québec à offrir ce produit, qui propose des solutions d’assurance temporaire et de maladies graves très compétitives (00:34:11).
• Outils de conformité et LifeGuide: Karl Desgroseilliers explique l’importance d’utiliser des outils comme LifeGuide pour comparer les produits et générer des rapports PDF pour la conformité avec l’Autorité des marchés financiers, démontrant ainsi le travail de recherche effectué pour le client (00:46:18).
• Rentes viagères et produits dynamiques: Stephane St-Jean et Karl Desgroseilliers discutent des rentes viagères et des nouvelles « rentes dynamiques », qui offrent une structure hybride permettant de revaloriser la garantie initiale si le portefeuille performe bien, offrant ainsi plus de flexibilité que les rentes traditionnelles (00:51:34). Ils mentionnent que BMO est souvent compétitif dans ce secteur (00:50:38).
• Stratégie de guichet unique: Tony Spada exprime son appréciation pour la philosophie de GFS qui offre un service de guichet unique, facilitant la gestion des investissements, des assurances et des hypothèques. Cette approche est opposée à l’expérience de devoir traiter avec de multiples entités, ce qui est jugé inefficace (00:54:53) (00:57:10).
• Formation et développement professionnel: Les participants discutent de l’importance cruciale de la formation continue pour réussir dans le domaine, critiquant le manque de mentorat chez certains autres agents généraux où les directeurs manquent parfois d’expérience sur le terrain (00:54:04) (00:59:02). Ils soulignent que les réunions quotidiennes et l’accès à des experts sont des atouts majeurs pour le développement des affaires (00:56:00) (00:58:12).
• Présentation sur Cap Intel: Karl Desgroseilliers informe les conseillers de la tenue prochaine d’une présentation sur Cap Intel, encourageant ceux qui recherchent des outils de comparaison de fonds à y assister (01:01:27) (01:02:57).
• Critiques des processus externes: Tony Spada partage des anecdotes sur la lenteur des processus et le manque de soutien chez d’autres groupes comme Cloutier, insistant sur le fait que la disponibilité et la qualité de l’encadrement sont les raisons pour lesquelles ils préfèrent travailler avec GFS (01:03:32).
• Perspectives de l’industrie: Robert Laurin et les autres participants discutent brièvement des mouvements de personnel dans l’industrie, incluant le retour à la retraite de David Medos chez Cloutier, tout en réitérant l’importance d’un environnement de travail sain et supporté (01:07:12).