Présentation de TruStage 2026-05-28

Résumé

La réunion détaille le déploiement du produit True Stage et l’optimisation des processus de vente funéraire.

Introduction produit True Stage
L’équipe a exploré True Stage pour le financement funéraire et la protection du capital. Ils ont souligné l’importance d’intégrer ces produits aux besoins des clients âgés.

Démonstration et outils techniques
Le groupe a examiné le calculateur de primes et les options de paiement. Une décision fut prise de désactiver l’enregistrement automatique robotisé pour privilégier les formations du tableau de bord.

Stratégies de partenariat funéraire
Les participants ont discuté de l’accompagnement des conseillers lors des rencontres avec les salons funéraires. Ils ont insisté sur l’utilité d’un support expert pour sécuriser ces partenariats commerciaux.

Étapes suivantes

• [Louis] Finaliser chiffrier: Compléter le document permettant de calculer les commissions des conseillers.
• [Daniel Rouillard] Mise à jour projet IA: Communiquer l’état d’avancement du calcul des commissions par intelligence artificielle au début de la semaine prochaine.
• [Daniel Rouillard] Décrire profil client: Clarifier le profil du client idéal et fournir des exemples pour illustrer les besoins potentiels.
• [Daniel Rouillard, Patrick Robitaille] Préparer aide-mémoire: Créer un guide pour les conseillers sur le marché des arrangements funéraires et les solutions de financement True Stage.
• [Stephane Levesque] Partager calculateur: Envoyer aux conseillers le lien vers l’outil de calcul pour les assurances frais funéraires.
• [Stephane Levesque] Envoyer lien outils: Transmettre le lien vers les documents et le calculateur discutes durant la reunion.
• [Le groupe] Preparer aide memoire: Resumer les profils de clients potentiels et les informations pertinentes discutes lors de la session.
• [Le groupe] Partager calculateur commission: Mettre a disposition l outil permettant de calculer les commissions des conseillers.
• [Le groupe] Mettre a jour tableau bord: Integrer les nouvelles informations et documents sur le tableau de bord accessible aux conseillers.
• [Daniel Rouillard] Envoyer informations: Transmettre par courriel le lien pour le compte index et les contacts nécessaires pour une soumission en assurance de dommage.

Détails

• Ouverture et connectivité technique: Patrick Robitaille et Daniel Rouillard vérifient leur connexion audio pour s’assurer que la communication est fonctionnelle au début de la réunion (00:00:00).
• Projet de calcul des commissions: Daniel Rouillard informe l’équipe qu’iels travaillent sur un chiffrier pour faciliter le calcul des commissions, un point nécessitant une amélioration (00:00:00). Iels précisent que le calcul est complexe en raison des différentes structures de bonus des conseillers, ce qui rend le développement de l’outil laborieux (00:05:31).
• Intégration de l’intelligence artificielle: Karl Desgroseilliers mentionne avoir discuté avec un développeur concernant l’utilisation de l’intelligence artificielle pour automatiser les calculs de commissions. Daniel Rouillard indique qu’ils attendent une solution fonctionnelle d’ici le début de la semaine suivante, après avoir rencontré des problèmes techniques initiaux avec l’envoi des fichiers (00:06:28).
• Approche de la clientèle: Daniel Rouillard explique le plan visant à mieux définir le profil des clients recherchés. Iels prévoient d’utiliser des exemples concrets pour aider les conseillers à identifier les opportunités de vente et à mieux comprendre le fonctionnement des produits financiers proposés (00:07:20).
• Arrivée de Stéphane Levesque et protocoles: Stéphane Levesque se joint à la réunion, malgré des problèmes techniques avec leur caméra (00:08:36). Karl Desgroseilliers clarifie que la réunion est ouverte à tous les participants sans inscription préalable, ce qui explique le modèle de participation (00:09:28).
• Gestion des enregistrements: Daniel Rouillard demande si le robot « Firefly » doit être conservé pour les enregistrements. Karl Desgroseilliers suggère de le désactiver, car les formations sont déjà enregistrées et disponibles sur le tableau de bord (00:10:36).
• Introduction au produit True Stage: Daniel Rouillard présente « True Stage », un produit destiné à financer les frais funéraires et les préarrangements. Iels soulignent l’importance de ce produit dans l’offre des conseillers (00:13:51).
• Client type – Préarrangements: Daniel Rouillard suggère aux conseillers d’intégrer des questions sur la planification funéraire dans leur processus d’analyse des besoins, particulièrement pour les clients âgés de 50 à 60 ans (00:16:41).
• Cas client – Protection du capital: Patrick Robitaille partage l’expérience d’une cliente qui, souhaitant protéger son capital de 50 000 $ avant d’entrer en CHSLD, a utilisé l’assurance funéraire pour mettre son argent à l’abri tout en planifiant ses funérailles (00:19:04). Daniel Rouillard précise que le rôle du conseiller est de financer ces besoins et de diriger les clients vers des maisons funéraires, et non de vendre directement les préarrangements (00:21:16).
• Client type – Problèmes de santé: Daniel Rouillard identifie un second groupe de clients potentiels : les personnes ayant des problèmes de santé qui les rendent difficilement assurables via des produits classiques (00:22:28).
• Processus de sélection médicale: Patrick Robitaille explique que True Stage propose une émission garantie avec seulement deux questions de santé. Si le client répond « oui » à l’une d’elles, la police est différée de deux ans, avec un remboursement des primes plus 6 % d’intérêt en cas de décès durant cette période (00:24:03) (00:26:18).
• Comparaison des produits différés: Karl Desgroseilliers note qu’un rendement de 6 % pour un produit différé est extrêmement compétitif par rapport aux standards de l’industrie, qui tournent généralement autour de 4 % (00:24:03) (00:27:18).
• Client type – Réaffectation de capital: Daniel Rouillard évoque les clients qui souhaitent déplacer des sommes déjà placées pour financer leurs funérailles. Patrick Robitaille souligne que cela permet de conserver le capital sous gestion tout en répondant aux besoins du client et en générant une commission additionnelle (00:28:26) (00:30:44).
• Complémentarité avec les préarrangements: Stephane Levesque explique que même si un client a déjà fait ses préarrangements, les conseillers peuvent offrir une couverture pour les frais accessoires (fleurs, salle de réception, etc.) non inclus dans les forfaits de base des maisons funéraires (00:33:26).
• Démonstration du calculateur True Stage: Patrick Robitaille fait une démonstration du calculateur de True Stage, insistant sur la nécessité de sélectionner le produit « Fun Value » pour obtenir les résultats corrects (00:35:53).
• Flexibilité des modes de paiement: Patrick Robitaille présente les différentes options de paiement (3, 5, 10, 15 ou 20 ans). Iels expliquent également la distinction avec le produit LPR, qui n’a pas de valeur de rachat et doit être combiné avec un autre produit pour être souscrit (00:37:08) (00:39:13).
• Impact de l’inflation: Patrick Robitaille illustre comment le calculateur intègre l’inflation (estimée à 3,25 %) pour projeter le coût futur des funérailles. Un capital de 10 000 $ aujourd’hui pourrait atteindre une valeur nécessaire de 26 532 $ en 2046 (00:42:44).
• Valeur à long terme: Stephane Levesque précise que lorsqu’une police est associée à une maison funéraire, le service est garanti au coût futur, indépendamment de la valeur exacte de la police, assurant ainsi la protection contre l’augmentation des prix (00:45:36).
• Transparence et taux d’intérêt: Karl Desgroseilliers pose des questions sur la transparence des taux d’intérêt et la valeur des comptes. Stephane Levesque indique que les taux sont variables et dépendent des ententes spécifiques établies (00:46:25).
• Simplification du concept de vente: Patrick Robitaille et Karl Desgroseilliers discutent de la nécessité d’expliquer clairement aux clients la différence entre l’assurance vie traditionnelle et le financement funéraire, en adoptant une approche cartésienne pour faciliter la compréhension (00:47:59).
• Avantage concurrentiel des salons funéraires: Karl Desgroseilliers souligne que la véritable valeur ajoutée pour le client est de rencontrer une maison funéraire pour garantir les coûts, évitant ainsi le risque de sous-financement en cas de décès futur (00:50:05) (00:51:59).
• Continuité des affaires funéraires: Stephane Levesque rassure l’équipe en expliquant que les salons funéraires sont souvent acquis par d’autres entités en cas de faillite, ce qui garantit que les contrats de préarrangements sont respectés et honorés (00:52:42).
• Logistique des partenariats: Stephane Levesque explique que la liste des salons partenaires évolue constamment, mais que le service peut référer les clients vers des entreprises alternatives si nécessaire (00:55:50).
• Limites de couverture et âge: Karl Desgroseilliers s’informe sur les plafonds de couverture et l’âge limite. Stephane Levesque confirme un plafond de 50 000 $, tandis que Patrick Robitaille précise que les plans standards sont offerts jusqu’à 82 ans (00:58:55).
• Produits pour grands seniors: Stephane Levesque montre que le calculateur permet de simuler des produits pour des clients jusqu’à 99 ans via l’option « FGA IP ». Cette option implique des paiements sur une durée courte (ex: 2 à 5 ans) sans prime d’assurance vie standard, mais avec un remboursement des primes plus intérêts en cas de décès (01:01:16).
• Difficultés techniques et navigation de l’outil: Patrick Robitaille a cessé le partage d’écran pour permettre à Stephane Levesque de partager le sien afin de résoudre un problème de visualisation (01:03:04). Le groupe a discuté de la localisation d’une vidéo de formation préenregistrée dans le tableau de bord « Z Index » qui détaille le processus de vente de A à Z (01:04:00).
• Étude de cas spécifique et navigation dans le tableur: Daniel Rouillard et Karl Desgroseilliers ont discuté d’un cas impliquant un client âgé de 85 ans ou plus (01:04:00). Ils ont rencontré une confusion lors de la navigation entre la « feuille 1 » (FA) et la « feuille 2 » de leur outil, Stephane Levesque confirmant que la « feuille 2 » était l’onglet approprié à utiliser (01:04:49).
• Mécanismes du produit financier et garanties funéraires: Concernant un scénario de client avec un coût de 10 000 sur 5 ans, le groupe a clarifié que le salon funéraire garantit le coût des funérailles au moment du décès (01:04:49) (01:06:41). Stephane Levesque a expliqué que ce produit fonctionne comme un plan d’épargne ou une mise de côté d’argent, plutôt que comme une police d’assurance traditionnelle avec des primes ; par conséquent, si le client décède avant d’avoir terminé les paiements, la succession doit couvrir le solde restant (01:05:25).
• Livrables à venir et ressources: Daniel Rouillard a résumé la réunion en notant qu’ils prépareraient un mémoire couvrant les profils de clients potentiels et les fonctionnalités de produits additionnels discutées dans les vidéos préenregistrées (01:06:41). De plus, un calculateur de commissions est en cours de finalisation et sera partagé d’ici la fin de la semaine, ainsi que toutes les informations pertinentes, via le tableau de bord et par communication directe (01:07:46).
• Stratégie de partenariat avec les salons funéraires: Patrick Robitaille a souligné les avantages de créer des partenariats avec les salons funéraires, suggérant que les conseillers ayant des dossiers clients à transférer peuvent tirer parti de cela pour établir des relations avec des directeurs de funérailles qui ne travaillent pas encore avec leur entreprise (01:07:46). Daniel Rouillard a ajouté que cette stratégie est particulièrement efficace pour ceux travaillant dans de petites communautés ou des régions spécifiques (01:08:43).
• Approche commerciale et soutien: Stephane Levesque a conseillé aux participants de ne pas aborder les salons funéraires seuls, car ils pourraient ne pas posséder une connaissance suffisante des capacités de « True Stage » pour convaincre les directeurs (01:08:43). Stephane Levesque a offert d’accompagner les conseillers lors de rencontres avec les directeurs de funérailles pour les aider à comprendre la proposition de valeur pour leurs familles et leurs entreprises (01:09:59).
• Remarques finales et demande supplémentaire: Daniel Rouillard a remercié tout le monde pour leurs contributions et a encouragé les participants à contacter Karl Desgroseilliers pour toute question supplémentaire (01:09:59). Enfin, bassem bm a demandé de l’aide concernant l’accès à son compte « Index » et a sollicité un contact direct pour de l’assurance auto et commerciale, ce à quoi Daniel Rouillard a convenu de répondre par courriel après sa réunion à venir (01:11:06).