Dossier avancé — Corporatif et client fortuné 2026-07-31

Résumé

Réunion sur le lancement du Cercle Signature et l’optimisation des stratégies de vente avec la prospection ciblée.

Lancement du Cercle Signature
Le lancement du Cercle Signature est confirmé pour le 21 août afin de partager des stratégies de vente. La transparence et la discipline quotidienne sont essentielles pour assurer la croissance.

Efficacité et prospection terrain
Le porte-à-porte basé sur les données foncières permet une approche client personnalisée. Il faut optimiser les tâches administratives pour libérer du temps consacré aux appels de prospection.

Stratégies fiscales et juridiques
Le recours à des experts juridiques est impératif pour la rédaction de conventions liées aux produits de maladie grave. Les produits d’assurance temporaire 10 ans permettent d’établir une relation commerciale avec les entrepreneurs.

Étapes suivantes

• [Louis-Xavier Savard] Inviter membres: Envoyer une invitation aux membres du top 50 pour participer au cercle signature.
• [Louis-Xavier Savard] Demander complétion fichier: Solliciter les meilleurs éléments de la compagnie pour remplir le fichier de suivi.
• [Le groupe] Suivre activités: Noter quotidiennement le nombre d’appels et de rendez-vous effectués. Analyser les statistiques à la fin du mois pour évaluer les efforts.
• [Pierre-Marie Altidor-Cespedes] Lancer prospection: Utiliser la plateforme Click Prime pour acheter un budget de leads afin de commencer la prospection.
• [carl-allen seguin] Optimiser back office: Améliorer les processus administratifs pour libérer du temps dédié aux appels de prospection.
• [Le groupe] Signer annexe juridique: Obtenir la signature du client sur une annexe légale attestant de la recommandation de consulter un avocat pour la convention de copropriété.
• [Le groupe] Réserver entrevue Signature: Réserver le créneau du vendredi à 13 heures pour présenter son parcours professionnel lors des prochaines entrevues du cercle signature.

Détails

• Lancement du Cercle Signature: Louis-Xavier Savard annonce le lancement du « Cercle Signature » à partir du 21 août, qui aura lieu tous les vendredis à 13h00. Le format consistera en une entrevue hebdomadaire avec un représentant performant de GFS afin de partager des trucs, astuces et stratégies de réussite avec le groupe (00:00:22) (00:20:27).
• Bilan d’activité hebdomadaire: Karl Desgroseilliers note que la semaine a été plutôt tranquille en termes de nouvelle activité. Brigitte Lafond partage son expérience après avoir passé une journée en observation avec Louis-Xavier Savard, soulignant l’efficacité de la stratégie consistant à prendre rendez-vous immédiatement plutôt que d’offrir trop de flexibilité aux clients (00:01:50).
• Collaboration et transparence dans les dossiers: Christian Perreault et Louis-Xavier Savard discutent de l’importance de la transparence et de la collaboration. En incluant des experts comme Louis-Xavier Savard ou Jean-Christophe dans les dossiers, ils parviennent à inspirer confiance aux clients, y compris ceux qui étaient initialement insatisfaits de leurs services précédents (00:05:28).
• Investissement publicitaire et volume d’activités: Louis-Xavier Savard explique qu’il investit environ 500 dollars par jour en publicité pour générer un flux constant de clients VIP et de conseillers, permettant de remplir son agenda avec près de 60 rendez-vous. Il insiste sur la nécessité pour chaque conseiller de comptabiliser ses activités quotidiennes pour identifier les causes des contre-performances (00:08:12).
• Stratégie pour les conseillers débutants: Louis-Xavier Savard suggère aux conseillers disposant de budgets limités de commencer par acheter des leads abordables (coûtant entre 5 et 20 dollars) pour développer leur volume de ventes et acquérir de l’expérience, plutôt que d’attendre passivement des clients (00:09:14) (00:12:04).
• Processus de vente graduel: Louis-Xavier Savard recommande une approche structurée : commencer par un produit simple, comme l’assurance pour enfants, pour établir un lien de confiance, puis élargir l’offre aux parents et aux autres besoins (maladies graves, investissements) après avoir validé le sérieux du client (00:14:46).
• Responsabilisation personnelle et prospection: Louis-Xavier Savard rappelle l’importance de l’auto-comptabilité dans le travail quotidien. Il encourage les conseillers à documenter rigoureusement leurs appels et leurs efforts de prospection, soulignant que l’atteinte des objectifs dépend de la constance dans les activités de sollicitation (00:17:12).
• Approche globale de la relation client: Louis-Xavier Savard souligne que pour maximiser les revenus, les conseillers doivent devenir la référence principale pour l’ensemble des besoins financiers du client, incluant l’habitation, l’hypothèque et les renouvellements, ce qui favorise les références (00:19:22).
• Optimisation du back-office: Carl-Allen Seguin et Louis-Xavier Savard discutent de la nécessité d’optimiser les tâches administratives, notamment la livraison des contrats, afin de permettre aux conseillers de libérer du temps pour les activités génératrices de revenus comme les appels de prospection (00:22:15).
• Enjeux de la délégation administrative: Carl-Allen Seguin et Karl Desgroseilliers abordent la difficulté de déléguer des tâches administratives à des adjoints qui ne s’intéressent pas à l’assurance. Ils concluent qu’une compréhension de base du métier est nécessaire pour qu’un adjoint puisse soutenir efficacement un conseiller (00:23:40).
• Prospection porte-à-porte ciblée: Pierre-Marie Altidor-Cespedes, Karl Desgroseilliers et Louis-Xavier Savard discutent de l’efficacité du porte-à-porte lorsqu’il est effectué en consultant le registre foncier. Cette méthode permet d’obtenir des données publiques (nom, adresse, banque, montant hypothécaire) pour personnaliser l’approche auprès des clients ayant récemment contracté une hypothèque (00:25:13).
• Timing pour l’exploitation des données foncières: Carl-Allen Seguin et Karl Desgroseilliers conseillent de ne pas utiliser les données du registre foncier immédiatement après leur publication, car les nouveaux propriétaires ne sont souvent pas encore emménagés. Ils suggèrent une période d’attente de deux à quatre semaines pour assurer la présence des clients à domicile (00:27:40).
• Porte-à-porte auprès des entrepreneurs: Jérémie Doucet partage son expérience de prospection auprès des entrepreneurs. Il souligne que cette méthode demande de la résilience et doit viser l’obtention d’un rendez-vous formel plutôt qu’une simple discussion sur les services offerts (00:30:00).
• Assurance frais généraux pour entrepreneurs: Louis-Xavier Savard et Jérémie Doucet identifient l’assurance des frais généraux comme une porte d’entrée idéale pour la clientèle entrepreneuriale, soulignant son caractère déductible d’impôt et l’option de remboursement de primes à 100 % (00:33:18) (00:36:33).
• Considérations fiscales et invalidité: Karl Desgroseilliers et Carl-Allen Seguin précisent les nuances entre l’assurance frais généraux et l’assurance invalidité, insistant sur le fait qu’il faut traiter ces produits séparément et bien comprendre les implications fiscales pour le client (00:34:53) (00:37:22).
• Convention de copropriété pour MGPP: Alexandre Bergeron et Karl Desgroseilliers soulignent l’importance capitale d’une convention de copropriété bien rédigée pour les produits de Maladie Grave Propriété (MGPP). Ce document juridique, coûtant généralement entre 500 et 700 dollars, est essentiel pour protéger le client en cas de vérification fiscale (00:39:20).
• Stratégies fiscales et structure des MGPP: Karl Desgroseilliers explique les défis entourant la structure fiscale des MGPP, notamment la gestion des avantages imposables et le paiement des primes (split dollar), notant que l’objectif doit toujours être la protection de la société tout en respectant les exigences du fisc (00:41:47).
• Vente de produits T10 comme tremplin: Karl Desgroseilliers et Alexandre Bergeron discutent de la stratégie de proposer une assurance temporaire T10 aux entrepreneurs qui n’ont pas les liquidités immédiates pour un produit permanent. Cela permet de couvrir le risque et de positionner le conseiller pour convertir la police en produit permanent une fois que la situation financière de l’entreprise s’améliore (00:45:07) (00:46:39).
• Ressources pour la rédaction juridique: Jérémie Doucet et Karl Desgroseilliers recommandent de faire appel à des spécialistes comme Isabelle Tremblé du cabinet « Le Droit Chemin », qui possède l’expertise spécifique en assurance pour rédiger les conventions nécessaires, évitant ainsi les erreurs des notaires non spécialisés (00:49:52).
• Conclusion et déploiement du Cercle Signature: Louis-Xavier Savard conclut la réunion en confirmant le lancement du « Cercle Signature » le 21 août. Il invite les conseillers performants à surveiller le tableau des classements pour les opportunités de partage et réitère l’importance de la constance pour les mois à venir (00:51:52).