Q&A Assurance avec Karl 2026-07-23

Résumé

La session a exploré diverses solutions d’assurance et outils logiciels pour optimiser la souscription des clients.

Stratégies pour dossiers complexes
Les produits d’assurance simplifiés sont recommandés pour les clients en arrêt de travail afin d’éviter les examens médicaux requis par les contrats standard. Il est conseillé de tester une compagnie à la fois pour préserver l’historique du dossier.

Démonstration des plateformes numériques
La présentation a couvert l’utilisation des logiciels de CPP, UV Assurance et Assomption Vie. Ces outils permettent de générer des illustrations précises et de gérer l’admissibilité des clients via des questionnaires intégrés.

Gamme de produits RBC
La réunion a détaillé l’offre RBC incluant l’assurance personne clé pour soutenir les entreprises en cas d’invalidité. L’accent a été mis sur la variété des produits, allant de l’assurance temporaire aux frais généraux.

Étapes suivantes

• [Karl Desgroseilliers] Envoyer documents PDF: Transmettre les fichiers concernant les produits UV et CPP par courriel a Sebastian Ionescu.
• [Carole Heather Brown] Visionner formations True Stage: Consulter les trois capsules pedagogiques sur le portail Zendex pour maitriser la transaction et les produits associes.
• [The group] Lire documentation RBC: Lire les documents d illustration pour RBC afin de se familiariser avec les produits de temporaire, invalidité, maladie grave et les offres pour entreprises avant la prochaine réunion.

Détails

• Assurance pour client en arrêt de travail: Sebastian Ionescu demande conseil pour assurer une cliente actuellement en arrêt de travail et en attente d’une opération. Karl Desgroseilliers explique qu’il n’est pas possible de vendre des produits d’assurance standard dans cette situation, mais que les produits simplifiés constituent une option viable. La cliente, âgée de 61 ans, fumeuse, souffrant de polyarthrite et de cholestérol, souhaite obtenir une couverture de 10 000 (00:08:38).
• Utilisation du logiciel Evo et tarification: Karl Desgroseilliers effectue une démonstration du logiciel Evo pour générer une illustration pour la cliente. Le prix indiqué est de 40,91 pour 10 000 de couverture, frais de contrat inclus, précisant que les logiciels peuvent parfois omettre ces frais initiaux (00:12:08) (00:17:53). Karl Desgroseilliers souligne que les produits simplifiés, qui comportent environ 15 questions de santé, sont préférables pour garantir l’admissibilité de la cliente par rapport aux produits standard (00:16:27).
• Présentation des produits CPP: Karl Desgroseilliers explique la gamme de produits chez CPP, qui comprend des options simplifiées, standard et de maladies graves (00:20:44). Karl Desgroseilliers conseille fermement de ne jamais dépasser la catégorie « simplifiée », car les niveaux supérieurs déclenchent des examens médicaux, rendant le produit moins avantageux que ceux d’autres compagnies (00:21:54). Le logiciel CPP est entièrement basé sur le web, mais la première vente doit être effectuée via une application papier pour obtenir l’accès au système de proposition électronique (00:22:57).
• Politique sur les demandes simultanées: Carole Heather Brown demande s’il est possible de soumettre des demandes à deux compagnies simultanément. Karl Desgroseilliers déconseille cette pratique, expliquant que les refus inutiles créent des antécédents négatifs au dossier du client. Il recommande plutôt de tester une compagnie et de ne se tourner vers une autre qu’en cas de refus de la première (00:25:13).
• Logiciel et gamme de produits UV: Karl Desgroseilliers présente le portail web de UV Assurance. La gamme inclut des produits comme l’assurance permanente « Adaptable », l’assurance vie entière à valeur élevée et le produit « Temporaire supérieur » (00:27:10). UV offre également le produit « Juvenile 300 » pour les enfants de 15 jours à 15 ans, au coût de 15 par mois (00:30:54). Le système détermine l’admissibilité entre les produits « Express » (15 questions) et « Immédiat » (25 questions) selon le montant de couverture et l’âge du client (00:31:59).
• Présentation d’Assomption Vie: Karl Desgroseilliers montre le portail « Lia » d’Assomption Vie. Le système utilise un outil de sélection simplifié pour déterminer si les clients sont admissibles aux niveaux bronze, argent ou platine (00:35:52). La plateforme permet de concevoir des illustrations pour des produits temporaires ou permanents et de passer directement à la proposition électronique (00:36:59).
• Empire Vie et rabais multi-contrats: Brigitte Lafond interroge sur le statut d’une application acceptée et la possibilité d’ajouter un second contrat pour un partenaire. Karl Desgroseilliers confirme que les politiques de UV et d’Empire Vie offrent des rabais multi-contrats, applicables en saisissant le numéro du contrat initial lors de la nouvelle proposition (00:39:16). L’illustrateur « Vision » d’Empire Vie permet de comparer divers produits, incluant les polices avec participation et la série « Solutions » (00:41:52).
• Formation sur True Stage: Carole Heather Brown demande des informations sur True Stage. Karl Desgroseilliers suggère d’accéder au portail Zendex et de consulter les trois vidéos de formation enregistrées sous la section « Formation Enregistrée », précisant que True Stage est une nouvelle compagnie qu’ils n’ont pas encore personnellement utilisée (00:46:39).
• Assurance personne clé: Karl Desgroseilliers explique le concept d’assurance personne clé via le logiciel de RBC. Cette protection prévoit des versements mensuels (par exemple 15 000 pendant 12 mois) en cas de décès ou d’invalidité de la personne assurée, afin de soutenir l’entreprise pendant le remplacement (00:49:19). Il est précisé que cette assurance ne couvre pas le départ volontaire d’un employé (00:50:29).
• Gamme de produits RBC et conclusion: Karl Desgroseilliers présente la suite de produits disponibles dans le logiciel RBC, incluant l’assurance temporaire (T10 à T40), les produits avec participation, les maladies graves, l’assurance invalidité et les produits d’entreprise comme les frais généraux et la personne clé. La réunion se termine par des rappels sur les horaires des prochaines sessions de formation (00:54:01).