Programme Référencement Courtage Immobilier (avec Alexandre Bourret ) 2026-06-04

Résumé

La réunion a abordé l’optimisation des outils technologiques, les stratégies de vente financière et l’expansion commerciale.

Outils technologiques et ressources
Des améliorations aux processus de gestion documentaire et le déploiement d’un tableau de bord intelligent simplifient l’accès aux guides. L’usage futur d’une intelligence artificielle pour la formation est confirmé comme décision principale.

Stratégies de placement financier
L’utilisation de combinaisons de produits d’assurance offre des résultats compétitifs pour les clients. La diversification entre fournisseurs et l’intégration de fonds négociés en bourse favorisent une gestion de portefeuille simplifiée.

Expansion et références immobilières
Le réseau permet de générer des revenus via des références immobilières et des services de financement d’entreprise. Une attention particulière à la diligence raisonnable protège les conseillers lors de l’acquisition de clientèles.

Étapes suivantes

• [Oli] Ouvrir ticket Ahed: Ouvrir un ticket a Ahed pour ajouter les documents manquants dans la base de donnees.
• [Oli] Trouver documents français: Trouver les versions francaises des documents de remuneration non repertories.
• [Oli] Envoyer guide BMO: Envoyer le guide de remuneration BMO aux membres de l equipe une fois trouve.
• [Oli] Demander formation T10: Demander une formation a FA concernant le produit T10.
• [Étienne Lejeune] Proposer referencement immobilier: Proposer a Dan d integrer le processus de referencement immobilier dans le logiciel interne.
• [Philippe Beauchemin] Évaluer achat de livre: Présenter les détails du livre de comptes envisagé à Louis-Xavier Savard pour une évaluation et des conseils.
• [Philippe Beauchemin] Référer courtier hypothécaire: Ouvrir un ticket dans Zendesk avec les informations du courtier à référer.
• [Louis-Xavier Savard] Reprendre formations avancées: Recommencer les rencontres hebdomadaires sur les concepts avancés à partir de la semaine prochaine.

Détails

• Gestion des problèmes techniques de rencontre: Les participants ont discuté d’un problème technique concernant l’acceptation automatique des invités lors des réunions, ce qui a causé une confusion lors de la rencontre de ce matin. Il a été noté que ces erreurs de calendrier peuvent arriver, particulièrement pour les grandes rencontres, et que le processus d’acceptation doit être vérifié dans les paramètres (00:00:00).
• Accès au guide de rémunération BMO: Oli a soulevé des difficultés à localiser le guide de rémunération pour BMO sur le site Web. Louis-Xavier Savard a conseillé de contacter le grossiste (wholesaler) pour obtenir ces documents et d’ouvrir un ticket sur Zendesk pour que les documents manquants soient ajoutés à la « Bible » interne de l’entreprise (00:02:28).
• Développement du tableau de bord intelligent: Il a été annoncé qu’un nouveau tableau de bord incluant une intelligence artificielle est en cours de déploiement (00:02:28). Cet outil permettra de discuter (chatter) avec le système pour localiser des documents essentiels tels que les guides de rémunération et les guides pour les nouveaux arrivants, lesquels ont été mis à jour après la résolution de bogues (00:03:26).
• Stratégies de Vie Universelle (VU) et assurance temporaire (T10): Le groupe a discuté de stratégies de vente impliquant une combinaison de Vie Universelle et de produits à prime fixe pour obtenir des résultats compétitifs, notamment pour les clients âgés de 60 ans et plus (00:04:14). Louis-Xavier Savard a souligné qu’avec une formation appropriée, cette méthode permet d’obtenir des solutions aussi sécuritaires qu’une assurance T10, tout en étant parfois plus économique (00:05:12).
• Analyse des fournisseurs et positionnement du marché: Une discussion a eu lieu sur la nécessité de bien comprendre les offres des différents assureurs, comme BMO et leurs stratégies de fonds négociés en bourse (FNB) (00:06:51). Il a été convenu qu’il est important de ne pas se limiter à un seul fournisseur et que certaines entreprises, comme Assomption Vie, offrent des avantages spécifiques, tels que des solutions de cristallisation intéressantes (00:07:44).
• Préférences pour Assomption Vie et services associés: Étienne Lejeune a exprimé sa préférence pour Assomption Vie en raison de la qualité de leur service et de leurs fonds exclusifs gérés par Louis Bourg. Oli a corroboré cette opinion, notant que c’est le seul endroit au Québec offrant des subventions pour les régimes enregistrés d’épargne-invalidité (REEI), en plus d’autres offres d’Empire Vie (00:09:32).
• Prêts à effet de levier et choix des prêteurs: La discussion a porté sur les prêts à effet de levier, où Manuvie et Industrielle Alliance ont été mentionnés comme options principales (00:10:24). Louis-Xavier Savard a exprimé des frustrations passées avec B2B, préférant Manuvie pour la clarté de leur système et le suivi des demandes, bien que le processus puisse parfois ressembler à une « boîte noire » (00:11:04).
• Gestion de portefeuille et investissements: Louis-Xavier Savard a partagé son utilisation des fonds négociés en bourse (FNB) pour la gestion de ses propres placements et de ses prélevés, soulignant que cette approche peut générer des revenus réguliers (00:12:08). Il a suggéré que pour les nouveaux conseillers, une solution simplifiée avec Assomption Vie et des FNB Fidelity pourrait être efficace, évitant ainsi la complexité de la gestion active (00:13:14).
• Structures de commission et défis des assureurs: Les participants ont comparé les structures de commission, notamment les frais de gestion et les bonus, entre Equitable et Assomption Vie (00:13:14). Louis-Xavier Savard a noté qu’Assomption Vie offre des commissions de suivi (trailers) dès le premier ou deuxième mois, ce qui est un avantage financier non négligeable par rapport à d’autres assureurs qui imposent des délais plus longs (00:14:06).
• Référencement en courtage immobilier avec Alex Bouret: Louis-Xavier Savard a présenté Alex Bouret, un courtier immobilier détenant plus de 1000 portes, comme une ressource clé pour les références. Les participants ont appris qu’ils peuvent recevoir 25 % de la commission totale générée en référant des clients à ce courtier, ce qui peut représenter environ 4 000 à 5 000 dollars par référence (00:15:52).
• Justification des commissions immobilières et stratégie de questionnement: La discussion a souligné l’importance pour les conseillers d’intégrer des questions sur l’immobilier lors de leurs rencontres avec les clients pour identifier des opportunités (00:16:55). Il a été clarifié qu’une commission de 10 % sur des projets immobiliers, bien qu’élevée, peut arriver sur des transactions spécifiques comme des terrains pour développement, visant à motiver les courtiers à travailler plus fort sur ces dossiers (00:18:02).
• Expansion des services GFS vers le financement d’entreprise: Louis-Xavier Savard a annoncé l’ajout d’un nouveau service chez GFS pour le financement d’entreprise, incluant le fonds de roulement et les subventions pour les dossiers de 1 million de dollars et plus (00:21:54). Ce service, en complément du financement commercial et immobilier existant, représente une nouvelle opportunité de revenus pour les conseillers (00:22:56) (00:27:00).
• Accès au réseau de courtiers GFS: Les participants ont été informés qu’ils peuvent trouver des courtiers immobiliers et hypothécaires dans le répertoire de l’entreprise et soumettre des références via Zendesk (00:23:44). Il a été précisé que le processus est simple : le conseiller réfère le client, et le courtier partenaire prend en charge la relation, assurant ainsi la tranquillité d’esprit du conseiller (00:24:28).
• Intégration des courtiers hypothécaires: Le groupe a noté que GFS compte désormais plus de 20 courtiers hypothécaires internes, permettant une approche holistique de la finance. Bien qu’il ne soit pas encore possible pour un courtier immobilier de joindre le groupe en tant qu’agence, l’intégration des courtiers hypothécaires au sein de GFS facilite la collaboration et la participation aux programmes comme le programme « Option » (00:25:09) (00:33:32).
• Accompagnement pour l’achat de clientèles (books of business): Louis-Xavier Savard a offert son expertise pour conseiller les membres sur l’achat de clientèles, soulignant l’importance de la diligence raisonnable. Il a mis en garde contre l’achat de clientèles trop récentes ou dont le vendeur reste dans le domaine, en raison du risque élevé de « chargeback » et du risque que les clients quittent à nouveau (00:30:09) (00:31:56).
• Mindset, leadership et méthodologie de travail: Louis-Xavier Savard a insisté sur l’importance de rester proactif, de se fixer des objectifs quotidiens pour améliorer ses affaires et de ne pas se laisser distraire par les médias sociaux (00:34:31). Il a encouragé les membres à adopter une approche centrée sur l’expérience client exceptionnelle pour favoriser les références naturelles (00:36:25).
• Mentorat et expansion internationale aux États-Unis: Le leader a partagé son parcours de mentorat, mentionnant des figures comme Monty Holmes, et a exprimé son intention d’étendre les activités de Signature Financial Group aux États-Unis, incluant une demande de visa et des stratégies de gestion de l’impôt de départ (exit tax) (00:37:22).
• Stratégies fiscales et gestion de patrimoine complexe: Louis-Xavier Savard a discuté de la complexité de sa situation financière personnelle, notamment en raison de ses revenus diversifiés et de l’impôt minimum de remplacement (00:40:15). Il a souligné que des stratégies existent pour naviguer au Canada en payant un montant d’impôt raisonnable, éduquant ainsi les conseillers à proposer des solutions avancées plutôt que des produits standards (00:41:13).

Intégration de l’intelligence artificielle pour la formation: Il a été conclu que les futures rencontres incluront l’usage d’une intelligence artificielle créée par GFS, capable d’extraire et de localiser des informations précises à partir de toutes les vidéos de formation passées, facilitant ainsi l’accès aux connaissances pour les conseillers (00:43:07).