Clic Prime – Présentation de l’Offre et Formation Closing Lead 2026-05-27

Résumé

Réunion traitant des stratégies de vente consultatives et de l’optimisation des campagnes publicitaires pour les leads.

Stratégies de vente consultatives
L’approche de vente privilégie l’établissement de relations et l’évaluation rigoureuse de l’éligibilité financière du client. Une décision a été prise de privilégier cette méthodologie consultative pour améliorer la qualité de la clientèle.

Performance des campagnes marketing
Les campagnes diversifieront les produits pour inclure les frais funéraires. L’équipe maintient un contrôle manuel sur les pools de leads pour garantir une distribution équitable entre les membres.

Gestion opérationnelle du CRM
Le système CRM suit la rentabilité réelle et le coût d’acquisition. Les stratégies vidéo favorisent désormais la qualité des leads, tandis que l’automatisation reste limitée pour éviter des erreurs budgétaires.

Étapes suivantes

• [Jonathan Harvey-Maltais] Étudier programme Vitalité: Visionner les vidéos de formation sur le dashboard pour mieux comprendre les spécificités des produits.
• [Cédric Sénéchal] Contacter Nicolas Dam: Vérifier sa disponibilité pour effectuer un appel en direct durant la réunion de la semaine prochaine.
• [Cédric Sénéchal] Vérifier formulaire Zendesk: Vérifier si le formulaire d inscription sur Zendesk est bien mis à jour avec la nouvelle version. S assurer que les utilisateurs puissent soumettre correctement leurs informations pour l ajout ou la création d un nouveau pool.
• [Cédric Sénéchal] Créer système pause: Réfléchir à une méthode pour implémenter un système de pause pour les utilisateurs partant en vacances sans débalancer la distribution équitable des leads au sein du pool.
• [The group] Contacter Daniel Rouillard: Envoyer un courriel à Daniel Rouillard pour toute question, commentaire ou inquiétude concernant la gestion des publicités ou le suivi des leads.

Détails

• Introduction et agenda: Louis-Xavier Savard ouvre la réunion avec des salutations informelles et établit l’ordre du jour, qui se concentrera principalement sur les stratégies de préinvestissement (00:00:00). Ils prévoient également de discuter de la fréquence des campagnes de génération de leads, visant à passer à une cadence bimensuelle au lieu d’une fois par mois (00:01:27).
• Programme Vitalité et Apple Watch: Une discussion est tenue concernant le programme Vitalité associé aux assurances vie. Louis-Xavier Savard souligne que, bien que les clients soient attirés par les publicités d’assurance vie, il est essentiel que les conseillers maîtrisent le volet Vitalité et l’offre Apple Watch pour maximiser les taux de conversion (00:01:27). Des formations enregistrées et la possibilité de prendre rendez-vous avec des spécialistes sont disponibles sur le site de Vitalité (00:02:25).
• Performance des campagnes et nouveaux produits: Louis-Xavier Savard fait le point sur les coûts actuels des leads d’assurance vie, qui se situent en moyenne entre 22 et 23 dollars. Pour le mois prochain, l’équipe prévoit de diversifier l’offre avec des campagnes pour les produits de frais funéraires et de nouveaux types de leads pour élargir le bassin de clients potentiels (00:03:18) (00:04:59).
• Stratégie de vente – Approche consultative: Louis-Xavier Savard décrit sa méthode de consultation pour les préinvestissements, insistant sur l’importance de bâtir une relation dans les premières minutes (00:07:41). Le processus implique de poser des questions stratégiques pour recueillir des données complètes sur la situation financière, les revenus du conjoint, les actifs et les dettes du client, afin d’évaluer leur éligibilité avant de proposer un produit (00:08:55) (00:14:00).
• Gestion du processus de vente: L’approche recommandée est de procéder par étapes plutôt que de tenter de tout vendre immédiatement. Louis-Xavier Savard précise qu’il est crucial de ne pas perdre de temps avec des dossiers où le client ne fournit pas les documents requis, et qu’il faut maintenir une posture professionnelle et autoritaire pour guider le client dans le processus (00:14:40) (00:17:34).
• Gestion des risques et divulgation: Pour se protéger, les conseillers doivent documenter rigoureusement leurs échanges. Louis-Xavier Savard explique l’importance de faire signer des documents de divulgation, d’expliquer clairement les risques potentiels (comme la fluctuation des placements) et de ne pas encourager de décisions impulsives de la part du client, ce qui prévient les plaintes et les malentendus (00:17:34) (00:20:37).
• Stratégie de croissance par référencement: Le développement du portefeuille client repose largement sur le référencement. Louis-Xavier Savard souligne qu’une fois la confiance établie, les clients satisfaits réfèrent leurs proches, ce qui représente environ 75 % de sa clientèle, contre 25 % provenant de la publicité (00:15:36) (00:22:18).
• Stratégies de préinvestissement et enjeux bancaires: La discussion aborde l’utilisation des prêts à effet de levier (prêt levier) pour l’investissement. Louis-Xavier Savard note que ces dettes n’apparaissent généralement pas au bureau de crédit, créant une zone grise souvent utilisée par les investisseurs immobiliers pour démontrer une mise de fond. Il est rappelé que cette pratique ne peut être promue officiellement, mais qu’elle fait partie des réalités de l’industrie (00:23:15).
• Avantages fiscaux et gestion de portefeuille: Le préinvestissement est présenté comme un outil puissant de différenciation et de planification fiscale, permettant de déduire les intérêts et d’optimiser l’imposition globale (00:29:11). Louis-Xavier Savard conseille de ne pas baser sa stratégie financière uniquement sur ces produits pour des besoins à court terme, car ils nécessitent un horizon de placement à long terme (00:27:28).
• Présentation du CRM et navigation: Cédric Sénéchal prend le relais pour expliquer le fonctionnement du CRM. Il montre comment recharger un compte (par abonnement ou paiement à la carte) et comment demander l’ajout à de nouveaux « pools » de leads via le formulaire Zendesk (00:30:55).
• Modèle de distribution des leads: Cédric Sénéchal précise la structure financière des campagnes : 80 % du budget est alloué aux dépenses publicitaires et 20 % couvre la gestion et la production. La distribution des leads fonctionne selon un principe d’équilibre statistique, où le système ajuste automatiquement la répartition pour compenser si un membre reçoit moins de leads que les autres (00:33:41).
• Utilité du CRM dédié: L’utilisation du CRM spécifique est justifiée par la nécessité de suivre la rentabilité réelle et le coût d’acquisition de chaque lead, plutôt que de se fier uniquement au prix unitaire. Cela permet également aux utilisateurs de conserver leurs environnements de travail principaux propres en y migrant seulement les clients sérieux (00:35:34).
• Qualité des leads : Vidéo vs Statique: Cédric Sénéchal explique que les stratégies vidéo offrent une meilleure qualité, tandis que les stratégies statiques servent principalement à générer du volume. Il rappelle qu’en 2026, la qualité est devenue un facteur déterminant par rapport aux années précédentes (00:37:10).
• Gestion des écarts de distribution: En réponse aux questions des participants, Cédric Sénéchal confirme que le système est conçu pour rééquilibrer les leads manquants. Si un utilisateur est en retard dans sa réception de leads par rapport aux autres du même pool, des leads additionnels seront injectés pour rétablir l’équilibre (00:39:44).
• Défis des cycles de campagne et demandes de pause: Une discussion a lieu sur la possibilité de mettre des campagnes sur pause ou de changer les fréquences. Cédric Sénéchal explique que, pour l’instant, l’automatisation rend difficile l’ajout d’une fonction de « pause » individuelle sans débalancer la distribution des leads pour les autres membres du pool, augmentant ainsi le risque d’insatisfaction collective (00:42:12).
• Limites de l’automatisation et comptabilité: Cédric Sénéchal souligne la complexité administrative de la gestion des pools. Bien que l’intelligence artificielle soit tentante, les risques d’erreurs (comme un budget quotidien confondu avec un budget mensuel) obligent l’équipe à maintenir un contrôle manuel sur la comptabilité des pools pour éviter des dépenses incontrôlées (00:44:49).
• Résolution de problèmes de réception de leads: Henriké Noel et Cédric Sénéchal discutent d’une situation où des leads n’avaient pas été reçus. Cédric Sénéchal confirme que la vigie est faite manuellement en cas d’anomalie et que les leads sont réattribués manuellement si nécessaire pour assurer l’équité (00:46:31).

Conclusion et accueil des nouveaux membres: La réunion se termine avec Cédric Sénéchal qui encourage les participants à contacter Daniel Rouillard pour toute question ou problème. Philippe Soltis exprime son intention de commencer prochainement, et des précisions sont apportées concernant la performance des campagnes en Ontario, qui ont été affectées par des retards dans les vidéos mais qui devraient s’améliorer (00:48:46).