Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-05-26

• Lancement du LMS : Louis-Xavier Savard annonce un LMS avec 20 formations déjà, objectif de 100 le mois prochain. Connexion IA pour assistance. Phase 2 : outils éducatifs pour clients, partage de liens par conseillers, gratuit, facilite l’éducation financière et génère des leads.
• Transferts de comptes et conformité : Stéphane St-Jean insiste sur l’importance de nommer correctement l’intermédiaire pour éviter des retards. Bonnes pratiques discutées pour l’utilisation de la plateforme Agora. Stratégie recommandée : transférer d’abord au nom du client avant de basculer sur Agora.
• Diversification et gestion des risques : Présentation de stratégies de diversification (private equity, musique, cliniques dentaires). Tickets d’entrée élevés, possibilité de mutualiser. Préférence pour modèles de portefeuilles gérés sur modèles individuels pour plus de stabilité, mise en garde contre le market timing et rotation excessive.

Notes

 Lancement du LMS et perspectives d’évolution (02:27 – 08:21)

• Louis-Xavier Savard annonce la publication prochaine du LMS avec une vingtaine de formations déjà intégrées et l’objectif d’atteindre une centaine de vidéos le mois suivant.
• Le LMS sera connecté à une IA pour répondre aux questions et rediriger vers les ressources appropriées (guides, vidéos, onboarding).
• Phase 2 : LMS destiné aux clients, permettant aux conseillers de partager des liens personnalisés pour l’éducation financière de leurs clients et familles, avec possibilité de générer des leads et de créer des communautés privées.
• L’outil sera gratuit pour tous les clients et vise à faciliter l’éducation financière et à économiser du temps aux conseillers.

 Conseils pratiques sur les transferts de comptes et conformité (08:21 – 17:41)

• Stéphane St-Jean rappelle l’importance d’indiquer correctement le nom de l’intermédiaire lors des transferts de comptes autogérés pour éviter des retards.
• Discussion sur les bonnes pratiques pour utiliser la plateforme Agora, notamment la programmation des achats après un transfert pour éviter que les fonds restent en espèces.
• Rappel de l’importance de faire le fichier de notes et le QIP pour chaque fonds utilisé afin d’éviter les retours de la conformité et de protéger le conseiller en cas de litige.
• Stratégie de transfert de portefeuille : transférer d’abord au nom du client, puis basculer sur Agora pour accélérer le processus et bénéficier du service clé en main de Sentinel.

 Questions sur les transactions et produits spécifiques (17:57 – 22:38)

• Discussion sur le délai de règlement des transactions (T+1 ou T+2) selon l’heure de l’achat.
• Questions sur la présence des fonds de travailleurs sur la plateforme et leur transférabilité, nécessitant une vérification auprès d’Agora.
• Échanges sur l’accès aux formations ETF gratuites et la possibilité d’obtenir l’alternative liquide payée chez Fidelity pour les conseillers.
• Conseils sur l’utilisation des ETF pour des portefeuilles de grande envergure en raison des frais de transaction, et sur la gestion des packs d’ETF.

 Marché dispensé, diversification et produits alternatifs (22:38 – 33:56)

• Présentation des stratégies de diversification avec des fonds de private equity, fonds de musique (ICM Music Royalty), mini-entrepôts, cliniques dentaires, etc.
• Discussion sur les tickets d’entrée élevés pour certains produits (ex : Invest X à 175 000$ par pool) et la possibilité de mutualiser entre plusieurs clients.
• Intérêt pour les investissements dans des catalogues musicaux et discussion sur la création éventuelle de fonds pour artistes émergents, malgré les barrières réglementaires.
• Avantages de la diversification pour fidéliser les clients et rendre les portefeuilles plus difficiles à transférer vers d’autres courtiers.

️  Optimisation des portefeuilles et gestion des risques (37:18 – 44:17)

• Conseils pour éviter les stratégies de « saveur du moment » qui créent du stress et de la volatilité pour les clients.
• Préférence pour les modèles de portefeuilles gérés (ex : série Performance) plutôt que la sélection individuelle de fonds, pour une gestion plus stable et moins émotionnelle.
• Analyse des performances historiques de certains fonds et mise en garde contre le market timing et la rotation excessive des portefeuilles.
• Recommandation d’adopter une approche prudente et disciplinée pour la construction des portefeuilles clients.

 Formations et suivi de l’équipe (44:17 – 45:57)

• Annonce d’une semaine riche en formations : MotivAction, assurance vie universelle, planification fiscale, outil REI, assurance collective, concept avancé.
• Invitation à contacter Stéphane pour toute question sur les fonds communs et Louis-Xavier pour d’autres sujets.
• Rappel de l’importance des suivis réguliers en équipe pour maintenir le contact et l’amélioration continue.

Action items

Stéphane St-Jean

Faire une recherche sur la possibilité d’obtenir l’alternative liquide payée chez Fidelity pour les conseillers et vérifier les frais associés aux ETF (frais de fiduciaire additionnels sur la bourse Néo) (20:02)

Vérifier auprès de la plateforme Agora la possibilité de transférer des fonds de travailleurs (CSNFTQ) dans d’autres provinces et clarifier la commission associée (19:16)