Intro to insurance / Q&A Meeting 2026-05-11

Résumé

La réunion a abordé les stratégies de vente, l’assistance technique sur les produits et le portefeuille client.

Stratégies de vente et produits
Les participants ont analysé l’importance des petites affaires pour le volume global. Ils ont privilégié l’assurance temporaire de 25 ans pour respecter les contraintes budgétaires des jeunes clients.

Assistance technique et processus
Le groupe a guidé la création de propositions pour des produits d’assurance pour enfants via le portail. Ils ont clarifié les exigences de signature pour les avenants jeunesse.

Gestion du portefeuille client
Il a été décidé de contacter les clients via une approche douce pour confirmer leurs informations personnelles. Les participants ont souligné l’importance de la présence des deux conjoints lors des réunions.

Étapes suivantes

• [Joseph Taylor] Discuter Terme: Discuter une durée de 30 ou 35 ans. Faire cela avant de commencer la demande.
• [Amar] Obtenir Polices: Demander au collègue les informations sur les polices existantes des clients.
• [Bernard Lyons] Demande Zendesk: Soumettre une demande Zendesk pour Fatima concernant laccès au système de leads. Cela sera fait après la réunion.
• [Brigitte Lafond] Appeler UV: Contacter lassurance UV concernant lappelant non affiché dans la section préparé par. Résoudre le problème daffichage des coordonnées sur lillustration.

Détails

• Démarrage de la réunion et discussion commerciale initiale: Bernard Lyons et Joseph Taylor ont commencé par des salutations et ont discuté du démarrage de la réunion, qui était légèrement en avance. Joseph Taylor a mentionné une petite affaire qu’il était en train de rédiger, précisant que toutes les affaires n’apportent pas des primes élevées (00:00:00). Il a souligné l’importance de ce type d’affaires, même avec une prime mensuelle faible, car elles contribuent au volume global (00:02:37).
• Sélection des produits d’assurance et contraintes de prime: Bernard Lyons a demandé à Joseph Taylor comment il avait sélectionné le produit pour ses clients, ce dernier ayant répondu qu’il devait maintenir la prime à un niveau bas pour les jeunes. Joseph Taylor a expliqué qu’il aurait préféré une assurance permanente, mais que le coût était une contrainte majeure, ce qui l’a conduit à opter pour une assurance temporaire de 25 ans avec une couverture de 100 000 $ (00:01:33). Il a ajouté que les clients sont un étudiant qui travaille à temps partiel comme assistant en pharmacie et une soudeuse (00:02:37).
• Analyse de la valeur des petites affaires: Joseph Taylor a insisté sur le fait que même une petite prime est significative, indiquant qu’il est préférable d’avoir une petite part du gâteau que pas de gâteau du tout. Il a calculé que l’écriture d’une telle affaire par jour, cinq jours par semaine, pourrait générer des revenus substantiels annuels (00:02:37).
• Discussion sur le sport et les participants: La conversation s’est brièvement déplacée vers le hockey, avec Joseph Taylor mentionnant la victoire des Canadiens. Bernard Lyons a salué Brigitte Lafond et a indiqué qu’ils attendaient encore Louis Avier et quelques autres (00:03:35). Par la suite, Bernard Lyons a transmis que Louis ne pourrait pas venir (00:04:34).
• Assistance à Brigitte Lafond concernant l’assurance UV: Brigitte Lafond a demandé de l’aide concernant la création de propositions pour des produits d’assurance pour enfants UV, car elle était en attente avec la compagnie (00:04:34). Joseph Taylor, qui travaille avec UV, s’est immédiatement proposé pour l’aider avec les applications et les illustrations, lui demandant de partager son écran (00:06:09).
• Processus d’illustration de l’assurance jeunesse et exigences de signature: Joseph Taylor a guidé Brigitte Lafond à travers le portail UV pour accéder à la fonction « accès aux illustrations » et sélectionner le produit de type « juvenile » (00:07:08). Ils ont discuté de l’âge des enfants (cinq et sept ans), et Joseph Taylor a mis en garde contre le risque de devoir obtenir une signature des enfants pour l’avenant enfant s’ils ont 13 ans ou plus (00:07:58). Bernard Lyons a confirmé qu’à cinq et sept ans, cela ne devrait pas être un problème (00:09:14).
• Conseils pour la prise en charge d’un portefeuille de clients (Book of Business): Amar a demandé conseil sur la manière de prendre en charge un nouveau portefeuille de clients en Colombie-Britannique (00:09:58). Bernard Lyons a suggéré de contacter chaque client avec un « soft sell, » en confirmant leur identité, leur adresse et leur date de naissance, avant de leur demander de revoir leurs polices d’assurance actuelles (00:10:47). Joseph Taylor a conseillé à Amar, compte tenu de son inexpérience, de se concentrer sur la collecte d’informations sur les polices, en notant les détails des polices d’assurance temporaire et en évitant de revoir des produits s’ils ne sont pas certains de leurs détails (00:14:52).
• Stratégies de réunion client et conseils pour l’établissement de la confiance: Joseph Taylor a fortement recommandé de ne jamais organiser de réunion sans la présence des deux conjoints pour s’assurer qu’une décision puisse être prise immédiatement. Bernard Lyons a suggéré d’utiliser l’âge des clients pour anticiper les problèmes typiques et a conseillé de toujours interroger sur d’autres assurances, y compris l’assurance de groupe et l’assurance vie hypothécaire, et d’expliquer les risques de perdre la couverture de groupe en cas de changement d’emploi (00:15:57). Joseph Taylor a recommandé de s’attaquer d’abord à l’essentiel, puis de planifier une autre rencontre pour discuter d’autres produits comme l’assurance maladies graves ou l’assurance hypothécaire (00:18:10).
• Détails supplémentaires du produit d’assurance jeunesse UV: Brigitte Lafond est revenue pour partager un détail qu’elle a appris, à savoir que la prime et la couverture du produit jeunesse augmentent de 10 % chaque année pendant les dix premières années (00:19:25). La cliente peut refuser cette augmentation, mais elle ne pourra pas la reprendre plus tard (00:20:37). Le produit assure les enfants jusqu’à 30 ans, date à laquelle le coût augmente, mais cela reste une assurance-vie permanente (00:21:35).
• Problème d’accès au système de leads: Someta Bictogo (Fatima) a soulevé un problème concernant l’accès au système de leads, soupçonnant que cela puisse être lié à l’absence de son code de vente (00:21:35). Bernard Lyons a confirmé que c’était probablement la raison et s’est engagé à faire une demande Zendesk pour elle immédiatement après la réunion (00:22:53).
• Problème d’affichage du nom du préparateur sur les illustrations UV: Brigitte Lafond a demandé pourquoi son nom n’apparaissait pas sur l’illustration en tant que « préparé par » (00:23:54). Joseph Taylor a tenté de la guider vers la page de profil pour mettre à jour ses informations, mais n’a pas pu se souvenir de l’endroit exact pour mettre à jour son nom et son numéro de téléphone sur l’illustration elle-même (00:24:54). Ils ont conclu que Brigitte Lafond devrait appeler UV pour résoudre ce problème (00:26:54).

Clôture de la réunion et mise à jour de l’assurance: Bernard Lyons a demandé si d’autres personnes avaient des questions ou des problèmes en cours, y compris Matt Rocco sur l’assurance maladies graves, ce dernier ayant indiqué qu’ils étaient corrects. Amanda Longley a demandé une mise à jour sur la venue d’Empire ou d’Assumption, et Bernard Lyons a indiqué qu’Empire était prévu pour la semaine prochaine (00:27:49).