Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-08-18

Louis-Xavier Savard a présenté David Roy d’Agora, qui a détaillé les avantages de la plateforme, incluant la conciliation de comptes, la plateforme TAMP, et les solutions de portefeuille Prime Plus avec 40 portefeuilles et une structure de frais compétitive.

Stephane St-Jean a soulevé des questions sur les fonctionnalités de la plateforme, le suivi des subventions REEE, l’absence de support pour les comptes REI et la possibilité de créer des modèles Prime Plus personnalisés.

David Roy a répondu à ces points, notant les défis techniques et confirmant la possibilité de modèles personnalisés sous certaines conditions, tout en soulignant l’avantage concurrentiel d’Agora en termes de support et d’offres de services.

Détails

Avantage Concurrentiel d’Agora David Roy a réaffirmé que l’avantage d’Agora réside dans sa capacité à offrir une gamme de services de haute qualité aux clients, même ceux avec des placements plus modestes, tout en réduisant la charge de conformité pour les conseillers. Il a expliqué que les portefeuilles Prime Plus sont bien construits, offrant une quarantaine d’options pour répondre aux besoins de chaque client, ce qui permet aux conseillers de se concentrer sur le marketing et la recherche de nouveaux clients. Louis-Xavier Savard a remercié David Roy pour cette présentation qui a permis de mieux comprendre les opérations d’Agora.

Présentation d’Agora et de David Roy Louis-Xavier Savard a présenté David Roy d’Agora, qui s’est introduit en tant que vice-président du développement commercial, avec 25 ans d’expérience dans l’industrie des fonds communs. Il a expliqué que son rôle est de soutenir la croissance et l’innovation d’Agora, une entreprise existante depuis 6-7 ans, en utilisant son expérience pour gérer les relations avec Sentinel et d’autres maisons de courtage. David Roy a également mis en avant le site web d’Agora comme une ressource utile.

Avantages de la plateforme Agora David Roy a détaillé les avantages offerts par Agora, notamment la conciliation des comptes clients sur une seule plateforme, ce qui simplifie la gestion de la conformité, un problème que les grandes maisons de courtage ont déjà résolu il y a des années. Il a également mentionné la plateforme de gestion d’actifs clé en main, appelée TAMP, qui permet une gestion professionnelle du portefeuille et une scalabilité de l’entreprise. La plateforme inclut des technologies innovantes comme la signature électronique et l’intégration complète des solutions gérées.

Solutions de Portefeuille Prime Plus David Roy a présenté la gamme complète de comptes gérés Prime Plus, offrant 40 portefeuilles différents répartis sur cinq niveaux de risque, incluant des solutions comme Tempo, Providence, Vélocité et Performance Indépendante. Il a souligné la rigueur du processus de sélection des gestionnaires de portefeuille et des fonds, en mentionnant des gestionnaires tels que Keith Lesley de NCM et Dave Patterson de Empire Vie. Il a également mis en avant la série ESG gérée par Alexandre Tangué.

Structure des Frais et Compétitivité David Roy a expliqué que la structure des frais d’Agora, avec des frais de portefeuille de 0,82 %, est très compétitive grâce à la capacité de négocier de meilleurs prix pour les fonds, rendant les frais plus bas que ceux des fonds directs de classe F. Il a également indiqué qu’Agora Prime Plus propose des frais de commission de 1 % pour les conseillers, restant ainsi en dessous de 2 % des coûts de placement pour les clients, ce qui est comparable à des institutions comme RBC Gestion de Patrimoine mais avec des coûts plus avantageux pour les clients.

Questions et Défis sur la Plateforme Stephane St-Jean a soulevé plusieurs questions concernant la plateforme d’Agora, notamment la difficulté d’inclure les aperçus de fonds (fun facts) dans les envois de documents signés pour les comptes Prime. Il a aussi demandé une fonctionnalité de renvoi des demandes de signature pour les documents non signés, similaire à DocuSign ou OneSpan. David Roy a noté ces défis et s’est engagé à faire un suivi.

Comptes R3 (REEE) et REI Stephane St-Jean a interrogé David Roy sur le suivi des subventions pour les comptes R3 (REEE) et la possibilité d’offrir des comptes REI (régime enregistré d’épargne-invalidité). David Roy a confirmé que l’application des subventions REEE est en cours au fédéral puis au Québec. Cependant, il a expliqué qu’actuellement, les comptes REI ne sont pas pris en charge par Agora en raison de la complexité technologique, seuls Mackenzie et BMO offrant cette possibilité.

Modèles Personnalisés et Support Client Stephane St-Jean a demandé s’il était possible de créer des modèles Prime Plus personnalisés pour les conseillers, ce qui pourrait réduire les frais fiduciaires pour les clients. David Roy a confirmé que c’est possible, généralement avec un minimum de 50 millions de dollars, mais des exceptions peuvent être négociées en fonction du partenaire et du volume. Il a également souligné qu’Agora offre un support complet avec des rapports mensuels de performance et des outils de connaissance de produit pour les conseillers, ce qui leur permet de se concentrer davantage sur la croissance de leur clientèle.