Q&A Assurance avec Karl 2026-05-20

Résumé

La session a abordé les processus opérationnels, la conformité, et le développement technologique interne chez GFS.

Processus opérationnels et communication
Les conseillers doivent utiliser les canaux officiels de GFS pour le traitement des soumissions et éviter tout contact direct avec les assureurs. Le système Zendex centralise les outils de conformité, les formations, et la gestion des demandes.

Conformité et outils technologiques
La responsabilité de la conformité incombe aux conseillers, incluant la gestion de leurs publicités et données clients via un CRM. Un système CRM propriétaire est en développement pour centraliser les opérations.

Structure d’équipe et formation
GFS propose des séances hebdomadaires de formation pour soutenir le développement des conseillers et clarifier la gestion des équipes. Les participants ont convenu de vérifier les accès techniques aux sessions de formation.

Étapes suivantes

• [Jordan Rioux] Consulter formation Desjardins: Visionner la vidéo explicative sur les produits d assurance prêt Desjardins dans la bibliothèque Zendex.
• [bassem bm] Inscription chat GFS: S inscrire au système de messagerie interne GFS via la section dédiée sur la plateforme.
• [bassem bm] Formation outils Zendex: Participer à la séance de formation programmée avec Daniel pour apprendre le fonctionnement de la plateforme de comparaison.
• [Jordan Rioux] Collecter les courriels: Récupérer les adresses courriel de tous les membres de l’équipe pour assurer la communication.
• [Karl Desgroseilliers, bassem bm] Tester lien formation: Vérifier le lien de la formation de 13h demain pour résoudre le problème d’accès rencontré.

Détails

• Processus de vente papier versus électronique: Karl précise que pour les ventes papier, les conseillers doivent envoyer l’illustration et la proposition signée à l’adresse application@commercialagentz.co pour lancer le processus (00:00:00). Pour les ventes électroniques, aucune communication n’est nécessaire auprès de GFS car le système détecte la vente automatiquement (00:04:58). Une vente papier initiale est toutefois requise auprès de CPP pour obtenir les accès aux plateformes électroniques (00:03:56).
• Documents requis pour une soumission: Seules l’illustration et la proposition remplie sont nécessaires pour le traitement par l’agent général, Adun (00:06:00). Les autres documents, tels que les avis de divulgation ou les autorisations, doivent être conservés par les conseillers pour assurer leur propre conformité et répondre aux exigences de l’Autorité des marchés financiers (AMF) (00:06:55).
• Hiérarchie de communication avec les assureurs: Il est impératif que les conseillers ne contactent pas directement les assureurs, mais passent toujours par leur agent général, GFS (00:07:39). Contacter directement les assureurs peut entraîner des retards de traitement et, dans des cas extrêmes, le placement du conseiller sur une liste noire par l’assureur. Les conseillers peuvent interagir avec les représentants des assureurs uniquement dans un cadre de formation (00:08:29) (00:10:38).
• Canaux de communication officiels de GFS: GFS utilise quatre adresses courriels spécifiques pour segmenter les demandes : « application » pour les nouvelles affaires, « commission » pour la rémunération, « service » pour les contrats en vigueur, et « invest » pour les placements (00:11:23). L’utilisation de ces adresses ou du système de tickets Zendex est recommandée pour garantir un traitement efficace des demandes (00:13:36).
• Produits d’assurance prêt hypothécaire de Desjardins: Les produits de Desjardins diffèrent des assureurs privés car le coût de l’assurance est intégré au taux d’intérêt sous forme de pourcentage plutôt qu’en dollars (00:14:26). Cela signifie que le coût réel augmente avec l’âge et le taux d’intérêt, et réduit le capital remboursé sur l’hypothèque (00:15:25). Karl souligne que ces produits peuvent devenir très onéreux et recommande de les comparer avec des produits d’assurance temporaire privés offrant une meilleure flexibilité (00:16:16) (00:21:15).
• Utilisation de l’outil Zendex: Zendex est la plateforme centrale de GFS pour comparer les primes, accéder à des outils de calcul et gérer la conformité (00:23:54) (00:27:55). Il contient des vidéos de formation, les coordonnées des représentants, des listes de partenaires, et des guides de tarification (00:28:43). Les nouveaux conseillers doivent planifier une séance avec Daniel Rouillard pour maîtriser pleinement les fonctionnalités de cet outil (00:27:55) (00:35:07).
• Conformité et responsabilités individuelles: La conformité est la responsabilité du conseiller (00:06:55) (00:39:25). Bien que des outils comme Zendex et le soutien de l’équipe de GFS aident à naviguer dans les exigences, les conseillers demeurent responsables de leurs publicités et communications (00:40:22). L’AMF peut imposer des corrections ou des amendes en cas de non-respect des règles, pouvant aller jusqu’à la suspension du permis en cas de récidive (00:41:27).
• CRM et outils de gestion de la clientèle: L’utilisation d’un système de gestion de la relation client (CRM) est fortement recommandée pour assurer la conformité, organiser les notes et protéger les données des clients (00:48:59). Bien que GFS ait des ententes pour des rabais sur certains CRM, comme Plan Vie ou XOF, les conseillers sont libres de choisir leur outil (00:43:13). GFS offre également une version gratuite de Go High Level pour ceux qui n’ont pas la capacité financière d’investir dans un système payant (00:47:07).
• Développement d’un CRM propriétaire par GFS: GFS travaille sur le développement d’un nouveau système CRM propriétaire visant à centraliser la téléphonie, la signature électronique, et la gestion documentaire. Cet outil, prévu pour les prochains mois, a été conçu pour résoudre les irritants actuels rencontrés par les conseillers et sera disponible pour tous les conseillers au Canada (00:50:56).
• Programme de référencement de conseillers: GFS propose un programme de référencement offrant une prime de 1 000 $ pour chaque conseiller recruté, à condition que celui-ci reste chez GFS plus de six mois et réalise un volume de ventes minimum (00:55:07). Les conseillers les plus performants dans le recrutement annuel peuvent également gagner un voyage, tel qu’un séjour au Mexique (00:56:04).
• Progression de carrière et rôle de directeur: Les conseillers peuvent évoluer vers des rôles de directeur ou d’agent général associé en développant leur propre équipe de conseillers (00:58:06). Le rôle de directeur implique des responsabilités de formation, de gestion d’équipe, et une rémunération basée sur une structure de surcommission (00:57:08). GFS soutient ses conseillers en offrant des contrats et des volumes groupés, permettant même à des agences plus petites d’accéder à des conditions avantageuses (00:58:55).
• Gestion des structures d’équipe et outils de travail: Karl Desgroseilliers souligne que la gestion des outils, comme le système de gestion de la relation client (CRM) mentionné par Jordan Rioux, relève de la responsabilité des équipes respectives. Il est précisé que cet outil CRM est une solution temporaire mise en place rapidement en deux ou trois semaines, en attendant le déploiement de l’outil GFS (01:01:03).
• Rôle des directeurs et définition des orphelins: Karl Desgroseilliers explique la distinction entre les membres appartenant à une équipe, qui doivent se référer à leur directeur, tel que Samuel, et les membres dits « orphelins ». Ces derniers, n’étant rattachés à aucune équipe spécifique, sont pris en charge directement par Karl Desgroseilliers, qui assure le rôle de directeur pour ces individus (01:01:03).
• Accès aux sessions de questions-réponses: Six séances de formation et de questions-réponses sont proposées hebdomadairement chez GFS et sont ouvertes à tous, à l’exception des équipes dirigées par un EG. Ces séances incluent notamment des rendez-vous les mardis et jeudis à 13h00, ainsi que des sessions à 11h00 dirigées par Karl Desgroseilliers (01:02:52).
• Problématique technique concernant les sessions de 13h00: Bassem bm signale avoir rencontré des difficultés lors de deux tentatives de connexion aux séances de 13h00, n’y trouvant aucun formateur malgré l’utilisation d’un lien valide. Tandis que les sessions de 11h00 fonctionnent sans problème, Karl Desgroseilliers et Bassem bm conviennent de vérifier le lien de connexion pour la session du lendemain afin d’identifier la source de l’erreur, Nicolas étant le responsable habituel pour ce créneau de 13h00 (01:02:52).

Clôture de la réunion: La rencontre se termine à midi, Karl Desgroseilliers encourageant les participants à communiquer en cas de nouvelles questions (01:03:46).