Clic Prime – Présentation de l’Offre et Formation Closing Lead 2026-05-13

Résumé

La séance a détaillé l’optimisation des leads Click Prime et la structuration efficace des polices d’assurance.

Optimisation des leads Click Prime
Le service Click Prime génère des leads abordables grâce à des publicités vidéo ciblées. La stratégie repose sur une amélioration technologique continue et une réactivité maximale du conseiller.

Gestion du CRM et outils
Les conseillers doivent utiliser le CRM pour segmenter les leads marketing de leur clientèle habituelle. Le signalement des leads de faible qualité permet une redistribution organique équitable.

Démonstration de vente stratégique
La présentation a illustré l’ajustement des montants de police pour maximiser les tarifs préférentiels. Une structure combinant assurance permanente et temporaire assure la protection financière optimale des clients.

Évaluez ce résumé : Oui ou Inutile

Étapes suivantes

• [Louis-Xavier Savard] Reprendre Réunions: Redémarrer les rencontres matinales comme précédemment.
• [Cédric Sénéchal] Vérifier Lead: Examiner le cas de lead dont les données semblent erronées.
• [Rémi St-Gelais] Envoyer Nom: Transmettre le nom du client problématique à Cédric Sénéchal.
• [Cédric Sénéchal] Vérifier Connexion: Contrôler le compte CRM de Jonathan Harvey-Maltais.
• [Félix] Appeler Prospect: Contacter Isabelle pour valider l’analyse des besoins.
• [Cédric Sénéchal] Vérifier Assureurs: Valider si autre assureur peut battre prix actuel. S’assurer de la meilleure offre possible.
• [Nicolas] Préparer Session: Préparer diriger session sur épargne pour prochaine rencontre.

Détails

• Ouverture et présence des participants: La réunion a commencé par les salutations et la vérification des participants, notamment Louis-Xavier Savard, Myrline Alphonse, Marie-Pierre Thibeault, gabriel tremblay (identifié comme Gabriel Tremblay 2 pour le différencier de l’autre personne portant le même nom) et Karl Desgroseilliers (00:00:00). Louis-Xavier Savard a souligné qu’il n’avait jamais eu deux personnes portant le même nom dans la même organisation auparavant (00:13:35).
• Soutien et persévérance pour les conseillers: Myrline Alphonse a mentionné qu’iels avaient beaucoup de travail, mais que c’était le cas dans l’apprentissage, ce à quoi Louis-Xavier Savard a répondu que les efforts mèneraient au succès, citant que le cycle prend du temps au début et que la persévérance est clé (00:13:35). Louis-Xavier Savard a encouragé Merline à ne pas lâcher et a annoncé la reprise prochaine des rencontres matinales, tout en mentionnant que les anciens enregistrements étaient disponibles dans la bibliothèque vidéo (00:14:53).
• Intégration technologique et soutien aux représentants: Louis-Xavier Savard a discuté du soutien technologique en cours, incluant l’envoi d’un courriel à tout le monde et la visite de l’équipe technologique, menée par Adnen, auprès des représentants pour installer le partage de l’agenda et des outils (00:15:47). L’objectif est de soutenir l’intégration technologique et d’augmenter le taux de présence aux événements, avec l’idée que Cédric expliquera le service comme première étape, suivi d’appels (00:17:28).
• Rappel du modèle de service Click Prime: Cédric Sénéchal a salué les participants et a noté que la présence de nouveaux visages était positive, car les personnes qui réussissent le mieux sont celles qui assistent régulièrement (00:17:28). Le service Click Prime a été présenté comme un moyen de fournir des leads au coût ou presque, avec un minimum de frais de gestion, assurant que 100 % de la commission reste dans les poches des conseillers (00:18:38).
• Stratégie de publicité et amélioration continue: Cédric Sénéchal a expliqué que la stratégie se concentre uniquement sur les publicités vidéo pour générer des leads de qualité. Louis-Xavier Savard a ajouté que Daniel, leur directeur, avait fait le tour des conseillers pour identifier les points à améliorer et qu’ils étaient dans une phase d’amélioration continue des technologies (00:19:42).
• Mises à jour des notifications et des coûts des leads: Les notifications par courriel ou SMS sont en cours de lancement, après un problème avec le fournisseur, et devraient être réglées d’ici quelques heures ou quelques jours (00:19:42). Concernant le coût des leads, Cédric Sénéchal a confirmé qu’il est revenu à la normale, après une période d’ajustement qui a impliqué d’autres personnes pour la gestion de la publicité, ce qui est maintenant en cours de correction (00:20:44).
• Confiance dans la performance des leads: Louis-Xavier Savard a exprimé sa confiance dans les leads de CSF, déclarant qu’iels en reçoivent actuellement « à la tonne » et que, une fois les performances ajustées et la notification par courriel lancée, les résultats seront excellents. Cédric Sénéchal a souligné que les personnes intéressées verront des vidéos sur différentes stratégies, puis passeront par un tunnel de vente plus élaboré qu’un simple formulaire instantané (00:21:50).
• Fonctionnement du formulaire et politique de garantie: Cédric Sénéchal a présenté un exemple du formulaire en ligne, où les clients sélectionnent leurs besoins et fournissent des informations, et a noté que les conseillers reçoivent le lead au coût, sans garantie sur la qualité du numéro ou du courriel, contrairement à un service plus cher (00:22:45). Iels ont expliqué que c’est le modèle pour un système au coût, où l’information n’est pas garantie pour éviter la double authentification qui pourrait décourager des acheteurs potentiels (00:23:42).
• Compensation des leads de mauvaise qualité et ajustements du funnel: Louis-Xavier Savard a indiqué qu’avec plus de volume, si les conseillers signalent les mauvaises informations dans le CRM, des leads gratuits seront redistribués pour compenser les leads de mauvaise qualité, car l’outil n’est pas conçu pour générer des revenus (00:24:42). Louis-Xavier Savard a exprimé sa confiance dans le projet malgré les ajustements nécessaires au début, tels que le problème de notification du mois dernier (00:25:35).
• Validation des données du formulaire et présence de concurrents: Rémi St-Gelais a soulevé la question des leads avec des informations de base incorrectes, comme une date de naissance future, demandant si un système de validation pouvait être mis en place pour empêcher de telles erreurs (00:25:35). Cédric Sénéchal a reconnu que cela était étrange et a accepté de vérifier le cas, notant que certains concurrents remplissent parfois délibérément de fausses informations (00:26:24).
• Distribution des leads organiques pour compenser: Cédric Sénéchal a expliqué que dans le cas des leads au coût, il n’y a pas de garantie de remboursement pour les fausses informations, mais que des leads organiques (messages de personnes demandant directement des informations) sont distribués manuellement pour pallier ce manque (00:27:13). Louis-Xavier Savard a ajouté que la validation de base (comme le format du numéro) est possible, mais pourrait réduire le nombre de leads de 50 % (00:27:58).
• Objectifs de coût des leads et soutien de l’équipe: Louis-Xavier Savard a indiqué que l’objectif est de stabiliser le coût des leads, reconnaissant qu’un lead pré-investissement peut coûter 50 dollars, mais que la qualité peut être excellente. La plateforme coûte à l’entreprise environ 50 à 60 % de frais administratifs et représente un investissement pour les conseillers, avec une équipe élargie (incluant Daniel Rouillard) pour offrir un soutien et ajuster la plateforme (00:27:58).
• Signalement des fausses informations et approche d’équipe: Cédric Sénéchal a clarifié que le signalement des fausses informations doit se faire si cela dépasse une certaine limite (par exemple, 5 sur 20), car ils abordent cela comme un produit d’équipe. Iels ont assuré qu’en cas de cas particuliers, des efforts seront faits pour compenser la personne qui aurait reçu beaucoup de mauvaises informations (00:29:47).
• Formation et support en pré-investissement et Q\&A: Cédric Sénéchal a confirmé qu’une session de midi sur le pré-investissement avec Nicolas Dam est prévue pour la semaine suivante (00:30:47). Louis-Xavier Savard a rappelé l’existence de sessions de questions-réponses (Q\&A) ouvertes à tous avec Nicolas Dam les mardis et jeudis pour l’investissement et avec Karl Desgroseilliers quatre matins par semaine, encourageant les participants à les utiliser (00:31:24).
• Efficacité des stratégies de leads et psychologie client: Louis-Xavier Savard a partagé son expérience passée réussie avec des leads d’effet de levier, soulignant la force de cette stratégie, même avec de simples formulaires Facebook. Cédric Sénéchal a ajouté que les stratégies de lead form fonctionnent toujours et que la psychologie du client (par exemple, des personnes plus âgées pour le sans enquête) doit être prise en compte dans le processus et l’expérience client (00:32:17).
• Importance de la rapidité et de l’attitude du conseiller: Louis-Xavier Savard a insisté sur l’importance d’appeler un prospect en moins de cinq minutes si possible, soulignant que la rapidité et les aptitudes du conseiller sont souvent les facteurs déterminants du succès, et non seulement la qualité du lead (00:32:57). Cédric Sénéchal a convenu qu’il est nécessaire d’améliorer continuellement les aptitudes du conseiller (00:33:37).
• Instructions pour l’utilisation du CRM et l’assistance: Cédric Sénéchal a expliqué le fonctionnement du CRM, insistant sur le fait que l’utilisateur doit sélectionner le « pool » de leads désiré avant de recharger. En cas de besoin d’ajouter un pool, les utilisateurs doivent l’indiquer en envoyant un courriel via le bouton « ID support » pour une solution plus rapide (00:34:33).
• Options de paiement et montant minimum recommandé: Les utilisateurs peuvent choisir un abonnement mensuel ou un paiement à la carte (00:35:28). Cédric Sénéchal a indiqué que le minimum est de 650 dollars, mais conseille 1500 dollars pour garantir un volume décent et des résultats plus rapides, car les résultats à court terme peuvent être décevants avec un volume trop faible (00:36:20).
• Problème de connexion et demande de vérification: Jonathan Harvey-Maltais a interrompu pour signaler que son identifiant et mot de passe pour le CRM ne fonctionnaient plus. Cédric Sénéchal a noté le problème et a assuré que l’équipe vérifierait si le compte avait été désactivé, bien qu’iels ne voient pas de raison pour cela (00:37:08).
• Présentation des fonctionnalités du CRM: Cédric Sénéchal a poursuivi en expliquant le processus de paiement, où l’utilisateur reçoit une facture avec le type d’achat et peut payer par carte (00:38:01). Iels ont ensuite présenté la liste des leads, le pipeline personnalisable (avec des étapes comme « nouveau lead », « rendez-vous », « closé », « perdu »), et la fonction de calendrier pour le suivi des tâches (00:38:56).
• Séparation du CRM et des leads marketing: Le CRM est présenté comme un outil pratique qui peut aider les conseillers à ne pas « polluer » leur environnement de travail existant avec des leads de marketing, permettant de garder les clients marketing et les clients habituels séparés (00:39:50). L’outil vise à faciliter la gestion des leads plutôt qu’à être un argument de vente principal (00:40:47).
• Fréquence de réception des leads et importance de la rapidité d’appel: Myrline Alphonse a demandé si les leads étaient distribués en continu ou à des moments précis (00:40:47). Cédric Sénéchal a répondu que les leads arrivent au compte-gouttes, du lundi au dimanche, en continu, comme si le conseiller avait son propre système de publicité (00:41:48). Iels ont insisté sur l’importance d’appeler les leads le plus rapidement possible, idéalement dans l’heure ou deux heures, et au plus tard dans les 24 heures (00:42:37).
• Mises à jour et corrections pour les courtiers hypothécaires: Cédric Sénéchal a informé les participants que de nombreux courriels d’invitation et de liens d’accès aux pools de leads (notamment pour les courtiers hypothécaires) ont été corrigés et envoyés manuellement récemment. Iels ont demandé aux courtiers de vérifier leurs boîtes de réception et de contacter le support si les liens ne sont pas reçus avant le début du prochain pool (00:43:46).
• Démonstration en direct d’un appel à un lead (Échec et appel fructueux): Cédric Sénéchal a procédé à un appel en direct à des leads plus anciens (2 à 3 semaines), ce qui a provoqué des raccrochages, reconnaissant que c’est le risque avec des leads plus âgés (00:44:49). Finalement, Cédric Sénéchal a réussi à joindre Isabelle pour une demande d’information sur l’assurance vie pour ses enfants, qui cherchait à couvrir des dettes et des frais funéraires (00:51:52).
• Collecte d’informations médicales et proposition initiale: Cédric Sénéchal a recueilli des informations sur l’âge de l’appelante (née en mars 1978), son statut de fumeuse, son diabète bien contrôlé (par Glucophage) et sa fibromyalgie, notant qu’elle n’avait pas d’antécédents de complications cardiaques ou liées au diabète (00:53:43) (00:56:07). Une vérification rapide a été effectuée pour les antécédents familiaux de cancer, qui n’ont pas posé de problème (00:56:57).
• Analyse et personnalisation de l’offre d’assurance: Cédric Sénéchal a estimé que l’appelante pourrait obtenir une police sans examen médical (150 000 $ ou moins) avec Union Vie, mais a vérifié la possibilité d’aller au-delà (00:57:48). Iels ont discuté d’un plan pour un remplacement de revenu jusqu’à ce que les enfants (âgés de 7, 13 et 21 ans) soient financièrement indépendants, visant idéalement 150 000 $ (01:03:03).
• Proposition de police avec montant permanent et évaluation budgétaire: Une proposition de 250 000 $ pour 20 ans a été présentée, mais jugée trop coûteuse, avant d’opter pour un plan avec une petite portion permanente de 25 000 $ qui devient libérée de paiement à 68 ans (01:04:59). L’appelante souhaitant rester autour de 120 $ à 125 $ par mois, Cédric Sénéchal a trouvé un plan de 175 000 $ pour les 10 premières années (avec 25 000 $ permanent) pour 123,19 $ par mois (01:06:54).
• Conclusion et étape suivante avec le stagiaire: La proposition de 175 000 $ pour 10 ans, avec 25 000 $ permanents, a été jugée appropriée compte tenu du faible revenu annuel de l’appelante (28 000 $ à 29 000 $) et de son manque d’actifs (01:08:08). Cédric Sénéchal a conclu l’appel en promettant qu’un stagiaire, Félix, appellerait dans une demi-heure à une heure pour valider l’analyse des besoins (01:09:40).
• Stratégie de Conseil pour un Client Spécifique: Cédric Sénéchal a exposé une stratégie d’assurance pour un profil de client jugé susceptible de ne pas pouvoir épargner de manière constante, sauf si c’est une obligation. Le conseil principal était de fournir une police d’assurance qui serait libérée de paiement pour le restant de sa vie, tout en assurant un remplacement de revenu pour ses enfants sur le court terme. Cédric Sénéchal a mentionné avoir validé le budget du client et être certain que la personne est capable de payer cette assurance (01:11:13) (01:14:37).
• Structure de la Police d’Assurance Vie: Guillaume-René Lalumière a demandé des précisions sur le type de police, et Cédric Sénéchal a expliqué avoir mis en place une police adaptable UV (Union-Vie), payable jusqu’à 68 ans et libérée à cet âge. La structure comprend une permanente libérée de 25 000 $ et un avenant T10 (temporaire 10 ans) de 150 001 $ pour s’assurer que la personne bénéficie immédiatement d’un tarif préférentiel. Il a précisé qu’UV ne propose pas de participative mais peut offrir des valeurs de rachat (01:12:16) (01:16:18).
• Optimisation des Montants pour les Tarifs Préférentiels: Cédric Sénéchal a noté une particularité chez UV concernant le seuil de capital assuré pour obtenir des tarifs préférentiels (01:13:08) (01:17:11). Il a observé qu’en fixant le montant total du capital assuré à 175 001 $ (plutôt que 150 000 $ ou 150 001 $), le coût du mille diminue, ce qui suggère qu’il faut jouer avec les chiffres pour atteindre le taux préférentiel immédiat (01:13:08) (01:16:18). Le but de cette approche, incluant l’assurance permanente de 25 000 $, est de garantir que le client laisse quelque chose à ses enfants, puisque Cédric Sénéchal ne les voit pas épargner autrement (01:13:55).
• Produit d’Assurance Temporaire UV de 15 Ans et Flexibilité: Cédric Sénéchal a souligné que le produit temporaire 15 ans d’UV est souvent moins cher que celui de la concurrence, même sans examens médicaux si le montant est inférieur à 500 000 $ (01:13:55). Il a également partagé une astuce concernant les assurés de plus de 65 ans, indiquant qu’il est possible d’utiliser le produit adaptable pour offrir une couverture T20 (temporaire 20 ans) jusqu’à 75 ans, même si la personne est difficile à assurer ailleurs (01:14:37). Pour les personnes de 65 ans et plus nécessitant un T20, il est possible de fixer la couverture du chapitre B à zéro pour prolonger la couverture jusqu’à 95 ans, une flexibilité qu’il considère comme un « loop hole » ou une caractéristique intentionnelle, ce qui rend ce produit intéressant (01:15:29).
• Prochain Sujet de Rencontre: La prochaine rencontre abordera davantage le thème de l’épargne, et Nicolas sera présent pour y participer (01:17:11).