Rencontre Fiscale et planification financière 2024-09-04

La réunion de formation et de stratégie d’affaires, présidée par Jean-Christophe Émond, a abordé plusieurs thèmes clés, notamment les améliorations d’Équitable dans ses fonds d’investissement et ses investissements technologiques pour simplifier les processus.

Des propositions ont été faites pour organiser des événements à Trois-Rivières ou Drummondville, ainsi que pour planifier un événement annuel pour tous les membres.

La discussion s’est également concentrée sur l’importance d’une structuration appropriée des entreprises et des stratégies fiscales, en mettant en avant l’utilisation des fiducies pour la protection des actifs.

Des stratégies financières et d’assurance ont été passées en revue, soulignant la nécessité de protéger le patrimoine des entrepreneurs.

Enfin, l’importance de la formation continue a été soulignée, avec des projets pour regrouper les formations sur le site Facebook. Des actions concrètes ont été assignées à Louis-Xavier Savard et Jean-Christophe Émond pour suivre les propositions faites lors de la réunion.

 Discussion sur Équitable (00:00 – 02:56)

• Confirmation de la présence à l’événement Équitable
• Équitable a amélioré sa gamme de fonds d’investissement
• Équitable a le taux de participation le plus élevé
• Pascal a réalisé une transaction importante avec Équitable

 Avantages technologiques (02:57 – 05:13)

• Équitable a investi dans la technologie pour simplifier les processus
• Le système d’application en ligne d’Équitable est rapide et efficace
• GFS automatise ses processus pour gagner un avantage concurrentiel
• Discussion sur le système Agora pour les fonds communs

 Planification d’événements (05:13 – 08:02)

• Suggestion de tenir des événements à Trois-Rivières ou Drummondville
• Planification d’un grand événement annuel pour tous les membres
• Discussion sur la convention biennale avec Agents
• Changement de l’heure de début des réunions à 8h30

 Stratégies d’entreprise et fiscalité (08:02 – 12:39)

• Discussion sur les structures d’entreprise et la fiscalité
• Importance de bien structurer les entreprises dès le début
• Explication des avantages d’une structure avec fiducie
• Discussion sur les compagnies de gestion et les compagnies opérantes

 Structures d’entreprise et protection d’actifs (13:30 – 19:46)

• Explication des risques liés aux structures d’entreprise mal conçues
• Importance de la protection des actifs pour les entrepreneurs
• Discussion sur l’utilisation des fiducies pour protéger les actifs
• Explication des avantages fiscaux des structures bien conçues

 Stratégies financières et d’assurance (21:01 – 27:33)

• Discussion sur les stratégies d’assurance pour les entrepreneurs
• Explication de l’importance de protéger le patrimoine en cas de poursuites
• Discussion sur les cautions personnelles et leurs risques
• Explication des avantages des fiducies pour la protection des actifs

 Formation et développement professionnel (27:33 – 30:35)

• Discussion sur la disponibilité des formations sur la fiscalité
• Projet de regroupement des formations sur le site Facebook
• Importance de la formation continue pour les conseillers

 Structures d’entreprise et stratégies fiscales (30:35 – 33:37)

• Discussion sur les structures d’entreprise avec multiples associés
• Explication des risques liés aux compagnies de gestion mal structurées
• Discussion sur l’utilisation des fiducies pour protéger les actifs des associés

 Stratégies d’investissement et d’assurance (33:37 – 37:41)

• Discussion sur les stratégies d’investissement pour les entrepreneurs
• Explication des différentes étapes d’une stratégie financière complète
• Discussion sur l’importance de l’assurance vie et maladie grave

 Développement des affaires et formation (37:48 – 45:10)

• Discussion sur l’obtention de permis pour les fonds négociés en bourse
• Planification de formations sur les produits du marché dispensé
• Importance de l’approche communautaire et de l’entraide entre conseillers

 Présentation des produits Croix-Bleue (02:00:13 – 02:09:38)

• Présentation de trois produits d’assurance santé : Santé complète, Approbation garantie, Accès assuré
• Explication des critères d’admissibilité pour les produits
• Discussion sur les avantages du produit Santé complète
• Présentation des marchés cibles pour les produits Croix-Bleue

Action items

Louis-Xavier Savard

• Organiser un grand événement annuel pour tous les membres (05:37)
• Planifier une convention pour les meilleurs producteurs les années sans convention Agents (06:51)
• Demander au technicien de changer l’heure de début des réunions à 8h30 (08:02)
• Contacter Ahmed pour connaître l’avancement du projet de regroupement des formations sur Facebook (44:34)

Jean-Christophe Émond

Préparer des questions pertinentes à poser aux entrepreneurs sur leur structure d’entreprise (17:16)

Étudier les stratégies d’enregistrement d’entreprise et la fiscalité associée (09:30)