Rencontre Fonds Communs de Placements Sentinel 2025-10-27

Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont animé une rencontre durant laquelle Stéphane St-Jean a partagé l’annonce d’un événement limité avec Keat, un gestionnaire de portefeuille chez Agora, et David Droit, ainsi que les avancées positives en matière de conformité et l’amélioration continue des processus chez Agora. Louis-Xavier Savard a discuté de l’acquisition de Pinacle par Sentinel, du rôle évolutif des conseillers se concentrant sur la planification de retraite, de l’importance d’obtenir des certifications additionnelles, et a fortement encouragé la collaboration avec Stéphane St-Jean via un split pour aider les clients à hauts revenus avec des actions accréditives. Les principaux sujets abordés incluaient également la sécurité renforcée de la plateforme Sentinel et Agora, l’optimisation fiscale au Québec, et une nouvelle alliance offrant des rabais substantiels sur les permis de fonds commun et le PQAP, avec un rappel pour le party de Noël du 11 décembre.

Détails

• Rencontre sur les Fonds Communs et le Marché Dispensé Louis-Xavier Savard et Stéphane St-Jean ont animé la rencontre, qui incluait une annonce concernant un événement limité à 12 places avec Keat, un gestionnaire de portefeuille chez Agora, pour discuter de la construction de portefeuille et de la sélection de fonds dans le but de surpasser l’indice de référence. La rencontre aura lieu à la tomate blanche au 1030 et nécessitera le permis en fonds commun. Stéphane St-Jean a précisé que les invitations avaient été envoyées aux personnes ayant déjà manifesté leur intérêt et a souligné que David Droit, le représentant d’Agora pour l’Est du Canada, serait également présent.
• Conformité et Plateforme Agora Stéphane St-Jean a indiqué que tout allait très bien concernant la conformité, notant l’arrivée de nombreux nouveaux représentants dans l’équipe. Louis-Xavier Savard a souligné l’efficacité de la plateforme Sentinel et Agora, qui simplifie la vie des conseillers, en rendant notamment l’ouverture de forfaits en fonds commun plus rapide qu’en fonds distinct. Stéphane St-Jean a mentionné l’amélioration continue des processus, notamment un projet visant à optimiser le transfert des nouveaux représentants, le rendant plus simple, y compris le changement de concessionnaire et le NAF.
• Sécurité de la Plateforme et Projets d’Agora Stéphane St-Jean a partagé qu’Agora met un accent accru sur la sécurité, en commençant à masquer certaines informations sensibles dans l’espace conseiller, nécessitant de cliquer pour les voir, une mesure que ce dernier trouve positive. Il a également évoqué d’autres projets en cours, tels que des applications mobiles et un projet pour le marché des fonds distincts. Une restructuration a eu lieu chez Agora, impliquant l’arrivée de nouveaux employés et des changements de département, ce qui est perçu comme une réorganisation positive.
• Acquisition de Pinacle par Sentinel et Avenir de l’Industrie Louis-Xavier Savard a informé les participants de l’acquisition de Pinacle par Sentinel, ce qui apporte de nouvelles perspectives et technologies à implanter. Il a souligné que cette évolution positionne l’entreprise comme une véritable « fintech » où l’évolution est constante, une nécessité face aux changements de l’industrie, notamment avec le CR. Louis-Xavier Savard a décrit l’avenir du rôle de conseiller, où ce dernier pourra se concentrer sur la planification de retraite et le décaissement, en s’appuyant sur des gestionnaires de portefeuille pour les fonds individuels, permettant ainsi de passer plus de temps avec les clients.
• Stratégies Financières et Opportunités pour les Conseillers Louis-Xavier Savard a expliqué la trajectoire d’un conseiller, commençant par les fonds distincts avant de passer aux fonds communs et à l’honoraire, ce qui permet souvent de générer plus de revenus en facturant un honoraire stable sur l’ensemble du portefeuille. Il a mis en avant la nécessité d’obtenir des certifications additionnelles (FNB, investissement alternatif, marchés dispensés) pour offrir une valeur ajoutée différente aux clients. Louis-Xavier Savard a vivement encouragé les conseillers sans permis pour les actions accréditives à collaborer avec Stéphane St-Jean via un split pour aider les clients à hauts revenus (faisant 200 000 $ par an) à économiser de l’impôt, un produit qu’il considère comme essentiel.
• Optimisation Fiscale et Rabais sur les Permis Louis-Xavier Savard a insisté sur le fait que la seule façon de s’en sortir financièrement au Québec est par l’utilisation d’abris fiscaux et d’économies d’impôt, partageant son expérience personnelle d’utilisation du système pour minimiser son taux d’imposition. Il a annoncé une nouvelle alliance permettant de passer le test pour le permis de fonds commun pour seulement 143 $, et le PQAP pour 140 $, ce qui rend l’accès aux études comme CSF très compétitif. Il a mentionné qu’il enverrait les codes de réduction par courriel et qu’ils seraient éventuellement mis sur le tableau de bord (dashboard).
• Frais de Formation et Conclusion de la Réunion Les participants ont discuté de la possibilité d’obtenir gratuitement certains cours, Louis-Xavier Savard a mentionné que l’alternatif liquide est potentiellement sans frais via des compagnies comme Fidélité et que le FNB est payé par CBMO. En conclusion, Louis-Xavier Savard a réaffirmé l’expansion de Sentinel, citant l’acquisition de Pinacle et la préparation d’une autre acquisition, soulignant la relation formidable et l’esprit de collaboration de la firme. Il a rappelé de réserver l’agenda pour le party de Noël du 11 décembre, dont les détails seront envoyés bientôt.

Étapes suivantes suggérées

Louis-Xavier Savard va publier l’événement pour la rencontre avec Keat sur Facebook.

Stephane St-Jean va écrire à Fidelity pour contrevalider si le cours « alternative liquide » est gratuit pour les nouveaux conseillers.

Stephane St-Jean va discuter après la réunion avec Louis-Xavier Savard pour envoyer les dates du party de Noël, prévu pour le 11 décembre.