Le Cercle Signature — entrevue en direct 2026-08-28

Résumé

Le groupe a abordé la logistique de voyage, les stratégies de prospection numérique et l’optimisation des ventes.

Logistique voyage et prospection
Le voyage de qualification accueillera 80 à 85 personnes malgré des contraintes d’hébergement. La majorité des prospects provient de sources numériques automatisées affichant des taux de conversion très élevés.

Automatisation des ventes efficaces
L’intégration de l’intelligence artificielle et de systèmes automatisés permet de gérer quotidiennement un volume important d’appels. Le conseil principal consiste à maîtriser 1 seul produit avant de diversifier l’offre.

Stratégies de croissance clientèle
La demande systématique de références, couplée à des incitatifs financiers, soutient l’expansion de la clientèle. L’optimisation continue des processus de vente assure un avantage concurrentiel majeur.

Décisions

Nécessite des discussions supplémentaires

• Diffusion en direct du Cercle Signature La proposition de diffuser les rencontres du Cercle Signature en direct pour les conseillers en sécurité financière a été débattue sans aboutir à une conclusion, nécessitant une réflexion supplémentaire.

Étapes suivantes

• [Louis-Xavier Savard] Publier dates voyage: Publier les dates officielles du voyage prévu pour le 18 avril.
• [Anthony Romain] Étudier intelligence artificielle: Consacrer des périodes dédiées en dehors des heures de travail pour approfondir ses connaissances technologiques. Prioriser les moments en début ou en fin de journée pour éviter les interruptions durant les heures productives.

Détails

• Annonce des dates du voyage de qualification: Louis-Xavier Savard annonce que le voyage de qualification aura lieu le 18 avril et que l’espace réservé atteindra 80 à 85 personnes, un chiffre précisé par Eric Desgroseilliers. Le problème soulevé concerne la difficulté croissante d’obtenir un nombre suffisant de chambres d’hôtel à mesure que le groupe s’agrandit. Le consensus est d’attendre la confirmation finale de l’hôtel avant de divulguer publiquement le lieu exact (00:02:23).
• Parcours professionnel d’Anthony Romain: Anthony Romain présente son parcours en réponse à une demande de Louis-Xavier Savard. Iels entament leur sixième année dans le domaine, ayant débuté comme conseillers captifs chez un autre assureur avant de faire le saut en courtage, attirés par les annonces en ligne de Louis-Xavier Savard (00:05:34). Iels ont également étudié en administration et marketing à l’Université du Québec à Montréal et dirigé un organisme à but non lucratif pour aider les jeunes de 12 à 18 ans à Montréal (00:06:33).
• Génération de prospects par Internet: Anthony Romain explique à Louis-Xavier Savard que 80 à 90 pour cent de leur entreprise repose sur des prospects générés via Internet. Iels ont fait le choix d’éviter les appels à froid et le démarchage physique dès le début de leur carrière pendant la pandémie, privilégiant l’utilisation active des plateformes numériques (00:07:39).
• Importance du travail d’équipe pour la présence sur les réseaux sociaux: Anthony Romain souligne que leur présence active sur les réseaux sociaux est le fruit d’un travail d’équipe avec leur conjointe, qui gère ce département (00:08:48). Iels affirment qu’il serait très difficile de maintenir ce niveau d’activité numérique tout en réalisant un volume élevé de rendez-vous sans cette collaboration ou sans déléguer à de petites agences ou graphistes pour quelques centaines de dollars par mois (00:09:50).
• Proportion et taux de conversion des prospects organiques: Anthony Romain indique à Louis-Xavier Savard que 15 à 20 pour cent de leur volume provient désormais de prospects organiques. Iels précisent que ces prospects organiques affichent un taux de conversion exceptionnel de 80 à 100 pour cent (00:11:48).
• Proposition de diffusion en direct des rencontres du Cercle Signature: Louis-Xavier Savard propose d’ouvrir et de diffuser en direct les réunions du Cercle Signature pour les rendre accessibles à tous les membres du Groupe Financier Signature. Nathan Fortune Makuala Mayenda qualifie cette idée d’excellente, et le groupe discute brièvement de la mise en place de cette formule pour se démarquer (00:13:40).
• Objectifs de développement de la clientèle et gestion d’actifs: Anthony Romain expose à Louis-Xavier Savard que leur principal objectif actuel est d’élargir la gamme de produits offerts à chaque client, ayant accumulé plus de 200 clients en assurance vie au cours des deux dernières années. Iels souhaitent dorénavant accroître les actifs sous gestion de cette clientèle existante plutôt que de se concentrer uniquement sur le volume de ventes en assurance (00:14:26).
• Approche globale de consultation et analyse des besoins financiers: Anthony Romain détaille leur plan d’action pour chaque nouveau client, qui repose sur une analyse complète des besoins financiers prenant en compte les actifs et les objectifs (00:15:48). La première rencontre téléphonique sert à compléter l’analyse, suivie d’une présentation structurée où l’assurance vie est positionnée comme priorité numéro un, tandis que l’ouverture de régimes enregistrés d’épargne-retraite ou de comptes d’épargne libre d’impôt est proposée comme étapes secondaires (00:16:50).
• Organisation des premiers rendez-vous téléphoniques et automatisation: Anthony Romain explique à Louis-Xavier Savard que les premières rencontres avec les prospects se font par téléphone sous forme d’appels de 15 à 20 minutes, ce qui leur permet d’enchaîner 10 à 12 rendez-vous par jour et de gérer leur temps familial (00:17:56). Iels utilisent l’intelligence artificielle intégrée au logiciel Go Level pour automatiser la prise de rendez-vous dès qu’un prospect remplit un formulaire (00:18:51).
• Séquences de relance automatisées par intelligence artificielle: Anthony Romain décrit le fonctionnement de l’agent conversationnel intelligent sur Go Level, qui envoie un texto initial aux nouveaux prospects et effectue des relances automatiques après deux heures en cas de non-réponse (00:19:57). Iels ajoutent qu’un pipeline gère les relances quotidiennes sur une période de 12 jours si le prospect ne répond pas immédiatement (00:20:58).
• Tunnel de conversion et questionnaire automatisé: Louis-Xavier Savard partage leur propre configuration sur Go Level, comprenant une page de capture vidéo, un premier questionnaire signalétique, puis un questionnaire détaillé de 10 questions avant l’accès au calendrier de réservation. Iels constatent que ce système automatisé permet aux prospects de réserver leurs dix derniers rendez-vous de manière entièrement autonome sans intervention téléphonique préalable (00:21:57).
• Nécessité de l’intelligence artificielle pour rivaliser sur le marché: Anthony Romain affirme qu’il est indispensable d’utiliser l’intelligence artificielle pour rivaliser avec les grandes entreprises dotées d’équipes de secrétaires et de téléphonistes (00:22:50). Louis-Xavier Savard abonde dans le même sens à 100 pour cent, soulignant que des outils comme Claude permettent d’optimiser l’ensemble des présentations et des processus d’affaires pour une modique somme (00:23:53).
• Scripts de rappel automatisés pour le calendrier Google: Louis-Xavier Savard présente un script personnalisé créé avec Claude et intégré à Google Calendar pour envoyer automatiquement des rappels de réunion aux clients 24 heures, 1 heure et 15 minutes avant l’appel, tout en générant des liens Google Meet (00:24:58). Anthony Romain renchérit en soulignant l’importance cruciale de ces rappels multicanaux pour confirmer la présence des clients et maximiser le taux de participation (00:25:58).
• Conseil principal : Maîtriser un seul produit et processus de vente: En réponse à une demande de Louis-Xavier Savard, Anthony Romain conseille aux conseillers de se consacrer à 110 pour cent à la maîtrise d’un seul produit et de son processus de vente de A à Z avant de se diversifier (00:27:48). Iels expliquent que vouloir tout faire dès le début empêche de devenir un véritable expert, notamment dans la gestion des objections (00:28:48).
• Gestion des objections à l’aide d’outils d’intelligence artificielle: Anthony Romain souligne que le traitement des objections est un art complexe et recommande d’utiliser un iPad contenant des listes d’objections générées par l’intelligence artificielle pour l’année 2026 afin de guider ses réponses en direct (00:29:58). Louis-Xavier Savard et Anthony Romain conviennent que cette préparation permet de faire face efficacement aux hésitations courantes des clients (00:30:55).
• Techniques pour surmonter l’objection de réflexion: Anthony Romain et Eric Desgroseilliers discutent de la technique pour contrer l’objection classique selon laquelle le client souhaite « réfléchir » ou « en parler à sa conjointe ». Anthony Romain explique que la méthode consiste à valider la source du blocage en ramenant le client au début de la discussion pour identifier la véritable interrogation non résolue plutôt que d’accepter une simple excuse (00:31:49).
• Stratégie de suivi intensif des prospects: Anthony Romain détaille leur politique de suivi pour chaque prospect Internet, expliquant qu’iels effectuent entre 8 et 12 appels sur une période de 20 jours, combinés à des messages textuels automatisés pour un total de 14 à 18 points de contact initiaux (00:33:50). Iels ajoutent qu’en cas d’échec, les prospects sont basculés vers un système de relance à long terme sur 6 mois (00:34:56).
• Taux de non-réponse des prospects en assurance vie: Louis-Xavier Savard partage leurs statistiques de non-réponse se situant entre 10 et 20 pour cent, tandis qu’Anthony Romain estime que le taux de non-réponse en assurance vie se situe plutôt entre 25 et 35 pour cent malgré le suivi des ouvertures de textos par le logiciel Go Level (00:35:58). Iels expliquent cet écart par le fait que les prospects en assurance font souvent plusieurs demandes simultanées (00:37:20).
• Utilisation et coûts des outils d’intelligence artificielle et du système Go Level: Eric Desgroseilliers rappelle que le système Go Level est offert gratuitement aux membres par le groupe financier, seule l’option d’intelligence artificielle coûtant environ 100 dollars par mois (00:38:13). Anthony Romain et Eric Desgroseilliers discutent également de l’utilisation de l’intelligence artificielle Claude pour configurer des campagnes publicitaires Meta Ads, dont les coûts d’utilisation intensive peuvent atteindre 150 à 200 dollars par mois (00:40:09).
• Gestion du temps de travail et des tâches administratives: Anthony Romain met en garde les conseillers contre le piège de passer leurs heures de travail à configurer des outils ou à tester l’intelligence artificielle. Iels recommandent de réserver ces tâches d’optimisation technique en dehors des heures de production pour préserver le temps consacré aux activités génératrices de revenus (00:41:58).
• Optimisation continue de la boucle de vente: Interrogé par Nathan Fortune Makuala Mayenda sur la fréquence d’optimisation de leur boucle de vente, Anthony Romain répond qu’iels améliorent continuellement leurs processus de 1 pour cent chaque jour en s’inspirant de podcasts de l’industrie écoutés à un rythme accéléré pendant leurs promenades. Louis-Xavier Savard ajoute qu’iels se rendront d’ailleurs aux États-Unis pour assister au balado de Cody Askins (00:45:58).
• Décomposition des objectifs de production pour la qualification au voyage: Louis-Xavier Savard démontre comment les conseillers peuvent atteindre les objectifs de qualification pour le voyage de l’entreprise en décomposant les points requis sur une période restante de quatre mois. Iels soulignent que se fixer des limites mentales est le seul frein réel et qu’une planification de 10 000 dollars de volume par mois rend l’objectif totalement accessible (00:48:09).
• Demande systématique de références et incitatifs offerts: En réponse à une question de Louis-Xavier Savard sur l’obtention de références, Anthony Romain confirme qu’iels demandent systématiquement des références lors de la rencontre de livraison du contrat, moment propice pour ajouter des protections additionnelles (00:50:09). Anthony Romain précise qu’iels offrent une carte-cadeau électronique de 50 dollars (Amazon ou Walmart) pour chaque référence rencontrée permettant de réaliser une analyse complète des besoins financiers (00:52:33).